KRUK Spólka Akcyjna Aktie
KRUK Spólka Akcyjna Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – KRUK Spólka Akcyjna überzeugt mit herausragender Profitabilität und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A+.
KRUK Spólka Akcyjna Chart
KRUK Spólka Akcyjna Analyse
KRUK Spólka Akcyjna: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | KRUK Spólka Akcyjna | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 7,6 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 1,5 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 3,2 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | 9,0 | 28,0 | 24,8 |
KRUK Spólka Akcyjna: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | KRUK Spólka Akcyjna | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 115,6% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 1233,6% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 9,7% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,7% | 10,6% | 12,6% |
KRUK Spólka Akcyjna: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
KRUK Spólka Akcyjna arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 42 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 83 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — weit unter dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | KRUK Spólka Akcyjna | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 8,1% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 42,2% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 83,0% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,19 | 0,45 | 0,65 |
KRUK Spólka Akcyjna: Momentum
12-Monats-Performance
KRUK Spólka Akcyjna hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
KRUK Spólka Akcyjna hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | KRUK Spólka Akcyjna | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 3,5% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -13,4% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -1,4% | -5,7% | -7,7% |
KRUK Spólka Akcyjna: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | KRUK Spólka Akcyjna | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 28,8% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 43,9% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 35,3% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,5% | 22,1% | 22,0% |
KRUK Spólka Akcyjna: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | KRUK Spólka Akcyjna | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,3 Mrd. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
KRUK Spólka Akcyjna Prognose
Der aktienscore (90/100) liegt für KRUK Spólka Akcyjna deutlich über dem Konsens-Score (63/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Wachstum, Bewertung und Stabilität liegen bei KRUK Spólka Akcyjna aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für KRUK Spólka Akcyjna leicht gesenkt. Von 551,15 PLN auf 540,40 PLN (-2,0%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 60% auf 50%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 523,00 PLN bis 585,00 PLN bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu KRUK Spólka Akcyjna
Aktuell beobachten 4 Analysten die KRUK Spólka Akcyjna Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 540,40 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +24,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,0% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 523,00 PLN bis 585,00 PLN, eine Streuung von 11,5%. Auffällig: Der aktienscore (90/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (63/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von KRUK Spólka Akcyjna für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für KRUK Spólka Akcyjna (ISIN PLKRK0000010) liegt aktuell bei 540,40 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +24,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 425,00 PLN. Die Schätzungen reichen von 523,00 PLN bis 585,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen KRUK Spólka Akcyjna zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten KRUK Spólka Akcyjna. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für KRUK Spólka Akcyjna um +2,0% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (90/100) liegt für KRUK Spólka Akcyjna deutlich über dem Konsens-Score (63/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Wachstum, Bewertung und Stabilität liegen bei KRUK Spólka Akcyjna aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
KRUK Spólka Akcyjna Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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