B+
Score
Rang 2.832 von 10.684
Top 27% aller Aktien
Finanzen
Überdurchschnittlich

Live Oak Bancshares Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US53803X1054 · Marktkapitalisierung: $1,9 Mrd. · Dividendenrendite: 0,32%

Live Oak Bancshares Inc. Übersicht

ISIN US53803X1054 Stand 03.07.2026

Wachstumsstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Live Oak Bancshares Inc. überzeugt mit herausragendem Wachstum und positivem Kursmomentum. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Live Oak Bancshares Inc. mit einem Score von 73 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+32 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-18 Punkte).

Bewertung
63
Wachstum
85
Profitabilität
35
Momentum
73
Stabilität
52
Größe
42
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

Live Oak Bancshares Inc. Chart

ISIN US53803X1054 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Live Oak Bancshares Inc. Analyse

ISIN US53803X1054 6 Faktoren im Detail

Live Oak Bancshares Inc.: Bewertung

63
Günstig bewertet. Günstiger als 63% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

15,5 Branche 12,6 · Markt 23,3

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

03. Jun. 14,0 → heute 15,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,5 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 1,4 → heute 1,5

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,8 Branche 2,4 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 1,6 → heute 1,8

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

13,4 Branche 12,0 · Markt 14,6

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.

03. Jun. 12,3 → heute 13,4
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlLive Oak BancsharesCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
KGV15,57,86,4
KBV1,51,30,7
KUV1,82,33,1
KCV13,4-5,2-2,3

Live Oak Bancshares Inc.: Wachstum

85
Sehr starkes Wachstum. Besser als 85% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

175,2% Branche 83,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

74,3% Branche 101,5% · Markt 72,8%

Live Oak Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

35,1% Branche 10,0% · Markt 14,2%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. 36,1% → heute 35,1%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

16,5% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

03. Jun. 17,0% → heute 16,5%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlLive Oak BancsharesCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
5 Jahre175,2%7832,8%107,4%
5 Jahre74,3%12640,0%54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum35,1%k.A.4,8%
Prognostiziertes Umsatzwachstum16,5%k.A.5,4%

Live Oak Bancshares Inc.: Profitabilität

35
Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,8% Branche 1,0% · Markt 3,4%

Live Oak Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 27.04.2026

Nettogewinnmarge

11,7% Branche 19,7% · Markt 7,5%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 27.04.2026

Bruttomarge

50,1% Branche 65,3% · Markt 36,1%

Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 27.04.2026

Kapitalumschlag

0,07 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 27.04.2026
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlLive Oak BancsharesCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
ROA0,8%3,5%1,1%
Nettogewinnmarge11,7%47,9%50,6%
Bruttomarge50,1%83,2%100,0%
Kapitalumschlag0,070,070,02

Live Oak Bancshares Inc.: Momentum

73
Sehr starkes Momentum. Besser als 73% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

31,6% Branche 26,2% · Markt 11,2%

Live Oak Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. 37,7% → heute 31,6%

3-Monats-Performance

22,9% Branche 12,2% · Markt 4,0%

Live Oak Bancshares Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

03. Jun. 3,7% → heute 22,9%

50/200-Tage-Linien-Abstand

5,8% Branche 6,0% · Markt 1,1%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

03. Jun. 1,2% → heute 5,8%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlLive Oak BancsharesCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
12-Monats-Performance31,6%k.A.-19,1%
3-Monats-Performance22,9%-4,5%-9,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand5,8%14,1%-3,1%

Live Oak Bancshares Inc.: Stabilität

52
Gute Stabilität. Besser als 52% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

35,1% Branche 26,8% · Markt 20,2%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

41,8% Branche 29,9% · Markt 52,5%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

29,5% Branche 25,2% · Markt 38,4%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 29,0% → heute 29,5%

12-Monats-Kursvolatilität

34,5% Branche 26,8% · Markt 36,4%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 34,6% → heute 34,5%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlLive Oak BancsharesCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Umsatzvolatilität35,1%118,9%21,9%
Gewinnvolatilität41,8%96,2%14,3%
3-Monats-Kursvolatilität29,5%39,8%19,5%
12-Monats-Kursvolatilität34,5%32,3%21,2%

Live Oak Bancshares Inc.: Unternehmensgröße

42
Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$1,9 Mrd.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

03. Jun. $1,7 Mrd. → heute $1,9 Mrd.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlLive Oak BancsharesCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Marktkapitalisierung$1,9 Mrd.$267,9 Mrd.$145,4 Mrd.

Live Oak Bancshares Inc. Prognose

ISIN US53803X1054 Stand 05.07.2026
Aktueller Kurs
41,05 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
42,75 $
Durchschnitt · 4 Analysten
Kurspotenzial
+1,1%
Spread +1,70 $
✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)
starkes Bull-Signal
Score 73
Konsens 65
0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Live Oak Bancshares Inc. überein: Konsens-Score (65/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen42,75 $
aktuell42,75 $
+0,0 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen40%
aktuell40%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen4
aktuell4
±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Live Oak Bancshares Inc. ist mit 42,75 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 40% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Live Oak Bancshares Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +1,1% für Live Oak Bancshares Inc.. Konsens-Kursziel von 42,75 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 41,00 $ bis 47,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle
Stichtag ⌀ Kursziel Kurs Kurspotenzial Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026 44,75 $ 33,39 $ +31,8% 4
aktuell · 03.07.2026 42,75 $ 41,05 $ +1,1% 4

Analystenmeinung zu Live Oak Bancshares Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die Live Oak Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 42,75 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +1,1%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 41,00 $ bis 47,00 $, eine Streuung von 14,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Live Oak Bancshares Inc. überein (Aktienscore 73/100, Konsens-Score 65/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Live Oak Bancshares Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Live Oak Bancshares Inc. (ISIN US53803X1054) liegt aktuell bei 42,75 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +1,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 41,05 $. Die Schätzungen reichen von 41,00 $ bis 47,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Live Oak Bancshares Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Live Oak Bancshares Inc.. Etwa 40% empfehlen die Aktie zum Kauf, 60% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Live Oak Bancshares Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -4,5%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell stimmen für Live Oak Bancshares Inc. überein: Konsens-Score (65/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 05.07.2026.

Live Oak Bancshares Inc. Unternehmen

ISIN US53803X1054 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Live Oak Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $145,4 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $140,4 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $132,2 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $129,0 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $121,1 Mrd.

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