Score

Rang 4.292 von 9.431

Top 46% aller Aktien

Finanzen

Durchschnittlich

Live Oak Bancshares Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US53803X1054 · Marktkapitalisierung: $1,7 Mrd. · Dividendenrendite: 0,34%

Live Oak Bancshares Inc. Übersicht

ISIN US53803X1054 Stand 19.05.2026

Wachstumsstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Live Oak Bancshares Inc. überzeugt mit herausragendem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Live Oak Bancshares Inc. Chart

ISIN US53803X1054 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Live Oak Bancshares Inc. Analyse

ISIN US53803X1054 6 Faktoren im Detail

Live Oak Bancshares Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 69% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

13,5 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

01. Apr. 14,6 → heute 13,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,3 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 1,2 → heute 1,3

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,6 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt unter dem Markt.

01. Apr. 1,5 → heute 1,6

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

11,9 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.

01. Apr. 19,1 → heute 11,9

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Live Oak Bancshares	China Merchants Bank	DBS
KGV	13,5	6,3	15,9
KBV	1,3	0,7	2,5
KUV	1,6	3,2	4,7
KCV	11,9	-2,3	k.A.

Live Oak Bancshares Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 87% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

175,2% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

74,3% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Live Oak Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

35,3% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

01. Apr. 38,0% → heute 35,3%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

17,0% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 16,1% → heute 17,0%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Live Oak Bancshares	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	175,2%	107,4%	114,6%
5 Jahre	74,3%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	35,3%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	17,0%	5,4%	4,9%

Live Oak Bancshares Inc.: Profitabilität

Schwache Profitabilität. Gehört zu den schwächsten 67% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,8% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Live Oak Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 0,7% → heute 0,8%

Nettogewinnmarge

11,7% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 10,0% → heute 11,7%

Bruttomarge

50,1% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 48,3% → heute 50,1%

Kapitalumschlag

0,07 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

23. Apr. 0,05 → heute 0,07

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Live Oak Bancshares	China Merchants Bank	DBS
ROA	0,8%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	11,7%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	50,1%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,07	0,02	0,04

Live Oak Bancshares Inc.: Momentum

Moderates Momentum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

12-Monats-Performance

29,0% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Live Oak Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 24,5% → heute 29,0%

3-Monats-Performance

-10,7% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Live Oak Bancshares Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt. Kurzfristiges Momentum hat sich gedreht — trotz starkem Jahrestrend.

01. Apr. -4,5% → heute -10,7%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-0,8% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Live Oak Bancshares Inc. fällt negativ auf.

01. Apr. 6,9% → heute -0,8%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Live Oak Bancshares	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	29,0%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	-10,7%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-0,8%	-0,7%	4,5%

Live Oak Bancshares Inc.: Stabilität

Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

35,1% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

41,8% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

35,3% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 40,2% → heute 35,3%

12-Monats-Kursvolatilität

35,1% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

01. Apr. 39,6% → heute 35,1%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Live Oak Bancshares	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	35,1%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	41,8%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	35,3%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	35,1%	21,4%	14,0%

Live Oak Bancshares Inc.: Unternehmensgröße

Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$1,7 Mrd.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

01. Apr. $1,5 Mrd. → heute $1,7 Mrd.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Live Oak Bancshares	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$1,7 Mrd.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

Live Oak Bancshares Inc. Prognose

ISIN US53803X1054 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

36,41 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

42,75 $

Durchschnitt · 4 Analysten

Kurspotenzial

+14,0%

Spread +6,34 $

≈ Score × Konsens. Konsens

Übereinstimmung

Score 54

Konsens 65

0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Live Oak Bancshares Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (65/100) und aktienscore (54/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen44,00 $

aktuell42,75 $

-2,8 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen40%

aktuell40%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen4

aktuell4

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Live Oak Bancshares Inc. spürbar gesenkt. Von 44,00 $ auf 42,75 $ (-2,8%). Der Buy-Anteil bleibt mit 40% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Live Oak Bancshares Inc.: Analysten sehen für Live Oak Bancshares Inc. ein Aufwärtspotenzial von +14,0%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 42,75 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 41,00 $ bis 47,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Live Oak Bancshares Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die Live Oak Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 42,75 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +14,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,8% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 41,00 $ bis 47,00 $, eine Streuung von 14,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Live Oak Bancshares Inc. überein (Aktienscore 54/100, Konsens-Score 65/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Live Oak Bancshares Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Live Oak Bancshares Inc. (ISIN US53803X1054) liegt aktuell bei 42,75 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +14,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 36,41 $. Die Schätzungen reichen von 41,00 $ bis 47,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Live Oak Bancshares Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Live Oak Bancshares Inc.. Etwa 40% empfehlen die Aktie zum Kauf, 60% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Live Oak Bancshares Inc. um +2,8% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Live Oak Bancshares Inc. Unternehmen

ISIN US53803X1054 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Live Oak Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

Live Oak Bancshares Inc. auf der Watchlist?

Setze Live Oak Bancshares Inc. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.