L&T Finance Ltd Aktie
L&T Finance Ltd Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit hoher Bewertung – L&T Finance Ltd überzeugt mit solidem Wachstum, ist aber hoch bewertet. Der Score hat sich zuletzt verschlechtert und fiel von A auf B+.
L&T Finance Ltd Chart
L&T Finance Ltd Analyse
L&T Finance Ltd: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Auf Marktniveau, im Kreditdienstleistungen-Vergleich weit teurer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — L&T Finance Ltd generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | L&T Finance | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 23,4 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 2,5 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 4,0 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | -16,9 | 28,0 | 24,8 |
L&T Finance Ltd: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
L&T Finance Ltd ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | L&T Finance | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 62,2% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 207,0% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 25,2% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 19,2% | 10,6% | 12,6% |
L&T Finance Ltd: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
L&T Finance Ltd nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 60 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | L&T Finance | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,1% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 17,2% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 60,3% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,12 | 0,45 | 0,65 |
L&T Finance Ltd: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für L&T Finance Ltd — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
L&T Finance Ltd hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, über dem Markt. Während die Kreditdienstleistungen-Branche abwärts tendiert, hält L&T Finance Ltd den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | L&T Finance | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 72,6% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -5,2% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,6% | -5,7% | -7,7% |
L&T Finance Ltd: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | L&T Finance | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,6% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 39,6% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 40,5% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 32,3% | 22,1% | 22,0% |
L&T Finance Ltd: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | L&T Finance | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $7,2 Mrd. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
L&T Finance Ltd Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für L&T Finance Ltd überein: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (74/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für L&T Finance Ltd spürbar angehoben. Von 298,28 ₹ auf 307,75 ₹ (+3,2%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 65% auf 67%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Mit 20 Analysten in der Coverage (+2 gegenüber dem Vormonat) gewinnt L&T Finance Ltd an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 165,00 ₹ bis 375,00 ₹ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu L&T Finance Ltd
Aktuell beobachten 20 Analysten die L&T Finance Ltd Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 307,75 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 165,00 ₹ bis 375,00 ₹, eine Streuung von 68,2%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für L&T Finance Ltd überein (Aktienscore 74/100, Konsens-Score 69/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von L&T Finance Ltd für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für L&T Finance Ltd (ISIN INE498L01015) liegt aktuell bei 307,75 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 278,75 ₹. Die Schätzungen reichen von 165,00 ₹ bis 375,00 ₹.
Wie viele Analysten empfehlen L&T Finance Ltd zum Kauf?
Aktuell beobachten 20 Analysten L&T Finance Ltd. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für L&T Finance Ltd um +3,2% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für L&T Finance Ltd überein: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (74/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
L&T Finance Ltd Unternehmen
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