Lufax Holding Ltd Aktie
Lufax Holding Ltd Übersicht
Momentumschwacher Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Momentum, Profitabilität und Stabilität liegen unter dem Marktmedian. Lufax Holding Ltd ist dafür aber sehr günstig bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei D.
Lufax Holding Ltd Chart
Lufax Holding Ltd Analyse
Lufax Holding Ltd: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Lufax Holding Ltd schreibt im TTM Verluste — das KGV ist nicht sinnvoll interpretierbar.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Lufax Holding Ltd ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — ein Vielfaches unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — ein Vielfaches unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Lufax | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | -2,6 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 0,1 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 0,2 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | 0,4 | 28,0 | 24,8 |
Lufax Holding Ltd: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — ein Vielfaches über dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Lufax | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -35,7% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | -115,3% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 2663,5% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,3% | 10,6% | 12,6% |
Lufax Holding Ltd: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Lufax Holding Ltd arbeitet mit negativer Gesamtkapitalrendite — das Unternehmen verbrennt Kapital. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Lufax Holding Ltd arbeitet am oder unter dem Breakeven. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Lufax | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | -1,0% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | -7,3% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 74,9% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,14 | 0,45 | 0,65 |
Lufax Holding Ltd: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für Lufax Holding Ltd — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Lufax Holding Ltd deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Lufax | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -37,7% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -41,5% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -26,2% | -5,7% | -7,7% |
Lufax Holding Ltd: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Lufax | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 28,1% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 81,3% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 44,2% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 52,8% | 22,1% | 22,0% |
Lufax Holding Ltd: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Lufax | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $763 Mio. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
Lufax Holding Ltd Prognose
Der Konsens-Score (65/100) liegt für Lufax Holding Ltd deutlich über dem aktienscore (11/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Größe, Profitabilität, Stabilität und Wachstum schneiden bei Lufax Holding Ltd aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Lufax Holding Ltd deutlich gesenkt. Von 3,03 $ auf 2,77 $ (-8,5%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 50% auf 60%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,10 $ bis 4,37 $ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Lufax Holding Ltd
Aktuell beobachten 4 Analysten die Lufax Holding Ltd Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,77 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +26,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +8,5% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 2,10 $ bis 4,37 $, eine Streuung von 81,9%. Auffällig: Der Konsens-Score (65/100) liegt deutlich über dem aktienscore (11/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Lufax Holding Ltd für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Lufax Holding Ltd (ISIN US54975P2011) liegt aktuell bei 2,77 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +26,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1,82 $. Die Schätzungen reichen von 2,10 $ bis 4,37 $.
Wie viele Analysten empfehlen Lufax Holding Ltd zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Lufax Holding Ltd. Etwa 60% empfehlen die Aktie zum Kauf, 40% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Lufax Holding Ltd um +8,5% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (65/100) liegt für Lufax Holding Ltd deutlich über dem aktienscore (11/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Größe, Profitabilität, Stabilität und Wachstum schneiden bei Lufax Holding Ltd aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Lufax Holding Ltd Unternehmen
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