Mandatum Oyj Aktie
Mandatum Oyj Übersicht
Margenschwacher Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Profitabilität, Wachstum, Stabilität und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei D.
Mandatum Oyj Chart
Mandatum Oyj Analyse
Mandatum Oyj: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich über Markt und Branche — hoch bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt. Über dem Finanzkonglomerate-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Bajaj Finserv, CNPC Capital
| Kennzahl | Mandatum Oyj | Bajaj Finserv | CNPC Capital |
|---|---|---|---|
| KGV | 30,5 | 28,6 | 25,0 |
| KBV | 2,0 | 3,6 | 1,1 |
| KUV | 5,6 | 2,8 | 3,4 |
| KCV | 7,3 | -10,9 | 2,4 |
Mandatum Oyj: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Finanzkonglomerate-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Mandatum Oyj hat den Gewinn solide gesteigert, weit unter dem Markt. Für die Finanzkonglomerate-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt.
Branchenvergleich — Bajaj Finserv, CNPC Capital
| Kennzahl | Mandatum Oyj | Bajaj Finserv | CNPC Capital |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -72,2% | 463,8% | 12,2% |
| 5 Jahre | 33,3% | 119,2% | -45,2% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 30,0% | 20,4% | 10,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,5% | 17,7% | 4,3% |
Mandatum Oyj: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Mandatum Oyj nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Finanzkonglomerate-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Finanzkonglomerate-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Finanzkonglomerate-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Finanzkonglomerate-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Bajaj Finserv, CNPC Capital
| Kennzahl | Mandatum Oyj | Bajaj Finserv | CNPC Capital |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,5% | 1,3% | 0,4% |
| Nettogewinnmarge | 18,3% | 9,7% | 14,0% |
| Bruttomarge | 3,7% | 68,8% | 75,2% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,13 | 0,03 |
Mandatum Oyj: Momentum
12-Monats-Performance
Mandatum Oyj hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Finanzkonglomerate-Branche hat sich Mandatum Oyj deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Bajaj Finserv, CNPC Capital
| Kennzahl | Mandatum Oyj | Bajaj Finserv | CNPC Capital |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -4,1% | -11,0% | 27,7% |
| 3-Monats-Performance | -17,3% | -13,5% | -1,8% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,6% | -9,5% | -0,7% |
Mandatum Oyj: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Finanzkonglomerate-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Bajaj Finserv, CNPC Capital
| Kennzahl | Mandatum Oyj | Bajaj Finserv | CNPC Capital |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 95,3% | 68,6% | 10,4% |
| Gewinnvolatilität | 65,0% | 29,2% | 21,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 37,7% | 28,9% | 55,1% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,0% | 22,3% | 49,9% |
Mandatum Oyj: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Bajaj Finserv, CNPC Capital
| Kennzahl | Mandatum Oyj | Bajaj Finserv | CNPC Capital |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,3 Mrd. | $29,1 Mrd. | $16,4 Mrd. |
Mandatum Oyj Prognose
Konsens und Faktormodell sind sich für Mandatum Oyj einig: Konsens-Score (21/100) und aktienscore (8/100) bewerten die Aktie beide zurückhaltend. Beide Seiten signalisieren Risiken.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Mandatum Oyj spürbar gesenkt. Von 5,89 € auf 5,73 € (-2,7%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 14% auf 0%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 5,00 € bis 7,00 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Mandatum Oyj
Aktuell beobachten 6 Analysten die Mandatum Oyj Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 5,73 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,7% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 5,00 € bis 7,00 €, eine Streuung von 34,9%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Mandatum Oyj überein (Aktienscore 8/100, Konsens-Score 21/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Mandatum Oyj für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Mandatum Oyj (ISIN FI4000552526) liegt aktuell bei 5,73 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 5,64 €. Die Schätzungen reichen von 5,00 € bis 7,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Mandatum Oyj zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Mandatum Oyj. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Mandatum Oyj um +2,7% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +2,4%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell sind sich für Mandatum Oyj einig: Konsens-Score (21/100) und aktienscore (8/100) bewerten die Aktie beide zurückhaltend. Beide Seiten signalisieren Risiken.
Mandatum Oyj Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Mandatum Oyj angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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