MONETA Money Bank a.s. Aktie
MONETA Money Bank a.s. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – MONETA Money Bank a.s. überzeugt mit hoher Stabilität. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B auf B+.
MONETA Money Bank a.s. Chart
MONETA Money Bank a.s. Analyse
MONETA Money Bank a.s.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | MONETA Money Bank a.s. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 14,2 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 2,9 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,8 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 5,3 | -2,3 | k.A. |
MONETA Money Bank a.s.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
MONETA Money Bank a.s. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | MONETA Money Bank a.s. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 81,2% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 149,9% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 5,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,9% | 5,4% | 4,9% |
MONETA Money Bank a.s.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
MONETA Money Bank a.s. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 27 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | MONETA Money Bank a.s. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 27,1% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 43,4% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
MONETA Money Bank a.s.: Momentum
12-Monats-Performance
MONETA Money Bank a.s. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
MONETA Money Bank a.s. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt. Kurzfristiges Momentum hat sich gedreht — trotz starkem Jahrestrend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | MONETA Money Bank a.s. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 25,1% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -11,9% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,6% | -0,7% | 4,5% |
MONETA Money Bank a.s.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von MONETA Money Bank a.s. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | MONETA Money Bank a.s. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 30,7% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 26,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,5% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,4% | 21,4% | 14,0% |
MONETA Money Bank a.s.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | MONETA Money Bank a.s. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,5 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
MONETA Money Bank a.s. Prognose
Der aktienscore (62/100) liegt für MONETA Money Bank a.s. deutlich über dem Konsens-Score (41/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe und Bewertung liegen bei MONETA Money Bank a.s. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für MONETA Money Bank a.s. spürbar angehoben. Von 168,34 CZK auf 173,97 CZK (+3,3%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 22% auf 13%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 8 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 125,00 CZK bis 225,00 CZK bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu MONETA Money Bank a.s.
Aktuell beobachten 8 Analysten die MONETA Money Bank a.s. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 173,97 CZK – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -5,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 125,00 CZK bis 225,00 CZK, eine Streuung von 57,5%. Auffällig: Der aktienscore (62/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (41/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von MONETA Money Bank a.s. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für MONETA Money Bank a.s. (ISIN CZ0008040318) liegt aktuell bei 173,97 CZK. Das entspricht einem Kurspotenzial von -5,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 183,60 CZK. Die Schätzungen reichen von 125,00 CZK bis 225,00 CZK.
Wie viele Analysten empfehlen MONETA Money Bank a.s. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten MONETA Money Bank a.s.. Etwa 13% empfehlen die Aktie zum Kauf, 87% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für MONETA Money Bank a.s. um +3,3% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,5%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (62/100) liegt für MONETA Money Bank a.s. deutlich über dem Konsens-Score (41/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe und Bewertung liegen bei MONETA Money Bank a.s. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
MONETA Money Bank a.s. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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