Northpointe Bancshares Inc. Aktie
Northpointe Bancshares Inc. Übersicht
Wachstumsstarker Micro-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Northpointe Bancshares Inc. überzeugt mit herausragendem Wachstum und ist zudem sehr günstig bewertet. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B.
Northpointe Bancshares Inc. Chart
Northpointe Bancshares Inc. Analyse
Northpointe Bancshares Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Northpointe Bancshares Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weit unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Northpointe Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 2,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,4 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 0,5 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 9,3 | -2,3 | k.A. |
Northpointe Bancshares Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Northpointe Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 1202,6% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 655,4% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 10,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,2% | 5,4% | 4,9% |
Northpointe Bancshares Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Northpointe Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Northpointe Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 17,9% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 51,1% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,02 | 0,04 |
Northpointe Bancshares Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Northpointe Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Northpointe Bancshares Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Northpointe Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 21,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -6,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,8% | -0,7% | 4,5% |
Northpointe Bancshares Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Northpointe Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 67,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 175,3% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 28,2% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,3% | 21,4% | 14,0% |
Northpointe Bancshares Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Northpointe Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $256 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Northpointe Bancshares Inc. Prognose
Der Konsens-Score (83/100) liegt für Northpointe Bancshares Inc. deutlich über dem aktienscore (54/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Stabilität und Profitabilität schneiden bei Northpointe Bancshares Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Northpointe Bancshares Inc. leicht gesenkt. Von 21,50 $ auf 21,08 $ (-1,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 67% praktisch stabil. Mit 3 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt Northpointe Bancshares Inc. an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 20,25 $ bis 22,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Northpointe Bancshares Inc.
Aktuell beobachten 3 Analysten die Northpointe Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,08 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +23,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,9% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 20,25 $ bis 22,00 $, eine Streuung von 8,3%. Auffällig: Der Konsens-Score (83/100) liegt deutlich über dem aktienscore (54/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Northpointe Bancshares Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Northpointe Bancshares Inc. (ISIN US66661N8864) liegt aktuell bei 21,08 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +23,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 17,07 $. Die Schätzungen reichen von 20,25 $ bis 22,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Northpointe Bancshares Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Northpointe Bancshares Inc.. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Northpointe Bancshares Inc. um +1,9% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (83/100) liegt für Northpointe Bancshares Inc. deutlich über dem aktienscore (54/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Stabilität und Profitabilität schneiden bei Northpointe Bancshares Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Northpointe Bancshares Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Northpointe Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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