Norwood Financial Corp. Aktie
Norwood Financial Corp. Übersicht
Attraktiv bewerteter Micro-Cap – Alle Kernfaktoren bewegen sich im Marktmedian – ein ausgewogenes Profil ohne ausgeprägte Stärken oder Schwächen. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.
Norwood Financial Corp. Chart
Norwood Financial Corp. Analyse
Norwood Financial Corp.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Norwood Financial Corp. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Norwood Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,5 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,0 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,0 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 8,7 | -2,3 | k.A. |
Norwood Financial Corp.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Norwood Financial Corp. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Norwood Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 105,5% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 84,0% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,2% | 5,4% | 4,9% |
Norwood Financial Corp.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Norwood Financial Corp. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 62 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Norwood Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,9% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 19,1% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 61,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Norwood Financial Corp.: Momentum
12-Monats-Performance
Norwood Financial Corp. hat über zwölf Monate zugelegt, unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Norwood Financial Corp. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Norwood Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 10,4% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -8,1% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 6,0% | -0,7% | 4,5% |
Norwood Financial Corp.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Norwood Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 23,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 53,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 30,6% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,8% | 21,4% | 14,0% |
Norwood Financial Corp.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Norwood Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $272 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Norwood Financial Corp. Prognose
Der Konsens-Score (63/100) liegt für Norwood Financial Corp. deutlich über dem aktienscore (34/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Profitabilität, Wachstum und Momentum schneiden bei Norwood Financial Corp. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Norwood Financial Corp. ist mit 33,50 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 33,00 $ bis 34,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Norwood Financial Corp.
Aktuell beobachten 2 Analysten die Norwood Financial Corp. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 33,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,7%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 33,00 $ bis 34,00 $, eine Streuung von 3,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (63/100) liegt deutlich über dem aktienscore (34/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Norwood Financial Corp. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Norwood Financial Corp. (ISIN US6695491075) liegt aktuell bei 33,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 29,47 $. Die Schätzungen reichen von 33,00 $ bis 34,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Norwood Financial Corp. zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Norwood Financial Corp.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Norwood Financial Corp. um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (63/100) liegt für Norwood Financial Corp. deutlich über dem aktienscore (34/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Profitabilität, Wachstum und Momentum schneiden bei Norwood Financial Corp. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Norwood Financial Corp. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Norwood Financial Corp. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Norwood Financial Corp. auf der Watchlist?
Setze Norwood Financial Corp. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.