Optima bank S.A. Aktie
Optima bank S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Optima bank S.A. überzeugt mit herausragendem Wachstum und positivem Kursmomentum. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
Optima bank S.A. Chart
Optima bank S.A. Analyse
Optima bank S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Optima bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,6 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 2,8 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 12,8 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 11,5 | -2,3 | k.A. |
Optima bank S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Keine Daten verfügbar.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Keine Daten verfügbar.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Optima bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | k.A. | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | k.A. | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 19,2% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 17,9% | 5,4% | 4,9% |
Optima bank S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Optima bank S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 101 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Optima bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 101,0% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 45,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,02 | 0,04 |
Optima bank S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Optima bank S.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Optima bank S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Optima bank S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Optima bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 93,7% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 4,6% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,1% | -0,7% | 4,5% |
Optima bank S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Optima bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 66,2% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 126,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 51,1% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 36,0% | 21,4% | 14,0% |
Optima bank S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Optima bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,6 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Optima bank S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Optima bank S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (58/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Optima bank S.A. deutlich angehoben. Von 8,90 € auf 11,35 € (+27,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 11,20 € bis 11,50 € bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Optima bank S.A.
Aktuell beobachten 2 Analysten die Optima bank S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 11,35 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +27,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 11,20 € bis 11,50 €, eine Streuung von 2,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Optima bank S.A. überein (Aktienscore 58/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Optima bank S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Optima bank S.A. (ISIN GRS533003000) liegt aktuell bei 11,35 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 10,19 €. Die Schätzungen reichen von 11,20 € bis 11,50 €.
Wie viele Analysten empfehlen Optima bank S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Optima bank S.A.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Optima bank S.A. um +27,5% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +12,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Optima bank S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (58/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Optima bank S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Optima bank S.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Optima bank S.A. auf der Watchlist?
Setze Optima bank S.A. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.