Optima bank S.A. Aktie
Optima bank S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit hoher Bewertung – Optima bank S.A. überzeugt mit solidem Wachstum, positivem Kursmomentum und solider Profitabilität, ist aber hoch bewertet. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Optima bank S.A. mit einem Score von 72 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+32 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-37 Punkte).
Optima bank S.A. Chart
Optima bank S.A. Analyse
Optima bank S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Optima bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,0 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 3,1 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 11,9 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 13,5 | 3,9 | -2,3 |
Optima bank S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Keine Daten verfügbar.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Keine Daten verfügbar.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Optima bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | k.A. | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | k.A. | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 19,3% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 18,6% | k.A. | 5,7% |
Optima bank S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Optima bank S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 92 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Optima bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,2% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 91,9% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 49,1% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,18 | 0,02 |
Optima bank S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Optima bank S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Optima bank S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Optima bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 46,5% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 9,6% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,8% | 14,1% | -2,9% |
Optima bank S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Optima bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 66,2% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 126,7% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,5% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 34,4% | 32,7% | 20,5% |
Optima bank S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Optima bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,9 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Optima bank S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Optima bank S.A. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (72/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Optima bank S.A. ist mit 11,93 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 11,50 € bis 12,70 € bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 11,35 € | 10,29 € | +10,3% | 2 |
| aktuell · 19.08.2026 | 11,93 € | 11,28 € | +2,8% | 3 |
Analystenmeinung zu Optima bank S.A.
Aktuell beobachten 3 Analysten die Optima bank S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 11,93 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +2,8%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 11,50 € bis 12,70 €, eine Streuung von 10,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Optima bank S.A. überein (Aktienscore 72/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Optima bank S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Optima bank S.A. (ISIN GRS533003000) liegt aktuell bei 11,93 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +2,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 11,28 €. Die Schätzungen reichen von 11,50 € bis 12,70 €.
Wie viele Analysten empfehlen Optima bank S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Optima bank S.A.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Optima bank S.A. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +5,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Optima bank S.A. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (72/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Optima bank S.A. Unternehmen
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