Permanent TSB Group Holdings plc Aktie
Permanent TSB Group Holdings plc Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Permanent TSB Group Holdings plc überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
Permanent TSB Group Holdings plc Chart
Permanent TSB Group Holdings plc Analyse
Permanent TSB Group Holdings plc: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Permanent TSB Group Holdings plc ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Permanent TSB Group Holdings plc generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Permanent TSB | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,0 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -7,6 | -2,3 | k.A. |
Permanent TSB Group Holdings plc: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Permanent TSB | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 139,4% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 170,4% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 21,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,0% | 5,4% | 4,9% |
Permanent TSB Group Holdings plc: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Permanent TSB Group Holdings plc nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 87 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Permanent TSB | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,4% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 14,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 87,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,02 | 0,04 |
Permanent TSB Group Holdings plc: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Permanent TSB Group Holdings plc — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Permanent TSB Group Holdings plc hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Permanent TSB | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 67,6% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -6,8% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,0% | -0,7% | 4,5% |
Permanent TSB Group Holdings plc: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Sinkende kurzfristige Volatilität — Beruhigung.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Permanent TSB | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,9% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 196,6% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 21,0% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 34,8% | 21,4% | 14,0% |
Permanent TSB Group Holdings plc: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Permanent TSB | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,8 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Permanent TSB Group Holdings plc Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Permanent TSB Group Holdings plc nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (58/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Permanent TSB Group Holdings plc leicht angehoben. Von 3,07 € auf 3,11 € (+1,3%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 33% auf 29%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,15 € bis 4,13 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Permanent TSB Group Holdings plc
Aktuell beobachten 6 Analysten die Permanent TSB Group Holdings plc Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 3,11 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 2,15 € bis 4,13 €, eine Streuung von 63,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Permanent TSB Group Holdings plc überein (Aktienscore 58/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Permanent TSB Group Holdings plc für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Permanent TSB Group Holdings plc (ISIN IE00BWB8X525) liegt aktuell bei 3,11 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2,90 €. Die Schätzungen reichen von 2,15 € bis 4,13 €.
Wie viele Analysten empfehlen Permanent TSB Group Holdings plc zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Permanent TSB Group Holdings plc. Etwa 29% empfehlen die Aktie zum Kauf, 71% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Permanent TSB Group Holdings plc um +1,3% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Permanent TSB Group Holdings plc nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (58/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Permanent TSB Group Holdings plc Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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