Permanent TSB Group Holdings plc Aktie
Permanent TSB Group Holdings plc Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Permanent TSB Group Holdings plc überzeugt mit solidem Wachstum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Permanent TSB Group Holdings plc mit einem Score von 57 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+23 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-23 Punkte).
Permanent TSB Group Holdings plc Chart
Permanent TSB Group Holdings plc Analyse
Permanent TSB Group Holdings plc: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Auf Marktniveau, im Banken – Regional-Vergleich weit teurer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Permanent TSB Group Holdings plc ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Permanent TSB Group Holdings plc generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Permanent TSB | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 23,5 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 0,7 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,1 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -7,9 | -5,2 | -2,3 |
Permanent TSB Group Holdings plc: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Permanent TSB | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 139,4% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 170,4% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 16,2% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,0% | k.A. | 5,4% |
Permanent TSB Group Holdings plc: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Permanent TSB Group Holdings plc nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 87 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Permanent TSB | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,4% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 14,3% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 87,2% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,07 | 0,02 |
Permanent TSB Group Holdings plc: Momentum
12-Monats-Performance
Permanent TSB Group Holdings plc hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Permanent TSB Group Holdings plc hat über drei Monate zugelegt, auf Marktniveau.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Permanent TSB | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 46,4% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 3,8% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,8% | 14,1% | -3,1% |
Permanent TSB Group Holdings plc: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Sinkende kurzfristige Volatilität — Beruhigung.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Permanent TSB | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,9% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 196,6% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 13,2% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 33,7% | 32,3% | 21,2% |
Permanent TSB Group Holdings plc: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Permanent TSB | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,9 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Permanent TSB Group Holdings plc Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Permanent TSB Group Holdings plc nahe beieinander: Konsens-Score (46/100) und aktienscore (57/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Permanent TSB Group Holdings plc ist mit 3,08 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 17% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,15 € bis 4,13 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 3,09 € | 2,93 € | +10,1% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 3,08 € | 3,03 € | -2,0% | 5 |
Analystenmeinung zu Permanent TSB Group Holdings plc
Aktuell beobachten 5 Analysten die Permanent TSB Group Holdings plc Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 3,08 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -2,0%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 2,15 € bis 4,13 €, eine Streuung von 64,2%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Permanent TSB Group Holdings plc überein (Aktienscore 57/100, Konsens-Score 46/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Permanent TSB Group Holdings plc für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Permanent TSB Group Holdings plc (ISIN IE00BWB8X525) liegt aktuell bei 3,08 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -2,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 3,03 €. Die Schätzungen reichen von 2,15 € bis 4,13 €.
Wie viele Analysten empfehlen Permanent TSB Group Holdings plc zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Permanent TSB Group Holdings plc. Etwa 17% empfehlen die Aktie zum Kauf, 83% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Permanent TSB Group Holdings plc um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -0,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Permanent TSB Group Holdings plc nahe beieinander: Konsens-Score (46/100) und aktienscore (57/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Permanent TSB Group Holdings plc Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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