B+

Score

Rang 3.396 von 10.778

Top 32% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

Ponce Financial Group Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US7323441060 · Marktkapitalisierung: $499 Mio.

Ponce Financial Group Inc. Übersicht

ISIN US7323441060 Stand 19.08.2026

Momentumstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Ponce Financial Group Inc. überzeugt mit positivem Kursmomentum und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Ponce Financial Group Inc. mit einem Score von 68 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+24 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-41 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Ponce Financial Group Inc. Chart

ISIN US7323441060 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Ponce Financial Group Inc. Analyse

ISIN US7323441060 6 Faktoren im Detail

Ponce Financial Group Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 75% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

14,5 Branche 12,5 · Markt 22,0

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

20. Jul. 15,3 → heute 14,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,8 Branche 1,2 · Markt 2,0

Ponce Financial Group Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 19.08.2026

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,4 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

20. Jul. 2,5 → heute 2,4

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

8,2 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 8,3 → heute 8,2

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Ponce Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	14,5	3,8	6,6
KBV	0,8	1,2	0,8
KUV	2,4	0,9	3,2
KCV	8,2	3,9	-2,3

Ponce Financial Group Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 77% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

218,7% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

645,0% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

7,3% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 25.05.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

6,9% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 25.05.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Ponce Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	218,7%	405,8%	107,4%
5 Jahre	645,0%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	7,3%	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	6,9%	k.A.	5,7%

Ponce Financial Group Inc.: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,0% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Ponce Financial Group Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 28.07.2026

Nettogewinnmarge

16,5% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 15,8% → heute 16,5%

Bruttomarge

56,2% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 55,3% → heute 56,2%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 28.07.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Ponce Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	1,0%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	16,5%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	56,2%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,06	0,18	0,02

Ponce Financial Group Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 84% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

43,5% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Ponce Financial Group Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 46,0% → heute 43,5%

3-Monats-Performance

16,5% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Ponce Financial Group Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 15,6% → heute 16,5%

50/200-Tage-Linien-Abstand

13,8% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 12,9% → heute 13,8%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Ponce Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	43,5%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	16,5%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	13,8%	14,1%	-2,9%

Ponce Financial Group Inc.: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 52% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

40,6% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

272,8% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

21,8% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 21,4% → heute 21,8%

12-Monats-Kursvolatilität

22,6% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs von Ponce Financial Group Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 23,5% → heute 22,6%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Ponce Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	40,6%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	272,8%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	21,8%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	22,6%	32,7%	20,5%

Ponce Financial Group Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 88% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$499 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $490 Mio. → heute $499 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Ponce Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$499 Mio.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

Ponce Financial Group Inc. Prognose

ISIN US7323441060 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

20,65 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

24,00 $

Durchschnitt · 1 Analyst

Kurspotenzial

+16,2%

Spread +3,35 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 68

Konsens 75

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Ponce Financial Group Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (68/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen24,00 $

aktuell24,00 $

+0,0 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen100%

aktuell100%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen1

aktuell1

±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Ponce Financial Group Inc. ist mit 24,00 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Ponce Financial Group Inc.: Analysten sehen für Ponce Financial Group Inc. ein Aufwärtspotenzial von +16,2%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 24,00 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 24,00 $ bis 24,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	24,00 $	18,53 $	+29,5%	1
aktuell · 19.08.2026	24,00 $	20,65 $	+16,2%	1

Analystenmeinung zu Ponce Financial Group Inc.

Aktuell beobachten 1 Analysten die Ponce Financial Group Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 24,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,2%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 24,00 $ bis 24,00 $, eine Streuung von 0,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Ponce Financial Group Inc. überein (Aktienscore 68/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Ponce Financial Group Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Ponce Financial Group Inc. (ISIN US7323441060) liegt aktuell bei 24,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 20,65 $. Die Schätzungen reichen von 24,00 $ bis 24,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Ponce Financial Group Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 1 Analysten Ponce Financial Group Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Ponce Financial Group Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +0,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Ponce Financial Group Inc. Unternehmen

ISIN US7323441060 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Ponce Financial Group Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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