B+
Score
Rang 2.783 von 9.431
Top 30% aller Aktien
Finanzen
Überdurchschnittlich

Ponce Financial Group Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US7323441060 · Marktkapitalisierung: $429 Mio.

Ponce Financial Group Inc. Übersicht

ISIN US7323441060 Stand 19.05.2026

Wachstumsstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Ponce Financial Group Inc. überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B+.

Bewertung
81
Wachstum
82
Profitabilität
40
Momentum
70
Stabilität
59
Größe
7
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Ponce Financial Group Inc. Chart

ISIN US7323441060 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Ponce Financial Group Inc. Analyse

ISIN US7323441060 6 Faktoren im Detail

Ponce Financial Group Inc.: Bewertung

81
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 81% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

13,0 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

01. Apr. 13,3 → heute 13,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,7 Branche 1,1 · Markt 2,0

Ponce Financial Group Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

10. Apr. 0,8 → heute 0,7

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,2 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

01. Apr. 2,1 → heute 2,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

7,2 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

01. Apr. 7,9 → heute 7,2
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlPonce FinancialChina Merchants BankDBS
KGV13,06,315,9
KBV0,70,72,5
KUV2,23,24,7
KCV7,2-2,3k.A.

Ponce Financial Group Inc.: Wachstum

82
Sehr starkes Wachstum. Besser als 82% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

218,7% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

645,0% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

9,2% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

8,5% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 01.04.2026
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlPonce FinancialChina Merchants BankDBS
5 Jahre218,7%107,4%114,6%
5 Jahre645,0%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum9,2%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum8,5%5,4%4,9%

Ponce Financial Group Inc.: Profitabilität

40
Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,0% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Ponce Financial Group Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 0,9% → heute 1,0%

Nettogewinnmarge

15,8% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 14,8% → heute 15,8%

Bruttomarge

55,3% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 54,5% → heute 55,3%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 28.04.2026
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlPonce FinancialChina Merchants BankDBS
ROA1,0%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge15,8%50,6%29,7%
Bruttomarge55,3%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,060,020,04

Ponce Financial Group Inc.: Momentum

70
Sehr starkes Momentum. Besser als 70% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

27,3% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Ponce Financial Group Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 31,5% → heute 27,3%

3-Monats-Performance

6,3% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Ponce Financial Group Inc. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Ponce Financial Group Inc. behauptet sich gegen den Trend.

01. Apr. 0,8% → heute 6,3%

50/200-Tage-Linien-Abstand

7,8% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

01. Apr. 8,0% → heute 7,8%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlPonce FinancialChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance27,3%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance6,3%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand7,8%-0,7%4,5%

Ponce Financial Group Inc.: Stabilität

59
Gute Stabilität. Besser als 59% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

40,6% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

272,8% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

16,7% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

01. Apr. 19,6% → heute 16,7%

12-Monats-Kursvolatilität

23,4% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Der Kurs von Ponce Financial Group Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.

01. Apr. 26,2% → heute 23,4%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlPonce FinancialChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität40,6%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität272,8%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität16,7%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität23,4%21,4%14,0%

Ponce Financial Group Inc.: Unternehmensgröße

7
Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 93% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$429 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

01. Apr. $404 Mio. → heute $429 Mio.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlPonce FinancialChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$429 Mio.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

Ponce Financial Group Inc. Prognose

ISIN US7323441060 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
k.A.
letzter Close
12-Monats-Kursziel
k.A.
Durchschnitt
Kurspotenzial
k.A.
–
✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)
starkes Bull-Signal
Score 70
Konsens 75
0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Ponce Financial Group Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (70/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagenk.A.
aktuellk.A.
k.A.
Buy-Anteil
vor 30 Tagen100%
aktuell100%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagenk.A.
aktuellk.A.
k.A.

Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil.

Konsens im Zeitverlauf

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Analystenmeinung zu Ponce Financial Group Inc.

Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Ponce Financial Group Inc. überein (Aktienscore 70/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell stimmen für Ponce Financial Group Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (70/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

Ponce Financial Group Inc. Unternehmen

ISIN US7323441060 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Ponce Financial Group Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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