A+

Score

Rang 614 von 9.431

Top 7% aller Aktien

Finanzen

Sehr stark

Prosperity Bancshares Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Mid Cap

ISIN: US7436061052 · Marktkapitalisierung: $6,9 Mrd. · Dividendenrendite: 3,49%

Prosperity Bancshares Inc. Übersicht

ISIN US7436061052 Stand 19.05.2026

Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Prosperity Bancshares Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A+.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Prosperity Bancshares Inc. Chart

ISIN US7436061052 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Prosperity Bancshares Inc. Analyse

ISIN US7436061052 6 Faktoren im Detail

Prosperity Bancshares Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 67% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

12,9 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

01. Apr. 11,7 → heute 12,9

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,8 Branche 1,1 · Markt 2,0

Prosperity Bancshares Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

09. Apr. 0,9 → heute 0,8

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

4,1 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt weit über dem Markt.

01. Apr. 4,0 → heute 4,1

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

12,2 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.

01. Apr. 11,6 → heute 12,2

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Prosperity Bancshares	China Merchants Bank	DBS
KGV	12,9	6,3	15,9
KBV	0,8	0,7	2,5
KUV	4,1	3,2	4,7
KCV	12,2	-2,3	k.A.

Prosperity Bancshares Inc.: Wachstum

Gutes Wachstum. Besser als 63% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

40,7% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Prosperity Bancshares Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

2,6% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

29,9% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

01. Apr. 23,9% → heute 29,9%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

17,3% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 18,0% → heute 17,3%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Prosperity Bancshares	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	40,7%	107,4%	114,6%
5 Jahre	2,6%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	29,9%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	17,3%	5,4%	4,9%

Prosperity Bancshares Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,2% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Prosperity Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 1,4% → heute 1,2%

Nettogewinnmarge

31,2% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 31 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

01. Apr. 31,7% → heute 31,2%

Bruttomarge

71,6% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 71,5% → heute 71,6%

Kapitalumschlag

0,04 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

30. Apr. 0,03 → heute 0,04

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Prosperity Bancshares	China Merchants Bank	DBS
ROA	1,2%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	31,2%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	71,6%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,04	0,02	0,04

Prosperity Bancshares Inc.: Momentum

Moderates Momentum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

12-Monats-Performance

-5,6% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Prosperity Bancshares Inc. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Prosperity Bancshares Inc. deutlich schlechter entwickelt.

01. Apr. -4,7% → heute -5,6%

3-Monats-Performance

-6,3% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Prosperity Bancshares Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.

01. Apr. -3,8% → heute -6,3%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-1,1% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Prosperity Bancshares Inc. fällt negativ auf.

01. Apr. 1,5% → heute -1,1%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Prosperity Bancshares	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	-5,6%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	-6,3%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-1,1%	-0,7%	4,5%

Prosperity Bancshares Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 95% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

17,4% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

8,3% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne von Prosperity Bancshares Inc. sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

19,6% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

01. Apr. 28,3% → heute 19,6%

12-Monats-Kursvolatilität

23,3% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Der Kurs von Prosperity Bancshares Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.

01. Apr. 25,9% → heute 23,3%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Prosperity Bancshares	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	17,4%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	8,3%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	19,6%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	23,3%	21,4%	14,0%

Prosperity Bancshares Inc.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 69% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$6,9 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

01. Apr. $6,8 Mrd. → heute $6,9 Mrd.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Prosperity Bancshares	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$6,9 Mrd.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

Prosperity Bancshares Inc. Prognose

ISIN US7436061052 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

68,15 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

77,92 $

Durchschnitt · 13 Analysten

Kurspotenzial

+14,5%

Spread +9,77 $

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten übersehen potenziell etwas

Score 93

Konsens 61

0 50 100

Der aktienscore (93/100) liegt für Prosperity Bancshares Inc. deutlich über dem Konsens-Score (61/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Bewertung, Wachstum und Profitabilität liegen bei Prosperity Bancshares Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen77,36 $

aktuell77,92 $

+0,7 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen40%

aktuell43%

+2,9 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen14

aktuell13

-1 Analyst

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Prosperity Bancshares Inc. leicht angehoben. Von 77,36 $ auf 77,92 $ (+0,7%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 40% auf 43%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist auf 13 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Prosperity Bancshares Inc.: Analysten sehen für Prosperity Bancshares Inc. ein Aufwärtspotenzial von +14,5%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 77,92 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 68,00 $ bis 85,00 $ bei moderater Streuung.

Analystenmeinung zu Prosperity Bancshares Inc.

Aktuell beobachten 13 Analysten die Prosperity Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 77,92 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +14,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 68,00 $ bis 85,00 $, eine Streuung von 21,8%. Auffällig: Der aktienscore (93/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (61/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Prosperity Bancshares Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Prosperity Bancshares Inc. (ISIN US7436061052) liegt aktuell bei 77,92 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +14,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 68,15 $. Die Schätzungen reichen von 68,00 $ bis 85,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Prosperity Bancshares Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 13 Analysten Prosperity Bancshares Inc.. Etwa 43% empfehlen die Aktie zum Kauf, 57% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Prosperity Bancshares Inc. um +0,7% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Prosperity Bancshares Inc. Unternehmen

ISIN US7436061052 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Prosperity Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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