A
Score
Rang 1.368 von 9.431
Top 15% aller Aktien
Finanzen
Stark

Provident Financial Services Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Mid Cap
ISIN: US74386T1051 · Marktkapitalisierung: $2,8 Mrd. · Dividendenrendite: 4,47%

Provident Financial Services Inc. Übersicht

ISIN US74386T1051 Stand 19.05.2026

Attraktiv bewerteter Mid-Cap – Alle Kernfaktoren bewegen sich im Marktmedian – ein ausgewogenes Profil ohne ausgeprägte Stärken oder Schwächen. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.

Bewertung
84
Wachstum
65
Profitabilität
49
Momentum
56
Stabilität
63
Größe
48
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Provident Financial Services Inc. Chart

ISIN US74386T1051 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Provident Financial Services Inc. Analyse

ISIN US74386T1051 6 Faktoren im Detail

Provident Financial Services Inc.: Bewertung

84
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 84% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

9,3 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

01. Apr. 9,5 → heute 9,3

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,0 Branche 1,1 · Markt 2,0

Provident Financial Services Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Apr. 1,1 → heute 1,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,0 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

09. Apr. 2,1 → heute 2,0

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

6,5 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.

01. Apr. 6,2 → heute 6,5
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlProvident Financial ServicesChina Merchants BankDBS
KGV9,36,315,9
KBV1,00,72,5
KUV2,03,24,7
KCV6,5-2,3k.A.

Provident Financial Services Inc.: Wachstum

65
Sehr starkes Wachstum. Besser als 65% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

217,3% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

200,3% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

6,4% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 8,1% → heute 6,4%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

6,3% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 5,6% → heute 6,3%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlProvident Financial ServicesChina Merchants BankDBS
5 Jahre217,3%107,4%114,6%
5 Jahre200,3%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum6,4%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum6,3%5,4%4,9%

Provident Financial Services Inc.: Profitabilität

49
Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,2% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Provident Financial Services Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.05.2026

Nettogewinnmarge

21,9% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 21,1% → heute 21,9%

Bruttomarge

63,4% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 63 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 62,7% → heute 63,4%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

01. Mai 0,05 → heute 0,06
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlProvident Financial ServicesChina Merchants BankDBS
ROA1,2%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge21,9%50,6%29,7%
Bruttomarge63,4%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,060,020,04

Provident Financial Services Inc.: Momentum

56
Gutes Momentum. Besser als 56% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

21,7% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Provident Financial Services Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.

01. Apr. 24,0% → heute 21,7%

3-Monats-Performance

-5,8% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Provident Financial Services Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.

01. Apr. 4,5% → heute -5,8%

50/200-Tage-Linien-Abstand

6,1% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

01. Apr. 9,7% → heute 6,1%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlProvident Financial ServicesChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance21,7%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance-5,8%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand6,1%-0,7%4,5%

Provident Financial Services Inc.: Stabilität

63
Gute Stabilität. Besser als 63% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

45,3% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

39,2% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

23,6% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 29,7% → heute 23,6%

12-Monats-Kursvolatilität

27,1% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

01. Apr. 30,9% → heute 27,1%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlProvident Financial ServicesChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität45,3%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität39,2%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität23,6%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität27,1%21,4%14,0%

Provident Financial Services Inc.: Unternehmensgröße

48
Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$2,8 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

09. Apr. $2,9 Mrd. → heute $2,8 Mrd.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlProvident Financial ServicesChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$2,8 Mrd.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

Provident Financial Services Inc. Prognose

ISIN US74386T1051 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
21,73 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
25,20 $
Durchschnitt · 5 Analysten
Kurspotenzial
+19,7%
Spread +3,47 $
✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)
starkes Bull-Signal
Score 85
Konsens 80
0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Provident Financial Services Inc. überein: Konsens-Score (80/100) und aktienscore (85/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen24,60 $
aktuell25,20 $
+2,4 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen80%
aktuell80%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen5
aktuell5
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Provident Financial Services Inc. spürbar angehoben. Von 24,60 $ auf 25,20 $ (+2,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 80% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Provident Financial Services Inc.: Analysten sehen für Provident Financial Services Inc. ein Aufwärtspotenzial von +19,7%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 25,20 $.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 23,00 $ bis 26,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Provident Financial Services Inc.

Aktuell beobachten 5 Analysten die Provident Financial Services Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 25,20 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +19,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 23,00 $ bis 26,00 $, eine Streuung von 11,9%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Provident Financial Services Inc. überein (Aktienscore 85/100, Konsens-Score 80/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Provident Financial Services Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Provident Financial Services Inc. (ISIN US74386T1051) liegt aktuell bei 25,20 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +19,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 21,73 $. Die Schätzungen reichen von 23,00 $ bis 26,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Provident Financial Services Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 5 Analysten Provident Financial Services Inc.. Etwa 80% empfehlen die Aktie zum Kauf, 20% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Provident Financial Services Inc. um +2,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell stimmen für Provident Financial Services Inc. überein: Konsens-Score (80/100) und aktienscore (85/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

Provident Financial Services Inc. Unternehmen

ISIN US74386T1051 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Provident Financial Services Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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