PT Bank BTPN Syariah Tbk Aktie
PT Bank BTPN Syariah Tbk Übersicht
Profitabler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – PT Bank BTPN Syariah Tbk überzeugt mit solider Profitabilität und hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gefallen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt PT Bank BTPN Syariah Tbk mit einem Score von 51 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Bewertung (+28 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-53 Punkte).
PT Bank BTPN Syariah Tbk Chart
PT Bank BTPN Syariah Tbk Analyse
PT Bank BTPN Syariah Tbk: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
PT Bank BTPN Syariah Tbk ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | PT Bank BTPN Syariah Tbk | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,3 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 0,7 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 1,5 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 5,0 | 3,9 | -2,3 |
PT Bank BTPN Syariah Tbk: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
PT Bank BTPN Syariah Tbk ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
PT Bank BTPN Syariah Tbk hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | PT Bank BTPN Syariah Tbk | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 46,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 40,6% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,9% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,7% | k.A. | 5,7% |
PT Bank BTPN Syariah Tbk: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
PT Bank BTPN Syariah Tbk arbeitet profitabel und liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 77 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — weit unter dem Markt. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | PT Bank BTPN Syariah Tbk | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 5,2% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 23,6% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 77,5% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,22 | 0,18 | 0,02 |
PT Bank BTPN Syariah Tbk: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für PT Bank BTPN Syariah Tbk — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich PT Bank BTPN Syariah Tbk deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
PT Bank BTPN Syariah Tbk hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — PT Bank BTPN Syariah Tbk fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | PT Bank BTPN Syariah Tbk | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -31,1% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | -2,0% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -12,9% | 14,1% | -2,9% |
PT Bank BTPN Syariah Tbk: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von PT Bank BTPN Syariah Tbk sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | PT Bank BTPN Syariah Tbk | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 12,9% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 24,4% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 29,0% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 34,3% | 32,7% | 20,5% |
PT Bank BTPN Syariah Tbk: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | PT Bank BTPN Syariah Tbk | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $423 Mio. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
PT Bank BTPN Syariah Tbk Prognose
Der Konsens-Score (73/100) liegt für PT Bank BTPN Syariah Tbk deutlich über dem aktienscore (51/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Momentum und Wachstum schneiden bei PT Bank BTPN Syariah Tbk aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für PT Bank BTPN Syariah Tbk spürbar gesenkt. Von 1.463,50 IDR auf 1.416,50 IDR (-3,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 80% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 10 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 1.100,00 IDR bis 1.605,00 IDR bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu PT Bank BTPN Syariah Tbk
Aktuell beobachten 10 Analysten die PT Bank BTPN Syariah Tbk Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1.416,50 IDR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +42,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,2% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 1.100,00 IDR bis 1.605,00 IDR, eine Streuung von 35,7%. Auffällig: Der Konsens-Score (73/100) liegt deutlich über dem aktienscore (51/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von PT Bank BTPN Syariah Tbk für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für PT Bank BTPN Syariah Tbk (ISIN ID1000142805) liegt aktuell bei 1.416,50 IDR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +42,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 985,00 IDR. Die Schätzungen reichen von 1.100,00 IDR bis 1.605,00 IDR.
Wie viele Analysten empfehlen PT Bank BTPN Syariah Tbk zum Kauf?
Aktuell beobachten 10 Analysten PT Bank BTPN Syariah Tbk. Etwa 80% empfehlen die Aktie zum Kauf, 20% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für PT Bank BTPN Syariah Tbk um +3,2% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (73/100) liegt für PT Bank BTPN Syariah Tbk deutlich über dem aktienscore (51/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Momentum und Wachstum schneiden bei PT Bank BTPN Syariah Tbk aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
PT Bank BTPN Syariah Tbk Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen PT Bank BTPN Syariah Tbk angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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