Qfin Holdings Inc. Aktie
Qfin Holdings Inc. Übersicht
Hochprofitabler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Qfin Holdings Inc. überzeugt mit herausragender Profitabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum und Wachstum liegen deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen, bleibt aber bei C.
Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt Qfin Holdings Inc. mit einem Score von 43 unter dem Branchenschnitt von 59. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Bewertung (+39 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-44 Punkte).
Qfin Holdings Inc. Chart
Qfin Holdings Inc. Analyse
Qfin Holdings Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Qfin Holdings Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weit unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 1,5 | 30,9 | 31,5 |
| KBV | 0,5 | 19,8 | 90,3 |
| KUV | 0,6 | 15,3 | 14,4 |
| KCV | 1,1 | 30,9 | 29,2 |
Qfin Holdings Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Qfin Holdings Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Qfin Holdings Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 37,7% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 65,9% | 84,6% | 100,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,2% | k.A. | k.A. |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -6,8% | 11,0% | 12,7% |
Qfin Holdings Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Qfin Holdings Inc. arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 74 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, deutlich unter dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 9,3% | 23,9% | 28,2% |
| Nettogewinnmarge | 28,9% | 50,8% | 46,3% |
| Bruttomarge | 73,8% | 80,2% | 82,7% |
| Kapitalumschlag | 0,32 | 0,47 | 0,61 |
Qfin Holdings Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Mehr als die Hälfte des Werts in zwölf Monaten verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Qfin Holdings Inc. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Qfin Holdings Inc. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Kreditdienstleistungen-Branche zeigt einen positiven Trend — Qfin Holdings Inc. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -62,3% | 30,4% | 18,7% |
| 3-Monats-Performance | -4,8% | 16,3% | 23,7% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -11,0% | 8,5% | 3,4% |
Qfin Holdings Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Qfin Holdings Inc. sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, deutlich über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 9,2% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 21,1% | 22,0% | 22,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 71,7% | 20,4% | 22,2% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 55,6% | 29,8% | 30,7% |
Qfin Holdings Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,6 Mrd. | $701,2 Mrd. | $522,8 Mrd. |
Qfin Holdings Inc. Prognose
Der Konsens-Score (77/100) liegt für Qfin Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (43/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Wachstum und Größe schneiden bei Qfin Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Qfin Holdings Inc. leicht gesenkt. Von 21,87 $ auf 21,75 $ (-0,6%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 85% auf 79%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 13,51 $ bis 30,27 $ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 23,18 $ | 12,56 $ | +86,1% | 12 |
| aktuell · 19.08.2026 | 21,75 $ | 12,06 $ | +87,6% | 13 |
Analystenmeinung zu Qfin Holdings Inc.
Aktuell beobachten 13 Analysten die Qfin Holdings Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,75 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +87,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,6% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 13,51 $ bis 30,27 $, eine Streuung von 77,1%. Auffällig: Der Konsens-Score (77/100) liegt deutlich über dem aktienscore (43/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Qfin Holdings Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Qfin Holdings Inc. (ISIN US88557W1018) liegt aktuell bei 21,75 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +87,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 12,06 $. Die Schätzungen reichen von 13,51 $ bis 30,27 $.
Wie viele Analysten empfehlen Qfin Holdings Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 13 Analysten Qfin Holdings Inc.. Etwa 79% empfehlen die Aktie zum Kauf, 21% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Qfin Holdings Inc. um +0,6% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -6,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (77/100) liegt für Qfin Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (43/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Wachstum und Größe schneiden bei Qfin Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Qfin Holdings Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Qfin Holdings Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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