Qfin Holdings Inc. Aktie
Qfin Holdings Inc. Übersicht
Hochprofitabler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Qfin Holdings Inc. überzeugt mit herausragender Profitabilität und hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum und Wachstum liegen deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B.
Qfin Holdings Inc. Chart
Qfin Holdings Inc. Analyse
Qfin Holdings Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Qfin Holdings Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — ein Vielfaches unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weit unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 0,9 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 0,2 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 0,6 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | 0,5 | 28,0 | 24,8 |
Qfin Holdings Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Qfin Holdings Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Qfin Holdings Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 37,7% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 65,9% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,7% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -6,3% | 10,6% | 12,6% |
Qfin Holdings Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Qfin Holdings Inc. arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 34 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 74 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, deutlich unter dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 10,5% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 33,9% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 74,4% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,31 | 0,45 | 0,65 |
Qfin Holdings Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Mehr als die Hälfte des Werts in zwölf Monaten verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Qfin Holdings Inc. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -71,3% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -19,5% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -34,7% | -5,7% | -7,7% |
Qfin Holdings Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Qfin Holdings Inc. sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 9,2% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 21,1% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 45,6% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 46,5% | 22,1% | 22,0% |
Qfin Holdings Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Qfin | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,6 Mrd. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
Qfin Holdings Inc. Prognose
Der Konsens-Score (79/100) liegt für Qfin Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (47/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Wachstum und Größe schneiden bei Qfin Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Qfin Holdings Inc. spürbar gesenkt. Von 24,35 $ auf 23,18 $ (-4,8%). Der Buy-Anteil bleibt mit 92% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 12 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 14,18 $ bis 32,35 $ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Qfin Holdings Inc.
Aktuell beobachten 12 Analysten die Qfin Holdings Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 23,18 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +84,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,8% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 14,18 $ bis 32,35 $, eine Streuung von 78,4%. Auffällig: Der Konsens-Score (79/100) liegt deutlich über dem aktienscore (47/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Qfin Holdings Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Qfin Holdings Inc. (ISIN US88557W1018) liegt aktuell bei 23,18 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +84,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 12,67 $. Die Schätzungen reichen von 14,18 $ bis 32,35 $.
Wie viele Analysten empfehlen Qfin Holdings Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 12 Analysten Qfin Holdings Inc.. Etwa 92% empfehlen die Aktie zum Kauf, 8% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Qfin Holdings Inc. um +4,8% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +1,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (79/100) liegt für Qfin Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (47/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Wachstum und Größe schneiden bei Qfin Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Qfin Holdings Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Qfin Holdings Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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