Radian Group Inc. Aktie
Radian Group Inc. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Radian Group Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und herausragender Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Radian Group Inc. Chart
Radian Group Inc. Analyse
Radian Group Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt. Deutlich über dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Radian | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,2 | 17,5 | 12,8 |
| KBV | 1,1 | 1,8 | 2,2 |
| KUV | 3,6 | 0,9 | 1,0 |
| KCV | 15,4 | 2,2 | 7,6 |
Radian Group Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Radian Group Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Radian | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -13,4% | 35,5% | 33,3% |
| 5 Jahre | 48,1% | -57,8% | 98,0% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,5% | 12,8% | 6,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,7% | 7,0% | 5,8% |
Radian Group Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Radian Group Inc. arbeitet profitabel und liegt deutlich über dem Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 40 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 88 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Radian | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| ROA | 5,3% | 0,7% | 2,8% |
| Nettogewinnmarge | 40,3% | 5,1% | 7,6% |
| Bruttomarge | 87,6% | 74,2% | 77,8% |
| Kapitalumschlag | 0,13 | 0,13 | 0,37 |
Radian Group Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Radian Group Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, unter dem Markt. Die Spezialversicherungen-Branche liegt insgesamt im Minus — Radian Group Inc. behauptet sich gegen den Trend.
3-Monats-Performance
Radian Group Inc. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Spezialversicherungen-Branche liegt kurzfristig im Minus — Radian Group Inc. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, nur ein Bruchteil des Markts. Während die Spezialversicherungen-Branche abwärts tendiert, hält Radian Group Inc. den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Radian | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 11,2% | -14,0% | 29,4% |
| 3-Monats-Performance | 15,6% | -13,8% | 16,8% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,2% | -11,6% | 1,4% |
Radian Group Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Radian Group Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weit unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Radian Group Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Radian | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 6,2% | 12,9% | 10,1% |
| Gewinnvolatilität | 17,4% | 56,8% | 47,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 23,5% | 29,8% | 22,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 24,0% | 26,1% | 25,0% |
Radian Group Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Radian | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $5,0 Mrd. | $13,3 Mrd. | $12,8 Mrd. |
Radian Group Inc. Prognose
Der aktienscore (93/100) liegt für Radian Group Inc. deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Profitabilität, Bewertung, Größe und Momentum liegen bei Radian Group Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Radian Group Inc. deutlich angehoben. Von 39,33 $ auf 42,40 $ (+7,8%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 43% auf 50%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist auf 5 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 48,00 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Radian Group Inc.
Aktuell beobachten 5 Analysten die Radian Group Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 42,40 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 48,00 $, eine Streuung von 25,9%. Auffällig: Der aktienscore (93/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Radian Group Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Radian Group Inc. (ISIN US7502361014) liegt aktuell bei 42,40 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 37,85 $. Die Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 48,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Radian Group Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Radian Group Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Radian Group Inc. um +7,8% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +3,4%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (93/100) liegt für Radian Group Inc. deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Profitabilität, Bewertung, Größe und Momentum liegen bei Radian Group Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Radian Group Inc. Unternehmen
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