Score

Rang 6.556 von 9.431

Untere 30% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

Rakuten Bank Ltd. Aktie

Banken – Diversifiziert · JP · Mid Cap

ISIN: JP3967220009 · Marktkapitalisierung: $7,5 Mrd.

Rakuten Bank Ltd. Übersicht

ISIN JP3967220009 Stand 19.05.2026

Wachstumsstarker Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Rakuten Bank Ltd. überzeugt mit solidem Wachstum. Stabilität und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Rakuten Bank Ltd. Chart

ISIN JP3967220009 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Rakuten Bank Ltd. Analyse

ISIN JP3967220009 6 Faktoren im Detail

Rakuten Bank Ltd.: Bewertung

Leicht erhöhte Bewertung. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

16,2 Branche 11,0 · Markt 22,5

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Diversifiziert-Vergleich aber teuer.

01. Apr. 15,5 → heute 16,2

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

3,2 Branche 1,4 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt.

01. Apr. 3,0 → heute 3,2

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

4,8 Branche 1,9 · Markt 2,0

Das KUV liegt weit über dem Markt.

01. Apr. 4,6 → heute 4,8

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

k.A. Branche 10,8 · Markt 13,7

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China

Kennzahl	Rakuten Bank	JPMorgan Chase &	Industrial and Commercial Bank of China
KGV	16,2	14,2	7,0
KBV	3,2	2,3	0,6
KUV	4,8	2,8	2,0
KCV	k.A.	6,0	14,9

Rakuten Bank Ltd.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 78% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

146,9% Branche 128,8% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

Stand 14.05.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

277,9% Branche 96,8% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 14.05.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

11,0% Branche 11,0% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 11,7% → heute 11,0%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

10,6% Branche 5,2% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 12,9% → heute 10,6%

Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China

Kennzahl	Rakuten Bank	JPMorgan Chase &	Industrial and Commercial Bank of China
5 Jahre	146,9%	115,4%	154,5%
5 Jahre	277,9%	95,8%	13,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	11,0%	5,9%	4,2%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	10,6%	4,3%	5,8%

Rakuten Bank Ltd.: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,4% Branche 0,7% · Markt 3,5%

Rakuten Bank Ltd. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.

Stand 14.05.2026

Nettogewinnmarge

29,4% Branche 18,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

01. Apr. 29,8% → heute 29,4%

Bruttomarge

77,8% Branche 57,8% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 78 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 79,8% → heute 77,8%

Kapitalumschlag

0,02 Branche 0,04 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

01. Apr. 0,01 → heute 0,02

Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China

Kennzahl	Rakuten Bank	JPMorgan Chase &	Industrial and Commercial Bank of China
ROA	0,4%	1,2%	0,7%
Nettogewinnmarge	29,4%	20,7%	28,6%
Bruttomarge	77,8%	60,9%	68,9%
Kapitalumschlag	0,02	0,06	0,02

Rakuten Bank Ltd.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 75% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

33,9% Branche 26,3% · Markt 13,3%

Rakuten Bank Ltd. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. -11,2% → heute 33,9%

3-Monats-Performance

-19,1% Branche -0,7% · Markt -3,2%

Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt. Kurzfristiges Momentum hat sich gedreht — trotz starkem Jahrestrend.

01. Apr. -13,2% → heute -19,1%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-14,0% Branche 3,6% · Markt 1,2%

Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Diversifiziert-Branche zeigt einen positiven Trend — Rakuten Bank Ltd. fällt negativ auf.

01. Apr. -5,0% → heute -14,0%

Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China

Kennzahl	Rakuten Bank	JPMorgan Chase &	Industrial and Commercial Bank of China
12-Monats-Performance	33,9%	12,4%	26,0%
3-Monats-Performance	-19,1%	-2,1%	5,5%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-14,0%	-1,6%	8,0%

Rakuten Bank Ltd.: Stabilität

Geringe Stabilität. Gehört zu den schwächsten 79% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

35,5% Branche 38,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 22,7% → heute 35,5%

Gewinnvolatilität

50,8% Branche 28,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Über dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.

01. Apr. 38,0% → heute 50,8%

3-Monats-Kursvolatilität

59,9% Branche 28,1% · Markt 39,1%

Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — deutlich über dem Markt.

01. Apr. 62,5% → heute 59,9%

12-Monats-Kursvolatilität

52,5% Branche 24,4% · Markt 34,8%

Der Kurs schwankt langfristig erheblich — deutlich über dem Markt.

01. Apr. 59,1% → heute 52,5%

Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China

Kennzahl	Rakuten Bank	JPMorgan Chase &	Industrial and Commercial Bank of China
Umsatzvolatilität	35,5%	32,4%	41,4%
Gewinnvolatilität	50,8%	22,2%	4,9%
3-Monats-Kursvolatilität	59,9%	22,1%	19,8%
12-Monats-Kursvolatilität	52,5%	21,1%	19,0%

Rakuten Bank Ltd.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 71% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$7,5 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

01. Apr. $6,7 Mrd. → heute $7,5 Mrd.

Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China

Kennzahl	Rakuten Bank	JPMorgan Chase &	Industrial and Commercial Bank of China
Marktkapitalisierung	$7,5 Mrd.	$805,8 Mrd.	$414,0 Mrd.

Rakuten Bank Ltd. Prognose

ISIN JP3967220009 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

6.757,00 ¥

letzter Close

12-Monats-Kursziel

7.948,75 ¥

Durchschnitt · 8 Analysten

Kurspotenzial

+11,7%

Spread +1.191,75 ¥

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 30

Konsens 63

0 50 100

Der Konsens-Score (63/100) liegt für Rakuten Bank Ltd. deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Momentum, Bewertung und Profitabilität schneiden bei Rakuten Bank Ltd. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen8.228,89 ¥

aktuell7.948,75 ¥

-3,4 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen56%

aktuell50%

-5,6 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen9

aktuell8

-1 Analyst

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Rakuten Bank Ltd. spürbar gesenkt. Von 8.228,89 ¥ auf 7.948,75 ¥ (-3,4%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 56% auf 50%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 8 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Rakuten Bank Ltd.: Analysten sehen für Rakuten Bank Ltd. ein Aufwärtspotenzial von +11,7%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 7.948,75 ¥.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 7.000,00 ¥ bis 9.500,00 ¥ bei breiter Streuung.

Analystenmeinung zu Rakuten Bank Ltd.

Aktuell beobachten 8 Analysten die Rakuten Bank Ltd. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 7.948,75 ¥ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,4% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 7.000,00 ¥ bis 9.500,00 ¥, eine Streuung von 31,5%. Auffällig: Der Konsens-Score (63/100) liegt deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Rakuten Bank Ltd. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Rakuten Bank Ltd. (ISIN JP3967220009) liegt aktuell bei 7.948,75 ¥. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 6.757,00 ¥. Die Schätzungen reichen von 7.000,00 ¥ bis 9.500,00 ¥.

Wie viele Analysten empfehlen Rakuten Bank Ltd. zum Kauf?

Aktuell beobachten 8 Analysten Rakuten Bank Ltd.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Rakuten Bank Ltd. um +3,4% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Rakuten Bank Ltd. Unternehmen

ISIN JP3967220009 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Rakuten Bank Ltd. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Diversifiziert-Aktien

A+ JPMorgan Chase & Co. US · US46625H1005 · $805,8 Mrd. A+ Industrial and Commercial Bank of China Limited CN · CNE1000003G1 · $414,0 Mrd. A+ Industrial & Commercial Bank of China Ltd. CN · CNE000001P37 · $380,5 Mrd. A+ Bank of America Corporation US · US0605051046 · $359,7 Mrd. A+ Agricultural Bank of China Limited CN · CNE100000RJ0 · $342,8 Mrd. A+ China Construction Bank Corporation CN · CNE100000742 · $312,6 Mrd.

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