Score

Rang 6.306 von 10.778

Untere 41% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

Rakuten Bank Ltd. Aktie

Banken – Regional · JP · Mid Cap

ISIN: JP3967220009 · Marktkapitalisierung: $6,8 Mrd.

Rakuten Bank Ltd. Übersicht

ISIN JP3967220009 Stand 19.08.2026

Wachstumsstarker Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Rakuten Bank Ltd. überzeugt mit herausragendem Wachstum. Momentum und Stabilität liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 9 Punkte gestiegen, bleibt aber bei C.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Rakuten Bank Ltd. mit einem Score von 41 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+33 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-48 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Rakuten Bank Ltd. Chart

ISIN JP3967220009 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Rakuten Bank Ltd. Analyse

ISIN JP3967220009 6 Faktoren im Detail

Rakuten Bank Ltd.: Bewertung

Leicht erhöhte Bewertung. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

14,0 Branche 12,5 · Markt 22,0

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

20. Jul. 12,5 → heute 14,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

2,8 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 2,4 → heute 2,8

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

4,0 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt weit über dem Markt.

20. Jul. 3,7 → heute 4,0

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

20,0 Branche 11,3 · Markt 14,2

Im fairen Bereich, über dem Markt.

20. Jul. 16,9 → heute 20,0

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Rakuten Bank	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	14,0	3,8	6,6
KBV	2,8	1,2	0,8
KUV	4,0	0,9	3,2
KCV	20,0	3,9	-2,3

Rakuten Bank Ltd.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 86% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

146,9% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 14.05.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

277,9% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 14.05.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

19,6% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 20,7% → heute 19,6%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

14,4% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 13,6% → heute 14,4%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Rakuten Bank	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	146,9%	405,8%	107,4%
5 Jahre	277,9%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	19,6%	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	14,4%	k.A.	5,7%

Rakuten Bank Ltd.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 54% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,5% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Rakuten Bank Ltd. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 0,4% → heute 0,5%

Nettogewinnmarge

28,8% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

20. Jul. 29,4% → heute 28,8%

Bruttomarge

76,3% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 77,8% → heute 76,3%

Kapitalumschlag

0,02 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 10.08.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Rakuten Bank	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	0,5%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	28,8%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	76,3%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,02	0,18	0,02

Rakuten Bank Ltd.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 80% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-7,9% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Rakuten Bank Ltd. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Rakuten Bank Ltd. deutlich schlechter entwickelt.

20. Jul. -19,6% → heute -7,9%

3-Monats-Performance

-4,3% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Rakuten Bank Ltd. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -23,2% → heute -4,3%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-15,7% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Rakuten Bank Ltd. fällt negativ auf.

20. Jul. -20,3% → heute -15,7%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Rakuten Bank	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	-7,9%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	-4,3%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-15,7%	14,1%	-2,9%

Rakuten Bank Ltd.: Stabilität

Geringe Stabilität. Gehört zu den schwächsten 75% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

35,5% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 14.05.2026

Gewinnvolatilität

50,8% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 14.05.2026

3-Monats-Kursvolatilität

51,8% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 62,9% → heute 51,8%

12-Monats-Kursvolatilität

54,7% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.

20. Jul. 54,5% → heute 54,7%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Rakuten Bank	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	35,5%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	50,8%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	51,8%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	54,7%	32,7%	20,5%

Rakuten Bank Ltd.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 71% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$6,8 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $5,6 Mrd. → heute $6,8 Mrd.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Rakuten Bank	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$6,8 Mrd.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

Rakuten Bank Ltd. Prognose

ISIN JP3967220009 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

6.189,00 ¥

letzter Close

12-Monats-Kursziel

6.738,57 ¥

Durchschnitt · 7 Analysten

Kurspotenzial

+2,3%

Spread +549,57 ¥

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 41

Konsens 66

0 50 100

Der Konsens-Score (66/100) liegt für Rakuten Bank Ltd. deutlich über dem aktienscore (41/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität und Bewertung schneiden bei Rakuten Bank Ltd. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen7.146,25 ¥

aktuell6.738,57 ¥

-5,7 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen44%

aktuell50%

+5,6 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen8

aktuell7

-1 Analyst

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Rakuten Bank Ltd. deutlich gesenkt. Von 7.146,25 ¥ auf 6.738,57 ¥ (-5,7%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 44% auf 50%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist auf 7 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Rakuten Bank Ltd.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +2,3% für Rakuten Bank Ltd.. Konsens-Kursziel von 6.738,57 ¥ liegt nahe am aktuellen Kurs.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 5.390,00 ¥ bis 9.500,00 ¥ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	7.948,75 ¥	5.480,00 ¥	+37,7%	8
aktuell · 19.08.2026	6.738,57 ¥	6.189,00 ¥	+2,3%	7

Analystenmeinung zu Rakuten Bank Ltd.

Aktuell beobachten 7 Analysten die Rakuten Bank Ltd. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 6.738,57 ¥ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +2,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,7% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 5.390,00 ¥ bis 9.500,00 ¥, eine Streuung von 61,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (66/100) liegt deutlich über dem aktienscore (41/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Rakuten Bank Ltd. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Rakuten Bank Ltd. (ISIN JP3967220009) liegt aktuell bei 6.738,57 ¥. Das entspricht einem Kurspotenzial von +2,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 6.189,00 ¥. Die Schätzungen reichen von 5.390,00 ¥ bis 9.500,00 ¥.

Wie viele Analysten empfehlen Rakuten Bank Ltd. zum Kauf?

Aktuell beobachten 7 Analysten Rakuten Bank Ltd.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Rakuten Bank Ltd. um +5,7% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -15,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +4,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Rakuten Bank Ltd. Unternehmen

ISIN JP3967220009 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Rakuten Bank Ltd. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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