SBI Cards and Payment Services Limited Aktie
SBI Cards and Payment Services Limited Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit hoher Bewertung – SBI Cards and Payment Services Limited überzeugt mit solidem Wachstum, hoher Stabilität und solider Profitabilität, ist aber hoch bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt SBI Cards and Payment Services Limited mit einem Score von 54 unter dem Branchenschnitt von 58. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+24 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-40 Punkte).
SBI Cards and Payment Services Limited Chart
SBI Cards and Payment Services Limited Analyse
SBI Cards and Payment Services Limited: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Auf Marktniveau, im Kreditdienstleistungen-Vergleich weit teurer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — SBI Cards and Payment Services Limited generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 26,6 | 31,5 | 31,2 |
| KBV | 3,7 | 19,4 | 71,5 |
| KUV | 2,9 | 16,1 | 14,0 |
| KCV | -13,7 | 30,4 | 26,4 |
SBI Cards and Payment Services Limited: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 141,6% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 120,1% | 84,6% | 100,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 19,8% | k.A. | k.A. |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 12,7% | 10,5% | 12,5% |
SBI Cards and Payment Services Limited: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
SBI Cards and Payment Services Limited nutzt sein Vermögen wenig effizient — auf Marktniveau.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt über dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 81 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, deutlich unter dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 3,3% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 10,7% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 80,9% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,30 | 0,45 | 0,65 |
SBI Cards and Payment Services Limited: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für SBI Cards and Payment Services Limited — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich SBI Cards and Payment Services Limited deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
SBI Cards and Payment Services Limited hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -36,7% | 35,7% | 25,7% |
| 3-Monats-Performance | -10,4% | 27,6% | 15,4% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -18,9% | -0,7% | -6,2% |
SBI Cards and Payment Services Limited: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 30,5% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 25,3% | 22,0% | 22,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 26,1% | 24,5% | 23,9% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,3% | 30,4% | 31,2% |
SBI Cards and Payment Services Limited: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,0 Mrd. | $694,7 Mrd. | $489,4 Mrd. |
SBI Cards and Payment Services Limited Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für SBI Cards and Payment Services Limited nahe beieinander: Konsens-Score (42/100) und aktienscore (54/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für SBI Cards and Payment Services Limited spürbar gesenkt. Von 730,48 ₹ auf 713,71 ₹ (-2,3%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 32% auf 29%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 24 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 500,00 ₹ bis 975,00 ₹ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 826,92 ₹ | 637,50 ₹ | +29,0% | 24 |
| aktuell · 03.07.2026 | 713,71 ₹ | 604,30 ₹ | +15,7% | 24 |
Analystenmeinung zu SBI Cards and Payment Services Limited
Aktuell beobachten 24 Analysten die SBI Cards and Payment Services Limited Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 713,71 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +15,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,3% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 500,00 ₹ bis 975,00 ₹, eine Streuung von 66,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für SBI Cards and Payment Services Limited überein (Aktienscore 54/100, Konsens-Score 42/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von SBI Cards and Payment Services Limited für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für SBI Cards and Payment Services Limited (ISIN INE018E01016) liegt aktuell bei 713,71 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +15,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 604,30 ₹. Die Schätzungen reichen von 500,00 ₹ bis 975,00 ₹.
Wie viele Analysten empfehlen SBI Cards and Payment Services Limited zum Kauf?
Aktuell beobachten 24 Analysten SBI Cards and Payment Services Limited. Etwa 29% empfehlen die Aktie zum Kauf, 71% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für SBI Cards and Payment Services Limited um +2,3% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -13,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für SBI Cards and Payment Services Limited nahe beieinander: Konsens-Score (42/100) und aktienscore (54/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
SBI Cards and Payment Services Limited Unternehmen
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