SBI Cards and Payment Services Limited Aktie
SBI Cards and Payment Services Limited Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit hoher Bewertung – SBI Cards and Payment Services Limited überzeugt mit solidem Wachstum, hoher Stabilität und solider Profitabilität, ist aber hoch bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B.
SBI Cards and Payment Services Limited Chart
SBI Cards and Payment Services Limited Analyse
SBI Cards and Payment Services Limited: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich über Markt und Branche — erhöht bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — SBI Cards and Payment Services Limited generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 27,4 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 3,8 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 2,9 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | -14,1 | 28,0 | 24,8 |
SBI Cards and Payment Services Limited: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 141,6% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 120,1% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 21,0% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 13,1% | 10,6% | 12,6% |
SBI Cards and Payment Services Limited: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
SBI Cards and Payment Services Limited nutzt sein Vermögen wenig effizient — auf Marktniveau. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt über dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 81 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, deutlich unter dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 3,3% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 10,7% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 80,9% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,30 | 0,45 | 0,65 |
SBI Cards and Payment Services Limited: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für SBI Cards and Payment Services Limited — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich SBI Cards and Payment Services Limited deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -28,6% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -18,5% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -16,0% | -5,7% | -7,7% |
SBI Cards and Payment Services Limited: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 30,5% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 25,3% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 30,5% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,3% | 22,1% | 22,0% |
SBI Cards and Payment Services Limited: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | SBI Cards and Payment Services | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,2 Mrd. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
SBI Cards and Payment Services Limited Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für SBI Cards and Payment Services Limited nahe beieinander: Konsens-Score (41/100) und aktienscore (50/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für SBI Cards and Payment Services Limited deutlich gesenkt. Von 823,58 ₹ auf 751,36 ₹ (-8,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 32% auf 28%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Mit 25 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt SBI Cards and Payment Services Limited an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 500,00 ₹ bis 975,00 ₹ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu SBI Cards and Payment Services Limited
Aktuell beobachten 25 Analysten die SBI Cards and Payment Services Limited Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 751,36 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +20,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +8,8% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 500,00 ₹ bis 975,00 ₹, eine Streuung von 63,2%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für SBI Cards and Payment Services Limited überein (Aktienscore 50/100, Konsens-Score 41/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von SBI Cards and Payment Services Limited für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für SBI Cards and Payment Services Limited (ISIN INE018E01016) liegt aktuell bei 751,36 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +20,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 624,30 ₹. Die Schätzungen reichen von 500,00 ₹ bis 975,00 ₹.
Wie viele Analysten empfehlen SBI Cards and Payment Services Limited zum Kauf?
Aktuell beobachten 25 Analysten SBI Cards and Payment Services Limited. Etwa 28% empfehlen die Aktie zum Kauf, 72% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für SBI Cards and Payment Services Limited um +8,8% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für SBI Cards and Payment Services Limited nahe beieinander: Konsens-Score (41/100) und aktienscore (50/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
SBI Cards and Payment Services Limited Unternehmen
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