Sierra Bancorp Aktie
Sierra Bancorp Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Sierra Bancorp überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Sierra Bancorp mit einem Score von 45 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+20 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-38 Punkte).
Sierra Bancorp Chart
Sierra Bancorp Analyse
Sierra Bancorp: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Der Markt preist starkes künftiges Cashflow-Wachstum ein — weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Sierra Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,9 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,5 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,7 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 128,8 | -5,2 | -2,3 |
Sierra Bancorp: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Sierra Bancorp ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Sierra Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 59,0% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 19,4% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 3,8% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,1% | k.A. | 5,4% |
Sierra Bancorp: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Sierra Bancorp nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Sierra Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 23,0% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 74,8% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
Sierra Bancorp: Momentum
12-Monats-Performance
Sierra Bancorp hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Sierra Bancorp hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Sierra Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 33,8% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 20,5% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 12,8% | 14,1% | -3,1% |
Sierra Bancorp: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Sierra Bancorp sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Sierra Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,0% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 9,8% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,8% | 32,3% | 21,2% |
Sierra Bancorp: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Sierra Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $537 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Sierra Bancorp Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Sierra Bancorp nahe beieinander: Konsens-Score (55/100) und aktienscore (45/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Sierra Bancorp spürbar angehoben. Von 40,25 $ auf 41,50 $ (+3,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 20% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 39,00 $ bis 47,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 38,75 $ | 33,99 $ | +13,3% | 4 |
| aktuell · 03.07.2026 | 41,50 $ | 41,09 $ | -2,7% | 4 |
Analystenmeinung zu Sierra Bancorp
Aktuell beobachten 4 Analysten die Sierra Bancorp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 41,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -2,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 39,00 $ bis 47,00 $, eine Streuung von 19,3%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Sierra Bancorp überein (Aktienscore 45/100, Konsens-Score 55/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Sierra Bancorp für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Sierra Bancorp (ISIN US82620P1021) liegt aktuell bei 41,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -2,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 41,09 $. Die Schätzungen reichen von 39,00 $ bis 47,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Sierra Bancorp zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Sierra Bancorp. Etwa 20% empfehlen die Aktie zum Kauf, 80% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Sierra Bancorp um +3,1% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +7,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Sierra Bancorp nahe beieinander: Konsens-Score (55/100) und aktienscore (45/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Sierra Bancorp Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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