C
Score
Rang 5.707 von 9.431
Untere 39% aller Aktien
Finanzen
Unterdurchschnittlich

Sierra Bancorp Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US82620P1021 · Marktkapitalisierung: $497 Mio. · Dividendenrendite: 2,85%

Sierra Bancorp Übersicht

ISIN US82620P1021 Stand 19.05.2026

Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Sierra Bancorp überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.

Bewertung
53
Wachstum
21
Profitabilität
55
Momentum
66
Stabilität
88
Größe
9
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Sierra Bancorp Chart

ISIN US82620P1021 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Sierra Bancorp Analyse

ISIN US82620P1021 6 Faktoren im Detail

Sierra Bancorp: Bewertung

53
Günstig bewertet. Günstiger als 53% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

10,8 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

01. Apr. 10,6 → heute 10,8

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,4 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 1,2 → heute 1,4

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,5 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

01. Apr. 2,3 → heute 2,5

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

119,0 Branche 10,9 · Markt 13,7

Der Markt preist starkes künftiges Cashflow-Wachstum ein — weit über dem Markt.

01. Apr. 13,3 → heute 119,0
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlSierra BancorpChina Merchants BankDBS
KGV10,86,315,9
KBV1,40,72,5
KUV2,53,24,7
KCV119,0-2,3k.A.

Sierra Bancorp: Wachstum

21
Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 79% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

59,0% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Sierra Bancorp ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

19,4% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

3,8% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 5,5% → heute 3,8%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,1% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 3,8% → heute 4,1%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlSierra BancorpChina Merchants BankDBS
5 Jahre59,0%107,4%114,6%
5 Jahre19,4%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum3,8%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum4,1%5,4%4,9%

Sierra Bancorp: Profitabilität

55
Gute Profitabilität. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,2% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Sierra Bancorp nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 1,1% → heute 1,2%

Nettogewinnmarge

23,0% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 21,7% → heute 23,0%

Bruttomarge

74,8% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 73,0% → heute 74,8%

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

28. Apr. 0,04 → heute 0,05
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlSierra BancorpChina Merchants BankDBS
ROA1,2%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge23,0%50,6%29,7%
Bruttomarge74,8%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,050,020,04

Sierra Bancorp: Momentum

66
Sehr starkes Momentum. Besser als 66% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

31,0% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Sierra Bancorp hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 20,2% → heute 31,0%

3-Monats-Performance

-0,1% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Sierra Bancorp hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.

01. Apr. 3,2% → heute -0,1%

50/200-Tage-Linien-Abstand

8,2% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

01. Apr. 11,4% → heute 8,2%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlSierra BancorpChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance31,0%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance-0,1%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand8,2%-0,7%4,5%

Sierra Bancorp: Stabilität

88
Sehr hohe Stabilität. Besser als 88% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

18,0% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

9,8% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne von Sierra Bancorp sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

26,8% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 30,5% → heute 26,8%

12-Monats-Kursvolatilität

28,8% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

01. Apr. 30,9% → heute 28,8%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlSierra BancorpChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität18,0%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität9,8%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität26,8%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität28,8%21,4%14,0%

Sierra Bancorp: Unternehmensgröße

9
Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 91% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$497 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

01. Apr. $457 Mio. → heute $497 Mio.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlSierra BancorpChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$497 Mio.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

Sierra Bancorp Prognose

ISIN US82620P1021 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
37,99 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
40,25 $
Durchschnitt · 4 Analysten
Kurspotenzial
+4,0%
Spread +2,26 $
≈ Score × Konsens. Konsens
Übereinstimmung
Score 39
Konsens 55
0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Sierra Bancorp nahe beieinander: Konsens-Score (55/100) und aktienscore (39/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen38,75 $
aktuell40,25 $
+3,9 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen20%
aktuell20%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen4
aktuell4
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Sierra Bancorp spürbar angehoben. Von 38,75 $ auf 40,25 $ (+3,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 20% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Sierra Bancorp: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +4,0% für Sierra Bancorp. Konsens-Kursziel von 40,25 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 44,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Sierra Bancorp

Aktuell beobachten 4 Analysten die Sierra Bancorp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 40,25 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +4,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 44,00 $, eine Streuung von 14,9%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Sierra Bancorp überein (Aktienscore 39/100, Konsens-Score 55/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Sierra Bancorp für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Sierra Bancorp (ISIN US82620P1021) liegt aktuell bei 40,25 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +4,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 37,99 $. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 44,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Sierra Bancorp zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Sierra Bancorp. Etwa 20% empfehlen die Aktie zum Kauf, 80% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Sierra Bancorp um +3,9% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell liegen für Sierra Bancorp nahe beieinander: Konsens-Score (55/100) und aktienscore (39/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

Sierra Bancorp Unternehmen

ISIN US82620P1021 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Sierra Bancorp angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

Sierra Bancorp auf der Watchlist?

Setze Sierra Bancorp auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.