South Plains Financial Inc. Aktie
South Plains Financial Inc. Übersicht
Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – South Plains Financial Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
South Plains Financial Inc. Chart
South Plains Financial Inc. Analyse
South Plains Financial Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | South Plains Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,7 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,3 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,2 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 9,0 | -2,3 | k.A. |
South Plains Financial Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | South Plains Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 26,0% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 28,9% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,8% | 5,4% | 4,9% |
South Plains Financial Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
South Plains Financial Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 20 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | South Plains Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 20,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 70,4% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
South Plains Financial Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
South Plains Financial Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, unter dem Markt.
3-Monats-Performance
South Plains Financial Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | South Plains Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 10,0% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -5,7% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,3% | -0,7% | 4,5% |
South Plains Financial Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von South Plains Financial Inc. sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von South Plains Financial Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | South Plains Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 10,5% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 10,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 26,4% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,7% | 21,4% | 14,0% |
South Plains Financial Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | South Plains Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $649 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
South Plains Financial Inc. Prognose
Der Konsens-Score (100/100) liegt für South Plains Financial Inc. deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Momentum schneiden bei South Plains Financial Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für South Plains Financial Inc. spürbar gesenkt. Von 48,00 $ auf 47,00 $ (-2,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 3 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 46,00 $ bis 48,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu South Plains Financial Inc.
Aktuell beobachten 3 Analysten die South Plains Financial Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 47,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,1% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 46,00 $ bis 48,00 $, eine Streuung von 4,3%. Auffällig: Der Konsens-Score (100/100) liegt deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von South Plains Financial Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für South Plains Financial Inc. (ISIN US83946P1075) liegt aktuell bei 47,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 39,94 $. Die Schätzungen reichen von 46,00 $ bis 48,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen South Plains Financial Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten South Plains Financial Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für South Plains Financial Inc. um +2,1% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (100/100) liegt für South Plains Financial Inc. deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Momentum schneiden bei South Plains Financial Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
South Plains Financial Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen South Plains Financial Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
South Plains Financial Inc. auf der Watchlist?
Setze South Plains Financial Inc. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.