Southern California Bancorp Aktie
Southern California Bancorp Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Southern California Bancorp überzeugt mit herausragendem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B+ auf A.
Southern California Bancorp Chart
Southern California Bancorp Analyse
Southern California Bancorp: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Southern California Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,3 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,7 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 10,5 | -2,3 | k.A. |
Southern California Bancorp: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als vervierfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Southern California Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 329,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 1235,4% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 9,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,9% | 5,4% | 4,9% |
Southern California Bancorp: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Southern California Bancorp nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 26 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 79 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Southern California Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,5% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 26,2% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 78,8% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Southern California Bancorp: Momentum
12-Monats-Performance
Southern California Bancorp hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Southern California Bancorp hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Southern California Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 24,2% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -0,3% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,2% | -0,7% | 4,5% |
Southern California Bancorp: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Southern California Bancorp verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Southern California Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 49,1% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 95,9% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 18,4% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,3% | 21,4% | 14,0% |
Southern California Bancorp: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Southern California Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $610 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Southern California Bancorp Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Southern California Bancorp überein: Konsens-Score (83/100) und aktienscore (77/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Southern California Bancorp leicht angehoben. Von 21,50 $ auf 21,67 $ (+0,8%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 21,00 $ bis 22,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Southern California Bancorp
Aktuell beobachten 3 Analysten die Southern California Bancorp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,67 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 21,00 $ bis 22,00 $, eine Streuung von 4,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Southern California Bancorp überein (Aktienscore 77/100, Konsens-Score 83/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Southern California Bancorp für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Southern California Bancorp (ISIN US84252A1060) liegt aktuell bei 21,67 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 18,95 $. Die Schätzungen reichen von 21,00 $ bis 22,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Southern California Bancorp zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Southern California Bancorp. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Southern California Bancorp um +0,8% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Southern California Bancorp überein: Konsens-Score (83/100) und aktienscore (77/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Southern California Bancorp Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Southern California Bancorp angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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