S&T Bancorp Inc. Aktie
S&T Bancorp Inc. Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – S&T Bancorp Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen – von B+ auf A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt S&T Bancorp Inc. mit einem Score von 78 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+15 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-14 Punkte).
S&T Bancorp Inc. Chart
S&T Bancorp Inc. Analyse
S&T Bancorp Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | S&T Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,8 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,3 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 3,1 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 12,4 | -5,2 | -2,3 |
S&T Bancorp Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
S&T Bancorp Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | S&T Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 49,5% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 538,0% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 2,6% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,8% | k.A. | 5,4% |
S&T Bancorp Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
S&T Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | S&T Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,4% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 23,7% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 69,5% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,02 |
S&T Bancorp Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
S&T Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
S&T Bancorp Inc. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | S&T Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 25,9% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 16,2% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,5% | 14,1% | -3,1% |
S&T Bancorp Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von S&T Bancorp Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | S&T Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,5% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 37,5% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 19,0% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 23,5% | 32,3% | 21,2% |
S&T Bancorp Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | S&T Bancorp | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,8 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
S&T Bancorp Inc. Prognose
Der aktienscore (78/100) liegt für S&T Bancorp Inc. deutlich über dem Konsens-Score (54/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Momentum, Bewertung und Profitabilität liegen bei S&T Bancorp Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für S&T Bancorp Inc. spürbar angehoben. Von 45,67 $ auf 47,00 $ (+2,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 14% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 51,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 44,67 $ | 42,51 $ | +5,9% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 47,00 $ | 49,13 $ | -4,3% | 6 |
Analystenmeinung zu S&T Bancorp Inc.
Aktuell beobachten 6 Analysten die S&T Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 47,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -4,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 51,00 $, eine Streuung von 14,9%. Auffällig: Der aktienscore (78/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (54/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von S&T Bancorp Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für S&T Bancorp Inc. (ISIN US7838591011) liegt aktuell bei 47,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -4,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 49,13 $. Die Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 51,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen S&T Bancorp Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten S&T Bancorp Inc.. Etwa 14% empfehlen die Aktie zum Kauf, 86% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für S&T Bancorp Inc. um +2,9% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +5,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (78/100) liegt für S&T Bancorp Inc. deutlich über dem Konsens-Score (54/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Momentum, Bewertung und Profitabilität liegen bei S&T Bancorp Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
S&T Bancorp Inc. Unternehmen
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