St. Galler Kantonalbank AG Aktie
St. Galler Kantonalbank AG Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit hoher Bewertung – St. Galler Kantonalbank AG überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum, ist aber hoch bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
St. Galler Kantonalbank AG Chart
St. Galler Kantonalbank AG Analyse
St. Galler Kantonalbank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — St. Galler Kantonalbank AG generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | St. Galler Kantonalbank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 15,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,2 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 4,3 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -3,1 | -2,3 | k.A. |
St. Galler Kantonalbank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
St. Galler Kantonalbank AG ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
St. Galler Kantonalbank AG hat den Gewinn solide gesteigert, weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | St. Galler Kantonalbank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 48,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 35,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 2,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,9% | 5,4% | 4,9% |
St. Galler Kantonalbank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
St. Galler Kantonalbank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 27 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | St. Galler Kantonalbank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,5% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 27,2% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 71,8% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,02 | 0,04 |
St. Galler Kantonalbank AG: Momentum
12-Monats-Performance
St. Galler Kantonalbank AG hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
St. Galler Kantonalbank AG hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | St. Galler Kantonalbank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 27,2% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -1,5% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 14,1% | -0,7% | 4,5% |
St. Galler Kantonalbank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von St. Galler Kantonalbank AG sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von St. Galler Kantonalbank AG verläuft langfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | St. Galler Kantonalbank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,2% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 10,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 18,6% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 13,5% | 21,4% | 14,0% |
St. Galler Kantonalbank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | St. Galler Kantonalbank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,6 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
St. Galler Kantonalbank AG Prognose
Der Konsens-Score (100/100) liegt für St. Galler Kantonalbank AG deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Wachstum, Bewertung und Profitabilität schneiden bei St. Galler Kantonalbank AG aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Analystenmeinung zu St. Galler Kantonalbank AG
Auffällig: Der Konsens-Score (100/100) liegt deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (100/100) liegt für St. Galler Kantonalbank AG deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Wachstum, Bewertung und Profitabilität schneiden bei St. Galler Kantonalbank AG aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
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