B+
Score
Rang 3.160 von 9.431
Top 34% aller Aktien
Finanzen
Überdurchschnittlich

Stellar Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US8589271068 · Marktkapitalisierung: $1,9 Mrd. · Dividendenrendite: 1,63%

Stellar Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US8589271068 Stand 19.05.2026

Stabiler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Stellar Bancorp Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B+.

Bewertung
54
Wachstum
52
Profitabilität
46
Momentum
66
Stabilität
81
Größe
38
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Stellar Bancorp Inc. Chart

ISIN US8589271068 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Stellar Bancorp Inc. Analyse

ISIN US8589271068 6 Faktoren im Detail

Stellar Bancorp Inc.: Bewertung

54
Günstig bewertet. Günstiger als 54% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

18,0 Branche 11,4 · Markt 22,5

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

01. Apr. 18,2 → heute 18,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,1 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

10. Apr. 1,2 → heute 1,1

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

3,2 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich über dem Markt.

01. Apr. 3,1 → heute 3,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

15,9 Branche 10,9 · Markt 13,7

Im fairen Bereich, über dem Markt.

01. Apr. 19,3 → heute 15,9
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlStellar BancorpChina Merchants BankDBS
KGV18,06,315,9
KBV1,10,72,5
KUV3,23,24,7
KCV15,9-2,3k.A.

Stellar Bancorp Inc.: Wachstum

52
Gutes Wachstum. Besser als 52% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

138,6% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

125,9% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

8,1% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 10,0% → heute 8,1%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,7% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 5,4% → heute 4,7%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlStellar BancorpChina Merchants BankDBS
5 Jahre138,6%107,4%114,6%
5 Jahre125,9%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum8,1%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum4,7%5,4%4,9%

Stellar Bancorp Inc.: Profitabilität

46
Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,0% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Stellar Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 29.04.2026

Nettogewinnmarge

17,8% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 17,3% → heute 17,8%

Bruttomarge

69,9% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 69,3% → heute 69,9%

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

01. Apr. 0,06 → heute 0,05
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlStellar BancorpChina Merchants BankDBS
ROA1,0%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge17,8%50,6%29,7%
Bruttomarge69,9%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,050,020,04

Stellar Bancorp Inc.: Momentum

66
Sehr starkes Momentum. Besser als 66% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

34,6% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Stellar Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 33,1% → heute 34,6%

3-Monats-Performance

-3,8% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Stellar Bancorp Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.

01. Apr. 18,1% → heute -3,8%

50/200-Tage-Linien-Abstand

10,7% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

01. Apr. 14,9% → heute 10,7%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlStellar BancorpChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance34,6%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance-3,8%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand10,7%-0,7%4,5%

Stellar Bancorp Inc.: Stabilität

81
Sehr hohe Stabilität. Besser als 81% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

37,1% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

35,8% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

14,4% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Sinkende kurzfristige Volatilität — Beruhigung.

01. Apr. 31,0% → heute 14,4%

12-Monats-Kursvolatilität

24,8% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Der Kurs von Stellar Bancorp Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.

01. Apr. 27,8% → heute 24,8%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlStellar BancorpChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität37,1%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität35,8%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität14,4%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität24,8%21,4%14,0%

Stellar Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

38
Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$1,9 Mrd.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

14. Mai $1,8 Mrd. → heute $1,9 Mrd.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlStellar BancorpChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$1,9 Mrd.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

Stellar Bancorp Inc. Prognose

ISIN US8589271068 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
37,04 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
38,00 $
Durchschnitt · 2 Analysten
Kurspotenzial
+2,6%
Spread +0,96 $
✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)
starkes Bull-Signal
Score 66
Konsens 67
0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Stellar Bancorp Inc. überein: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (66/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen38,00 $
aktuell38,00 $
+0,0 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen25%
aktuell33%
+8,3 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen2
aktuell2
±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Stellar Bancorp Inc. ist mit 38,00 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 25% auf 33%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Stellar Bancorp Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +2,6% für Stellar Bancorp Inc.. Konsens-Kursziel von 38,00 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 44,00 $ bei breiter Streuung.

Analystenmeinung zu Stellar Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 2 Analysten die Stellar Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 38,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +2,6%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 44,00 $, eine Streuung von 31,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Stellar Bancorp Inc. überein (Aktienscore 66/100, Konsens-Score 67/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Stellar Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Stellar Bancorp Inc. (ISIN US8589271068) liegt aktuell bei 38,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +2,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 37,04 $. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 44,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Stellar Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 2 Analysten Stellar Bancorp Inc.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Stellar Bancorp Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell stimmen für Stellar Bancorp Inc. überein: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (66/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

Stellar Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US8589271068 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Stellar Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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