Temenos AG Aktie
Temenos AG Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit gehobener Bewertung – Temenos AG überzeugt mit herausragender Profitabilität. Die gehobene Bewertung wird durch die starken Fundamentaldaten gestützt. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B+ auf A.
Temenos AG Chart
Temenos AG Analyse
Temenos AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Fair bewertet — auf Marktniveau, im Software – Anwendungen-Vergleich weit günstiger.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt. Deutlich über dem Software – Anwendungen-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt. Über dem Software – Anwendungen-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau. Im Software – Anwendungen-Branchenvergleich günstig.
Branchenvergleich — SAP, Salesforce
| Kennzahl | Temenos | SAP | Salesforce |
|---|---|---|---|
| KGV | 20,9 | 23,0 | 22,5 |
| KBV | 14,7 | 3,8 | 2,8 |
| KUV | 5,6 | 4,6 | 4,1 |
| KCV | 12,0 | 19,5 | 11,2 |
Temenos AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Software – Anwendungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Temenos AG hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Unter dem Software – Anwendungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — SAP, Salesforce
| Kennzahl | Temenos | SAP | Salesforce |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 28,8% | 34,6% | 95,4% |
| 5 Jahre | 68,0% | 39,2% | 83,1% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 10,6% | 17,1% | 12,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,2% | 11,7% | 9,5% |
Temenos AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Temenos AG arbeitet profitabel und liegt weit über dem Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 26 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 74 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — SAP, Salesforce
| Kennzahl | Temenos | SAP | Salesforce |
|---|---|---|---|
| ROA | 13,3% | 10,2% | 6,6% |
| Nettogewinnmarge | 26,2% | 20,0% | 18,0% |
| Bruttomarge | 74,0% | 73,2% | 77,7% |
| Kapitalumschlag | 0,51 | 0,51 | 0,37 |
Temenos AG: Momentum
12-Monats-Performance
Temenos AG hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt. Die Software – Anwendungen-Branche liegt insgesamt im Minus — Temenos AG behauptet sich gegen den Trend.
3-Monats-Performance
Temenos AG hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Software – Anwendungen-Branche liegt kurzfristig im Minus — Temenos AG behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Während die Software – Anwendungen-Branche abwärts tendiert, hält Temenos AG den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — SAP, Salesforce
| Kennzahl | Temenos | SAP | Salesforce |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 15,6% | -40,7% | -38,3% |
| 3-Monats-Performance | 10,8% | -13,3% | -2,6% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,8% | -24,0% | -18,1% |
Temenos AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Temenos AG sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt. Für die Software – Anwendungen-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — SAP, Salesforce
| Kennzahl | Temenos | SAP | Salesforce |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 8,0% | 11,5% | 21,2% |
| Gewinnvolatilität | 31,9% | 34,5% | 63,9% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 43,2% | 36,1% | 43,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 46,7% | 31,8% | 35,3% |
Temenos AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — SAP, Salesforce
| Kennzahl | Temenos | SAP | Salesforce |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,3 Mrd. | $203,5 Mrd. | $170,5 Mrd. |
Temenos AG Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Temenos AG überein: Konsens-Score (61/100) und aktienscore (75/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Temenos AG deutlich angehoben. Von 77,88 CHF auf 83,08 CHF (+6,7%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 44% auf 44%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 16 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 57,10 CHF bis 108,40 CHF bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Temenos AG
Aktuell beobachten 16 Analysten die Temenos AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 83,08 CHF – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +21,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 57,10 CHF bis 108,40 CHF, eine Streuung von 61,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Temenos AG überein (Aktienscore 75/100, Konsens-Score 61/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Temenos AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Temenos AG (ISIN CH0012453913) liegt aktuell bei 83,08 CHF. Das entspricht einem Kurspotenzial von +21,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 71,25 CHF. Die Schätzungen reichen von 57,10 CHF bis 108,40 CHF.
Wie viele Analysten empfehlen Temenos AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten Temenos AG. Etwa 44% empfehlen die Aktie zum Kauf, 56% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Temenos AG um +6,7% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Temenos AG überein: Konsens-Score (61/100) und aktienscore (75/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Temenos AG Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Temenos AG angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Software – Anwendungen-Aktien
Temenos AG auf der Watchlist?
Setze Temenos AG auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.