Tompkins Financial Corporation Aktie
Tompkins Financial Corporation Übersicht
Momentumstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Tompkins Financial Corporation überzeugt mit positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Tompkins Financial Corporation mit einem Score von 84 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+19 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-19 Punkte).
Tompkins Financial Corporation Chart
Tompkins Financial Corporation Analyse
Tompkins Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Tompkins Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,1 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,4 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,3 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 15,0 | -5,2 | -2,3 |
Tompkins Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Tompkins Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Tompkins Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 78,2% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 107,6% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,3% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,1% | k.A. | 5,4% |
Tompkins Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Tompkins Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Tompkins Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 28,9% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 76,1% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,07 | 0,02 |
Tompkins Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Tompkins Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Tompkins Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Tompkins Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 46,5% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 19,5% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,3% | 14,1% | -3,1% |
Tompkins Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Tompkins Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 25,9% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 53,7% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,7% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,5% | 32,3% | 21,2% |
Tompkins Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Tompkins Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Tompkins Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Tompkins Financial Corporation überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (84/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Tompkins Financial Corporation ist mit 88,50 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 87,00 $ bis 90,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 84,50 $ | 80,37 $ | +5,1% | 2 |
| aktuell · 03.07.2026 | 88,50 $ | 94,54 $ | -6,4% | 2 |
Analystenmeinung zu Tompkins Financial Corporation
Aktuell beobachten 2 Analysten die Tompkins Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 88,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -6,4%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 87,00 $ bis 90,00 $, eine Streuung von 3,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Tompkins Financial Corporation überein (Aktienscore 84/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Tompkins Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Tompkins Financial Corporation (ISIN US8901101092) liegt aktuell bei 88,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -6,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 94,54 $. Die Schätzungen reichen von 87,00 $ bis 90,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Tompkins Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Tompkins Financial Corporation. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Tompkins Financial Corporation um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +4,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Tompkins Financial Corporation überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (84/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Tompkins Financial Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Tompkins Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Tompkins Financial Corporation auf der Watchlist?
Setze Tompkins Financial Corporation auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.
Werde benachrichtigt, wenn sich das Rating ändert
Mit einem kostenlosen Konto liegt diese Aktie auf deiner Watchlist und du erhältst eine E-Mail, sobald sich ihr Rating verändert.
Mit der Anmeldung stimmst du der Datenschutzerklärung zu.