Tompkins Financial Corporation Aktie
Tompkins Financial Corporation Übersicht
Momentumstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Tompkins Financial Corporation überzeugt mit positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B+ auf A.
Tompkins Financial Corporation Chart
Tompkins Financial Corporation Analyse
Tompkins Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Tompkins Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 7,2 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,3 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 13,3 | -2,3 | k.A. |
Tompkins Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Tompkins Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Tompkins Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 78,2% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 107,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,1% | 5,4% | 4,9% |
Tompkins Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Tompkins Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Tompkins Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 28,9% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 76,1% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,02 | 0,04 |
Tompkins Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Tompkins Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Tompkins Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Tompkins Financial Corporation behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Tompkins Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 29,6% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 0,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,8% | -0,7% | 4,5% |
Tompkins Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Tompkins Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 25,9% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 53,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,1% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,9% | 21,4% | 14,0% |
Tompkins Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Tompkins Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,2 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Tompkins Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Tompkins Financial Corporation überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (75/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Tompkins Financial Corporation spürbar angehoben. Von 84,50 $ auf 88,50 $ (+4,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 87,00 $ bis 90,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Tompkins Financial Corporation
Aktuell beobachten 2 Analysten die Tompkins Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 88,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +5,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 87,00 $ bis 90,00 $, eine Streuung von 3,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Tompkins Financial Corporation überein (Aktienscore 75/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Tompkins Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Tompkins Financial Corporation (ISIN US8901101092) liegt aktuell bei 88,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +5,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 84,18 $. Die Schätzungen reichen von 87,00 $ bis 90,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Tompkins Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Tompkins Financial Corporation. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Tompkins Financial Corporation um +4,7% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Tompkins Financial Corporation überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (75/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Tompkins Financial Corporation Unternehmen
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