TowneBank Aktie
TowneBank Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – TowneBank überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 24 Punkte gestiegen – von B+ auf A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt TowneBank mit einem Score von 89 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+25 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-14 Punkte).
TowneBank Chart
TowneBank Analyse
TowneBank: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,5 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,2 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,7 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 19,3 | 3,9 | -2,3 |
TowneBank: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
TowneBank ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 35,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 16,5% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,5% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,9% | k.A. | 5,7% |
TowneBank: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
TowneBank nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,4% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 24,1% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 76,0% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,18 | 0,02 |
TowneBank: Momentum
12-Monats-Performance
TowneBank hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
TowneBank hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 2,4% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 9,9% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,4% | 14,1% | -2,9% |
TowneBank: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von TowneBank sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von TowneBank verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 15,2% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 13,6% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 18,0% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,3% | 32,7% | 20,5% |
TowneBank: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
TowneBank Prognose
Der aktienscore (89/100) liegt für TowneBank deutlich über dem Konsens-Score (69/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Profitabilität, Momentum und Größe liegen bei TowneBank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (65/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für TowneBank leicht angehoben. Von 39,25 $ auf 40,00 $ (+1,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 42,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 20.05.2026 | 39,25 $ | 34,09 $ | +14,4% | 4 |
| aktuell · 19.08.2026 | 40,00 $ | 37,63 $ | +6,3% | 4 |
Analystenmeinung zu TowneBank
Aktuell beobachten 4 Analysten die TowneBank Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 40,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 42,00 $, eine Streuung von 10,0%. Auffällig: Der aktienscore (89/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (69/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von TowneBank für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für TowneBank (ISIN US89214P1093) liegt aktuell bei 40,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 37,63 $. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 42,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen TowneBank zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten TowneBank. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für TowneBank um +1,9% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +1,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (89/100) liegt für TowneBank deutlich über dem Konsens-Score (69/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Profitabilität, Momentum und Größe liegen bei TowneBank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (65/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
TowneBank Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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