TowneBank Aktie
TowneBank Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – TowneBank überzeugt mit sehr hoher Stabilität. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt TowneBank mit einem Score von 58 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+24 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-22 Punkte).
TowneBank Chart
TowneBank Analyse
TowneBank: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 18,2 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,1 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,6 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 18,3 | -5,2 | -2,3 |
TowneBank: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
TowneBank ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 35,8% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 16,5% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,6% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,6% | k.A. | 5,4% |
TowneBank: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
TowneBank nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 71 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,7% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 14,8% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 71,0% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
TowneBank: Momentum
12-Monats-Performance
TowneBank hat über zwölf Monate zugelegt, weit unter dem Markt.
3-Monats-Performance
TowneBank hat über drei Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 4,5% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 7,4% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,1% | 14,1% | -3,1% |
TowneBank: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von TowneBank sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von TowneBank verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 15,2% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 13,6% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,9% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,8% | 32,3% | 21,2% |
TowneBank: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | TowneBank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,8 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
TowneBank Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für TowneBank nahe beieinander: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (58/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für TowneBank ist mit 39,25 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 41,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 40,50 $ | 33,90 $ | +20,9% | 4 |
| aktuell · 03.07.2026 | 39,25 $ | 36,45 $ | +7,0% | 4 |
Analystenmeinung zu TowneBank
Aktuell beobachten 4 Analysten die TowneBank Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 39,25 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,0%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 41,00 $, eine Streuung von 7,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für TowneBank überein (Aktienscore 58/100, Konsens-Score 69/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von TowneBank für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für TowneBank (ISIN US89214P1093) liegt aktuell bei 39,25 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 36,45 $. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 41,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen TowneBank zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten TowneBank. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für TowneBank um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -3,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für TowneBank nahe beieinander: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (58/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
TowneBank Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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