TrustCo Bank Corp NY Aktie
TrustCo Bank Corp NY Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – TrustCo Bank Corp NY überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B+.
TrustCo Bank Corp NY Chart
TrustCo Bank Corp NY Analyse
TrustCo Bank Corp NY: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | TrustCo Bank Corp NY | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,3 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 12,9 | -2,3 | k.A. |
TrustCo Bank Corp NY: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
TrustCo Bank Corp NY ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Keine Daten verfügbar.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | TrustCo Bank Corp NY | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 42,4% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 16,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | k.A. | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | k.A. | 5,4% | 4,9% |
TrustCo Bank Corp NY: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
TrustCo Bank Corp NY nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 68 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | TrustCo Bank Corp NY | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,0% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 22,4% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 67,6% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
TrustCo Bank Corp NY: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für TrustCo Bank Corp NY — weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
TrustCo Bank Corp NY hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — TrustCo Bank Corp NY behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | TrustCo Bank Corp NY | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 51,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 7,3% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,7% | -0,7% | 4,5% |
TrustCo Bank Corp NY: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von TrustCo Bank Corp NY sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von TrustCo Bank Corp NY verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | TrustCo Bank Corp NY | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 15,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 14,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 21,1% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,0% | 21,4% | 14,0% |
TrustCo Bank Corp NY: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | TrustCo Bank Corp NY | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $862 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
TrustCo Bank Corp NY Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für TrustCo Bank Corp NY nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (63/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Analystenmeinung zu TrustCo Bank Corp NY
Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für TrustCo Bank Corp NY überein (Aktienscore 63/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für TrustCo Bank Corp NY nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (63/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
TrustCo Bank Corp NY Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen TrustCo Bank Corp NY angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
TrustCo Bank Corp NY auf der Watchlist?
Setze TrustCo Bank Corp NY auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.