UMB Financial Corporation Aktie
UMB Financial Corporation Übersicht
Attraktiv bewerteter Mid-Cap – Alle Kernfaktoren bewegen sich im Marktmedian – ein ausgewogenes Profil ohne ausgeprägte Stärken oder Schwächen. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.
UMB Financial Corporation Chart
UMB Financial Corporation Analyse
UMB Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UMB Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,2 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,2 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 9,4 | -2,3 | k.A. |
UMB Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UMB Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 243,0% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 145,2% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,3% | 5,4% | 4,9% |
UMB Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
UMB Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UMB Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 19,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 56,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
UMB Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
UMB Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
UMB Financial Corporation hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UMB Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 19,1% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -0,7% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,2% | -0,7% | 4,5% |
UMB Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UMB Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 49,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 31,3% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,2% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,0% | 21,4% | 14,0% |
UMB Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UMB Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $9,6 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
UMB Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für UMB Financial Corporation überein: Konsens-Score (81/100) und aktienscore (88/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für UMB Financial Corporation spürbar angehoben. Von 142,83 $ auf 147,08 $ (+3,0%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 85% auf 83%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 12 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 130,00 $ bis 170,00 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu UMB Financial Corporation
Aktuell beobachten 12 Analysten die UMB Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 147,08 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 130,00 $ bis 170,00 $, eine Streuung von 27,2%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für UMB Financial Corporation überein (Aktienscore 88/100, Konsens-Score 81/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von UMB Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für UMB Financial Corporation (ISIN US9027881088) liegt aktuell bei 147,08 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 126,82 $. Die Schätzungen reichen von 130,00 $ bis 170,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen UMB Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 12 Analysten UMB Financial Corporation. Etwa 83% empfehlen die Aktie zum Kauf, 17% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für UMB Financial Corporation um +3,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für UMB Financial Corporation überein: Konsens-Score (81/100) und aktienscore (88/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
UMB Financial Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen UMB Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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