Unicaja Banco S.A. Aktie
Unicaja Banco S.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Unicaja Banco S.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Unicaja Banco S.A. mit einem Score von 96 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+26 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-8 Punkte).
Unicaja Banco S.A. Chart
Unicaja Banco S.A. Analyse
Unicaja Banco S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 14,0 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,4 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 3,6 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | k.A. | 3,9 | -2,3 |
Unicaja Banco S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 118,7% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 712,0% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 5,6% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,1% | k.A. | 5,7% |
Unicaja Banco S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Unicaja Banco S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 25 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,7% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 25,3% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 75,1% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,18 | 0,02 |
Unicaja Banco S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Unicaja Banco S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Unicaja Banco S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 47,7% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 29,6% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 15,4% | 14,1% | -2,9% |
Unicaja Banco S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 35,4% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 68,7% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,8% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,1% | 32,7% | 20,5% |
Unicaja Banco S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $10,7 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Unicaja Banco S.A. Prognose
Der aktienscore (96/100) liegt für Unicaja Banco S.A. deutlich über dem Konsens-Score (31/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Unicaja Banco S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (59/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Unicaja Banco S.A. spürbar angehoben. Von 2,94 € auf 3,08 € (+4,8%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 10% auf 11%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 18 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,60 € bis 3,60 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 20.05.2026 | 2,76 € | 2,72 € | +0,3% | 18 |
| aktuell · 19.08.2026 | 3,08 € | 3,59 € | -16,4% | 18 |
Analystenmeinung zu Unicaja Banco S.A.
Aktuell beobachten 18 Analysten die Unicaja Banco S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 3,08 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -16,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 2,60 € bis 3,60 €, eine Streuung von 32,5%. Auffällig: Der aktienscore (96/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (31/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Unicaja Banco S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Unicaja Banco S.A. (ISIN ES0180907000) liegt aktuell bei 3,08 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -16,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 3,59 €. Die Schätzungen reichen von 2,60 € bis 3,60 €.
Wie viele Analysten empfehlen Unicaja Banco S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 18 Analysten Unicaja Banco S.A.. Etwa 11% empfehlen die Aktie zum Kauf, 89% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Unicaja Banco S.A. um +4,8% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +11,5%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (96/100) liegt für Unicaja Banco S.A. deutlich über dem Konsens-Score (31/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Unicaja Banco S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (59/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Unicaja Banco S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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