Unicaja Banco S.A. Aktie
Unicaja Banco S.A. Übersicht
Momentumstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Unicaja Banco S.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 5 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Unicaja Banco S.A. mit einem Score von 93 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+25 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-10 Punkte).
Unicaja Banco S.A. Chart
Unicaja Banco S.A. Analyse
Unicaja Banco S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,0 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,2 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 3,0 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | k.A. | -5,2 | -2,3 |
Unicaja Banco S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 118,7% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 712,0% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 5,6% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,0% | k.A. | 5,4% |
Unicaja Banco S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Unicaja Banco S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 68 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,6% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 22,8% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 68,4% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,07 | 0,02 |
Unicaja Banco S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Unicaja Banco S.A. — weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Unicaja Banco S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 55,1% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 23,0% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 8,2% | 14,1% | -3,1% |
Unicaja Banco S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 35,4% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 68,7% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,4% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,9% | 32,3% | 21,2% |
Unicaja Banco S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Unicaja Banco | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $9,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Unicaja Banco S.A. Prognose
Der aktienscore (93/100) liegt für Unicaja Banco S.A. deutlich über dem Konsens-Score (35/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Größe, Bewertung, Stabilität und Wachstum liegen bei Unicaja Banco S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Unicaja Banco S.A. ist mit 2,83 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 6% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 18 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,40 € bis 3,50 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 2,64 € | 2,57 € | +2,0% | 18 |
| aktuell · 03.07.2026 | 2,83 € | 3,21 € | -11,3% | 18 |
Analystenmeinung zu Unicaja Banco S.A.
Aktuell beobachten 18 Analysten die Unicaja Banco S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,83 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -11,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 2,40 € bis 3,50 €, eine Streuung von 38,9%. Auffällig: Der aktienscore (93/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (35/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Unicaja Banco S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Unicaja Banco S.A. (ISIN ES0180907000) liegt aktuell bei 2,83 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -11,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 3,21 €. Die Schätzungen reichen von 2,40 € bis 3,50 €.
Wie viele Analysten empfehlen Unicaja Banco S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 18 Analysten Unicaja Banco S.A.. Etwa 6% empfehlen die Aktie zum Kauf, 94% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Unicaja Banco S.A. um +0,2% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +7,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (93/100) liegt für Unicaja Banco S.A. deutlich über dem Konsens-Score (35/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Größe, Bewertung, Stabilität und Wachstum liegen bei Unicaja Banco S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Unicaja Banco S.A. Unternehmen
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