Unicaja Banco S.A. Aktie
Unicaja Banco S.A. Übersicht
Momentumstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Unicaja Banco S.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.
Unicaja Banco S.A. Chart
Unicaja Banco S.A. Analyse
Unicaja Banco S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Unicaja Banco S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unicaja Banco | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,1 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,0 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,5 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
Unicaja Banco S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unicaja Banco | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 118,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 712,0% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 5,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,0% | 5,4% | 4,9% |
Unicaja Banco S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Unicaja Banco S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unicaja Banco | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,6% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 22,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 49,5% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,02 | 0,04 |
Unicaja Banco S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Unicaja Banco S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Unicaja Banco S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Unicaja Banco S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unicaja Banco | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 42,0% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 5,0% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,4% | -0,7% | 4,5% |
Unicaja Banco S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unicaja Banco | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 35,4% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 68,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 29,5% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,0% | 21,4% | 14,0% |
Unicaja Banco S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unicaja Banco | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $8,2 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Unicaja Banco S.A. Prognose
Der aktienscore (85/100) liegt für Unicaja Banco S.A. deutlich über dem Konsens-Score (35/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Momentum, Wachstum und Stabilität liegen bei Unicaja Banco S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Unicaja Banco S.A. spürbar angehoben. Von 2,64 € auf 2,76 € (+4,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 6% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 18 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,30 € bis 3,45 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Unicaja Banco S.A.
Aktuell beobachten 18 Analysten die Unicaja Banco S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,76 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 2,30 € bis 3,45 €, eine Streuung von 41,7%. Auffällig: Der aktienscore (85/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (35/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Unicaja Banco S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Unicaja Banco S.A. (ISIN ES0180907000) liegt aktuell bei 2,76 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2,74 €. Die Schätzungen reichen von 2,30 € bis 3,45 €.
Wie viele Analysten empfehlen Unicaja Banco S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 18 Analysten Unicaja Banco S.A.. Etwa 6% empfehlen die Aktie zum Kauf, 94% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Unicaja Banco S.A. um +4,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (85/100) liegt für Unicaja Banco S.A. deutlich über dem Konsens-Score (35/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Momentum, Wachstum und Stabilität liegen bei Unicaja Banco S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Unicaja Banco S.A. Unternehmen
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