Union Bank of India Aktie
Union Bank of India Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Union Bank of India überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem sehr günstig bewertet. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A+.
Union Bank of India Chart
Union Bank of India Analyse
Union Bank of India: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Union Bank of India ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Union Bank of India | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,2 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,9 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 0,9 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 5,0 | -2,3 | k.A. |
Union Bank of India: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Union Bank of India ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Union Bank of India | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 54,4% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 578,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,8% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 10,3% | 5,4% | 4,9% |
Union Bank of India: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Union Bank of India nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Union Bank of India | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 15,0% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 34,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,08 | 0,02 | 0,04 |
Union Bank of India: Momentum
12-Monats-Performance
Union Bank of India hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Union Bank of India hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt. Kurzfristiges Momentum hat sich gedreht — trotz starkem Jahrestrend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Union Bank of India | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 29,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -11,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 11,8% | -0,7% | 4,5% |
Union Bank of India: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Union Bank of India | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,1% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 55,1% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 42,9% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 33,0% | 21,4% | 14,0% |
Union Bank of India: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Union Bank of India | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $12,6 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Union Bank of India Prognose
Der aktienscore (91/100) liegt für Union Bank of India deutlich über dem Konsens-Score (62/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Wachstum und Momentum liegen bei Union Bank of India aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Union Bank of India leicht angehoben. Von 193,73 ₹ auf 195,20 ₹ (+0,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 67% auf 60%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 15 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 160,00 ₹ bis 220,00 ₹ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Union Bank of India
Aktuell beobachten 15 Analysten die Union Bank of India Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 195,20 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +25,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 160,00 ₹ bis 220,00 ₹, eine Streuung von 30,7%. Auffällig: Der aktienscore (91/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (62/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Union Bank of India für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Union Bank of India (ISIN INE692A01016) liegt aktuell bei 195,20 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +25,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 159,10 ₹. Die Schätzungen reichen von 160,00 ₹ bis 220,00 ₹.
Wie viele Analysten empfehlen Union Bank of India zum Kauf?
Aktuell beobachten 15 Analysten Union Bank of India. Etwa 60% empfehlen die Aktie zum Kauf, 40% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Union Bank of India um +0,8% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (91/100) liegt für Union Bank of India deutlich über dem Konsens-Score (62/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Wachstum und Momentum liegen bei Union Bank of India aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Union Bank of India Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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