United Community Banks Inc. Aktie
United Community Banks Inc. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – United Community Banks Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 10 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt United Community Banks Inc. mit einem Score von 91 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+10 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-9 Punkte).
United Community Banks Inc. Chart
United Community Banks Inc. Analyse
United Community Banks Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,9 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,2 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,8 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 10,0 | 3,9 | -2,3 |
United Community Banks Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
United Community Banks Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 121,0% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 100,0% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,8% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,5% | k.A. | 5,7% |
United Community Banks Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
United Community Banks Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 24,3% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 72,0% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
United Community Banks Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
United Community Banks Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
United Community Banks Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 17,1% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 12,2% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 6,3% | 14,1% | -2,9% |
United Community Banks Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von United Community Banks Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 31,1% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 22,5% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 21,7% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,0% | 32,7% | 20,5% |
United Community Banks Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
United Community Banks Inc. Prognose
Der aktienscore (91/100) liegt für United Community Banks Inc. deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Momentum, Größe und Profitabilität liegen bei United Community Banks Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (70/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für United Community Banks Inc. ist mit 38,92 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 43% praktisch stabil. Mit 6 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt United Community Banks Inc. an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 40,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 20.05.2026 | 38,00 $ | 32,47 $ | +17,0% | 6 |
| aktuell · 19.08.2026 | 38,92 $ | 36,55 $ | +7,4% | 6 |
Analystenmeinung zu United Community Banks Inc.
Aktuell beobachten 6 Analysten die United Community Banks Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 38,92 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,5% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 40,00 $, eine Streuung von 7,7%. Auffällig: Der aktienscore (91/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von United Community Banks Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für United Community Banks Inc. (ISIN US90984P3038) liegt aktuell bei 38,92 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 36,55 $. Die Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 40,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen United Community Banks Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten United Community Banks Inc.. Etwa 43% empfehlen die Aktie zum Kauf, 57% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für United Community Banks Inc. um +0,5% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +2,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (91/100) liegt für United Community Banks Inc. deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Momentum, Größe und Profitabilität liegen bei United Community Banks Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (70/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
United Community Banks Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen United Community Banks Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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