United Community Banks Inc. Aktie
United Community Banks Inc. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – United Community Banks Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gefallen – von A+ auf A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt United Community Banks Inc. mit einem Score von 87 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+9 Punkte).
United Community Banks Inc. Chart
United Community Banks Inc. Analyse
United Community Banks Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,0 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,2 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,7 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 10,5 | -5,2 | -2,3 |
United Community Banks Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
United Community Banks Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 121,0% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 100,0% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 10,3% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,2% | k.A. | 5,4% |
United Community Banks Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
United Community Banks Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 68 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 22,0% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 68,0% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
United Community Banks Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
United Community Banks Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
United Community Banks Inc. hat über drei Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 15,0% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 11,1% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,5% | 14,1% | -3,1% |
United Community Banks Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 31,1% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 22,5% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 25,6% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,6% | 32,3% | 21,2% |
United Community Banks Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | United Community Banks | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,3 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
United Community Banks Inc. Prognose
Der aktienscore (87/100) liegt für United Community Banks Inc. deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei United Community Banks Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für United Community Banks Inc. spürbar angehoben. Von 38,17 $ auf 39,10 $ (+2,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 43% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 5 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 40,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 37,33 $ | 32,09 $ | +16,9% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 39,10 $ | 35,49 $ | +12,7% | 5 |
Analystenmeinung zu United Community Banks Inc.
Aktuell beobachten 5 Analysten die United Community Banks Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 39,10 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +12,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 40,00 $, eine Streuung von 7,7%. Auffällig: Der aktienscore (87/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von United Community Banks Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für United Community Banks Inc. (ISIN US90984P3038) liegt aktuell bei 39,10 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +12,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 35,49 $. Die Schätzungen reichen von 37,00 $ bis 40,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen United Community Banks Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten United Community Banks Inc.. Etwa 43% empfehlen die Aktie zum Kauf, 57% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für United Community Banks Inc. um +2,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +4,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (87/100) liegt für United Community Banks Inc. deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei United Community Banks Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
United Community Banks Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen United Community Banks Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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