United Overseas Bank Limited Aktie
United Overseas Bank Limited Übersicht
Defensiver Large-Cap mit attraktiver Bewertung – United Overseas Bank Limited überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
United Overseas Bank Limited Chart
United Overseas Bank Limited Analyse
United Overseas Bank Limited: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
United Overseas Bank Limited ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — United Overseas Bank Limited generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | United Overseas Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,6 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,2 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -19,5 | -2,3 | k.A. |
United Overseas Bank Limited: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
United Overseas Bank Limited ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
United Overseas Bank Limited hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | United Overseas Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 99,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 60,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,5% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,0% | 5,4% | 4,9% |
United Overseas Bank Limited: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
United Overseas Bank Limited nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 64 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | United Overseas Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 24,4% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 64,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,02 | 0,04 |
United Overseas Bank Limited: Momentum
12-Monats-Performance
United Overseas Bank Limited hat über zwölf Monate zugelegt, weit unter dem Markt.
3-Monats-Performance
United Overseas Bank Limited hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | United Overseas Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 6,1% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -2,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,5% | -0,7% | 4,5% |
United Overseas Bank Limited: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von United Overseas Bank Limited verläuft langfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | United Overseas Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,0% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 22,2% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 15,0% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 12,8% | 21,4% | 14,0% |
United Overseas Bank Limited: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | United Overseas Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $48,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
United Overseas Bank Limited Prognose
Der aktienscore (95/100) liegt für United Overseas Bank Limited deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe und Bewertung liegen bei United Overseas Bank Limited aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für United Overseas Bank Limited ist mit 38,52 SGD im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 31% auf 25%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 14 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 33,00 SGD bis 43,80 SGD bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu United Overseas Bank Limited
Aktuell beobachten 14 Analysten die United Overseas Bank Limited Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 38,52 SGD – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +2,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 33,00 SGD bis 43,80 SGD, eine Streuung von 28,0%. Auffällig: Der aktienscore (95/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von United Overseas Bank Limited für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für United Overseas Bank Limited (ISIN SG1M31001969) liegt aktuell bei 38,52 SGD. Das entspricht einem Kurspotenzial von +2,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 37,60 SGD. Die Schätzungen reichen von 33,00 SGD bis 43,80 SGD.
Wie viele Analysten empfehlen United Overseas Bank Limited zum Kauf?
Aktuell beobachten 14 Analysten United Overseas Bank Limited. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für United Overseas Bank Limited um +0,3% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (95/100) liegt für United Overseas Bank Limited deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe und Bewertung liegen bei United Overseas Bank Limited aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
United Overseas Bank Limited Unternehmen
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