Unity Bancorp Inc. Aktie
Unity Bancorp Inc. Übersicht
Stabiler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Unity Bancorp Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B.
Unity Bancorp Inc. Chart
Unity Bancorp Inc. Analyse
Unity Bancorp Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unity Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,5 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,5 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 12,7 | -2,3 | k.A. |
Unity Bancorp Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unity Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 107,0% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 145,1% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,3% | 5,4% | 4,9% |
Unity Bancorp Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Unity Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 64 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unity Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,0% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 28,7% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 63,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,02 | 0,04 |
Unity Bancorp Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Unity Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
Unity Bancorp Inc. hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unity Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 16,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -3,0% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,0% | -0,7% | 4,5% |
Unity Bancorp Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unity Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 27,6% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 25,5% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,4% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,9% | 21,4% | 14,0% |
Unity Bancorp Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Unity Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $533 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Unity Bancorp Inc. Prognose
Der Konsens-Score (88/100) liegt für Unity Bancorp Inc. deutlich über dem aktienscore (59/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem der Faktor Größe schneidet bei Unity Bancorp Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Unity Bancorp Inc. ist mit 64,75 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Mit 4 Analysten in der Coverage (+2 gegenüber dem Vormonat) gewinnt Unity Bancorp Inc. an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 61,00 $ bis 68,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Unity Bancorp Inc.
Aktuell beobachten 4 Analysten die Unity Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 64,75 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +22,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,4% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 61,00 $ bis 68,00 $, eine Streuung von 10,8%. Auffällig: Der Konsens-Score (88/100) liegt deutlich über dem aktienscore (59/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Unity Bancorp Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Unity Bancorp Inc. (ISIN US9132901029) liegt aktuell bei 64,75 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +22,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 53,07 $. Die Schätzungen reichen von 61,00 $ bis 68,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Unity Bancorp Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Unity Bancorp Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Unity Bancorp Inc. um +0,4% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (88/100) liegt für Unity Bancorp Inc. deutlich über dem aktienscore (59/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem der Faktor Größe schneidet bei Unity Bancorp Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Unity Bancorp Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Unity Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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