Univest Financial Corporation Aktie
Univest Financial Corporation Übersicht
Stabiler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Univest Financial Corporation überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B auf B+.
Univest Financial Corporation Chart
Univest Financial Corporation Analyse
Univest Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Univest Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,3 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 10,0 | -2,3 | k.A. |
Univest Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Univest Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Univest Financial Corporation hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Univest Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 83,6% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 93,4% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 3,8% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,1% | 5,4% | 4,9% |
Univest Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Univest Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 62 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Univest Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 18,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 62,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Univest Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Univest Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Univest Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Univest Financial Corporation behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Univest Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 24,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 8,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,5% | -0,7% | 4,5% |
Univest Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Univest Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 24,5% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 19,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 23,2% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,6% | 21,4% | 14,0% |
Univest Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Univest Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,1 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Univest Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Univest Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (63/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Univest Financial Corporation deutlich angehoben. Von 36,33 $ auf 40,00 $ (+10,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 40,00 $ bis 40,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Univest Financial Corporation
Aktuell beobachten 3 Analysten die Univest Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 40,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +3,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +10,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 40,00 $ bis 40,00 $, eine Streuung von 0,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Univest Financial Corporation überein (Aktienscore 63/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Univest Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Univest Financial Corporation (ISIN US9152711001) liegt aktuell bei 40,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +3,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 38,58 $. Die Schätzungen reichen von 40,00 $ bis 40,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Univest Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Univest Financial Corporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Univest Financial Corporation um +10,1% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Univest Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (63/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Univest Financial Corporation Unternehmen
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Hier werden Details zum Unternehmen Univest Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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