USCB Financial Holdings Inc. Aktie
USCB Financial Holdings Inc. Übersicht
Stabiler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – USCB Financial Holdings Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und solidem Wachstum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt USCB Financial Holdings Inc. mit einem Score von 50 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+15 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-44 Punkte).
USCB Financial Holdings Inc. Chart
USCB Financial Holdings Inc. Analyse
USCB Financial Holdings Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | USCB Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 14,1 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,7 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,7 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 8,6 | -5,2 | -2,3 |
USCB Financial Holdings Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | USCB Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 158,9% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 141,2% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 9,8% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,9% | k.A. | 5,4% |
USCB Financial Holdings Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
USCB Financial Holdings Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | USCB Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,0% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 19,8% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 65,2% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
USCB Financial Holdings Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
USCB Financial Holdings Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
USCB Financial Holdings Inc. hat über drei Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | USCB Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 20,3% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 7,9% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,9% | 14,1% | -3,1% |
USCB Financial Holdings Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | USCB Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,0% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 25,7% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 23,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,2% | 32,3% | 21,2% |
USCB Financial Holdings Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | USCB Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $373 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
USCB Financial Holdings Inc. Prognose
Der Konsens-Score (75/100) liegt für USCB Financial Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe und Profitabilität schneiden bei USCB Financial Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für USCB Financial Holdings Inc. ist mit 21,70 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 60% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 20,00 $ bis 24,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 21,55 $ | 19,04 $ | +11,6% | 5 |
| aktuell · 03.07.2026 | 21,70 $ | 20,45 $ | +5,1% | 5 |
Analystenmeinung zu USCB Financial Holdings Inc.
Aktuell beobachten 5 Analysten die USCB Financial Holdings Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,70 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +5,1%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 20,00 $ bis 24,00 $, eine Streuung von 18,4%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von USCB Financial Holdings Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für USCB Financial Holdings Inc. (ISIN US90355N1019) liegt aktuell bei 21,70 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +5,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 20,45 $. Die Schätzungen reichen von 20,00 $ bis 24,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen USCB Financial Holdings Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten USCB Financial Holdings Inc.. Etwa 60% empfehlen die Aktie zum Kauf, 40% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für USCB Financial Holdings Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +0,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (75/100) liegt für USCB Financial Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe und Profitabilität schneiden bei USCB Financial Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
USCB Financial Holdings Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen USCB Financial Holdings Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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