Score

Rang 5.767 von 10.778

Untere 46% aller Aktien

Finanzen

Durchschnittlich

Waterstone Financial Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US94188P1012 · Marktkapitalisierung: $382 Mio. · Dividendenrendite: 3,31%

Waterstone Financial Inc. Übersicht

ISIN US94188P1012 Stand 19.08.2026

Momentumstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Waterstone Financial Inc. überzeugt mit positivem Kursmomentum und hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 12 Punkte gestiegen – von C auf B.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Waterstone Financial Inc. mit einem Score von 46 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+15 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-45 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Waterstone Financial Inc. Chart

ISIN US94188P1012 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Waterstone Financial Inc. Analyse

ISIN US94188P1012 6 Faktoren im Detail

Waterstone Financial Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 75% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

12,3 Branche 12,5 · Markt 22,0

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

20. Jul. 11,9 → heute 12,3

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,0 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 19.08.2026

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,4 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

20. Jul. 1,7 → heute 2,4

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

8,2 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. -106,7 → heute 8,2

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Waterstone Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	12,3	3,8	6,6
KBV	1,0	1,2	0,8
KUV	2,4	0,9	3,2
KCV	8,2	3,9	-2,3

Waterstone Financial Inc.: Wachstum

Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 87% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

-36,6% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-67,5% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

k.A. Branche 9,7% · Markt 14,1%

Keine Daten verfügbar.

Prognostiziertes Umsatzwachstum

k.A. Branche 6,8% · Markt 6,8%

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Waterstone Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	-36,6%	405,8%	107,4%
5 Jahre	-67,5%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	k.A.	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	k.A.	k.A.	5,7%

Waterstone Financial Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 54% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Waterstone Financial Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 24.07.2026

Nettogewinnmarge

18,6% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 14,2% → heute 18,6%

Bruttomarge

65,4% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 72,4% → heute 65,4%

Kapitalumschlag

0,07 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,09 → heute 0,07

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Waterstone Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	1,3%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	18,6%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	65,4%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,07	0,18	0,02

Waterstone Financial Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 83% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

50,4% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Ein starkes Jahr für Waterstone Financial Inc. — ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 47,0% → heute 50,4%

3-Monats-Performance

16,3% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Waterstone Financial Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 7,7% → heute 16,3%

50/200-Tage-Linien-Abstand

11,0% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 9,4% → heute 11,0%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Waterstone Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	50,4%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	16,3%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	11,0%	14,1%	-2,9%

Waterstone Financial Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 73% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

23,8% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

73,6% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

20,9% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 21,4% → heute 20,9%

12-Monats-Kursvolatilität

23,3% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs von Waterstone Financial Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 23,6% → heute 23,3%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Waterstone Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	23,8%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	73,6%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	20,9%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	23,3%	32,7%	20,5%

Waterstone Financial Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 92% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$382 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $355 Mio. → heute $382 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Waterstone Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$382 Mio.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

Waterstone Financial Inc. Prognose

ISIN US94188P1012 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

k.A.

letzter Close

12-Monats-Kursziel

k.A.

Durchschnitt

Kurspotenzial

k.A.

–

≈ Score × Konsens. Konsens

Übereinstimmung

Score 46

Konsens 50

0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Waterstone Financial Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (46/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagenk.A.

aktuellk.A.

k.A.

Buy-Anteil

vor 30 Tagen0%

aktuell0%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagenk.A.

aktuellk.A.

k.A.

Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil.

Konsens im Zeitverlauf

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Analystenmeinung zu Waterstone Financial Inc.

Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Waterstone Financial Inc. überein (Aktienscore 46/100, Konsens-Score 50/100).

Häufige Fragen

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Waterstone Financial Inc. Unternehmen

ISIN US94188P1012 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Waterstone Financial Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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