C
Score
Rang 7.106 von 10.684
Untere 33% aller Aktien
Finanzen
Unterdurchschnittlich

Waterstone Financial Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US94188P1012 · Marktkapitalisierung: $372 Mio. · Dividendenrendite: 3,11%

Waterstone Financial Inc. Übersicht

ISIN US94188P1012 Stand 03.07.2026

Stabiler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Waterstone Financial Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei C.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Waterstone Financial Inc. mit einem Score von 33 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+13 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-44 Punkte).

Bewertung
57
Wachstum
13
Profitabilität
52
Momentum
74
Stabilität
76
Größe
8
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

Waterstone Financial Inc. Chart

ISIN US94188P1012 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Waterstone Financial Inc. Analyse

ISIN US94188P1012 6 Faktoren im Detail

Waterstone Financial Inc.: Bewertung

57
Günstig bewertet. Günstiger als 57% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

12,4 Branche 12,6 · Markt 23,3

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

03. Jun. 11,0 → heute 12,4

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,0 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 0,9 → heute 1,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,8 Branche 2,4 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 1,6 → heute 1,8

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

-111,6 Branche 12,0 · Markt 14,6

Negatives KCV — Waterstone Financial Inc. generiert keinen positiven operativen Cashflow.

03. Jun. -100,4 → heute -111,6
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlWaterstone FinancialCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
KGV12,47,86,4
KBV1,01,30,7
KUV1,82,33,1
KCV-111,6-5,2-2,3

Waterstone Financial Inc.: Wachstum

13
Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 87% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

-36,6% Branche 83,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-67,5% Branche 101,5% · Markt 72,8%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

k.A. Branche 10,0% · Markt 14,2%

Keine Daten verfügbar.

Prognostiziertes Umsatzwachstum

k.A. Branche 6,8% · Markt 6,8%

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlWaterstone FinancialCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
5 Jahre-36,6%7832,8%107,4%
5 Jahre-67,5%12640,0%54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstumk.A.k.A.4,8%
Prognostiziertes Umsatzwachstumk.A.k.A.5,4%

Waterstone Financial Inc.: Profitabilität

52
Gute Profitabilität. Besser als 52% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,4%

Waterstone Financial Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 24.04.2026

Nettogewinnmarge

14,2% Branche 19,7% · Markt 7,5%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 27.04.2026

Bruttomarge

72,4% Branche 65,3% · Markt 36,1%

Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

Stand 27.04.2026

Kapitalumschlag

0,09 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 27.04.2026
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlWaterstone FinancialCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
ROA1,3%3,5%1,1%
Nettogewinnmarge14,2%47,9%50,6%
Bruttomarge72,4%83,2%100,0%
Kapitalumschlag0,090,070,02

Waterstone Financial Inc.: Momentum

74
Sehr starkes Momentum. Besser als 74% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

47,4% Branche 26,2% · Markt 11,2%

Waterstone Financial Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.

03. Jun. 43,4% → heute 47,4%

3-Monats-Performance

12,9% Branche 12,2% · Markt 4,0%

Waterstone Financial Inc. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.

03. Jun. 3,7% → heute 12,9%

50/200-Tage-Linien-Abstand

8,7% Branche 6,0% · Markt 1,1%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

03. Jun. 9,1% → heute 8,7%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlWaterstone FinancialCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
12-Monats-Performance47,4%k.A.-19,1%
3-Monats-Performance12,9%-4,5%-9,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand8,7%14,1%-3,1%

Waterstone Financial Inc.: Stabilität

76
Sehr hohe Stabilität. Besser als 76% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

23,8% Branche 26,8% · Markt 20,2%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

73,6% Branche 29,9% · Markt 52,5%

Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

19,3% Branche 25,2% · Markt 38,4%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

03. Jun. 16,8% → heute 19,3%

12-Monats-Kursvolatilität

23,3% Branche 26,8% · Markt 36,4%

Der Kurs von Waterstone Financial Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

03. Jun. 23,0% → heute 23,3%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlWaterstone FinancialCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Umsatzvolatilität23,8%118,9%21,9%
Gewinnvolatilität73,6%96,2%14,3%
3-Monats-Kursvolatilität19,3%39,8%19,5%
12-Monats-Kursvolatilität23,3%32,3%21,2%

Waterstone Financial Inc.: Unternehmensgröße

8
Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 92% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$372 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

03. Jun. $335 Mio. → heute $372 Mio.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlWaterstone FinancialCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Marktkapitalisierung$372 Mio.$267,9 Mrd.$145,4 Mrd.

Waterstone Financial Inc. Prognose

ISIN US94188P1012 Stand 05.07.2026
Aktueller Kurs
k.A.
letzter Close
12-Monats-Kursziel
k.A.
Durchschnitt
Kurspotenzial
k.A.
–
≈ Score × Konsens. Konsens
Übereinstimmung
Score 33
Konsens 50
0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Waterstone Financial Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (33/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagenk.A.
aktuellk.A.
k.A.
Buy-Anteil
vor 30 Tagen0%
aktuell0%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagenk.A.
aktuellk.A.
k.A.

Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil.

Konsens im Zeitverlauf

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Analystenmeinung zu Waterstone Financial Inc.

Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Waterstone Financial Inc. überein (Aktienscore 33/100, Konsens-Score 50/100).

Häufige Fragen

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell liegen für Waterstone Financial Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (33/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 05.07.2026.

Waterstone Financial Inc. Unternehmen

ISIN US94188P1012 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Waterstone Financial Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $145,4 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $140,4 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $132,2 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $129,0 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $121,1 Mrd.

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