Wüstenrot & Württembergische AG Aktie
Wüstenrot & Württembergische AG Übersicht
Stabiler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Wüstenrot & Württembergische AG überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B.
Wüstenrot & Württembergische AG Chart
Wüstenrot & Württembergische AG Analyse
Wüstenrot & Württembergische AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Wüstenrot & Württembergische AG ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — ein Vielfaches unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Lebensversicherungen-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Lebensversicherungen-Branche ein niedriger Wert.
Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA
| Kennzahl | Wüstenrot & Württembergische | China Life Insurance | AIA |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,3 | 6,8 | 18,7 |
| KBV | 0,3 | 1,7 | 2,7 |
| KUV | 0,3 | 1,9 | 3,8 |
| KCV | 1,0 | 1,7 | 19,6 |
Wüstenrot & Württembergische AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Lebensversicherungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Für die Lebensversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA
| Kennzahl | Wüstenrot & Württembergische | China Life Insurance | AIA |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 2,6% | -25,9% | -35,9% |
| 5 Jahre | -42,4% | 206,6% | 8,0% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 23,7% | 8,6% | 12,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,1% | 7,5% | 10,3% |
Wüstenrot & Württembergische AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Wüstenrot & Württembergische AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Lebensversicherungen-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Nur 3 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — weit unter dem Markt.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 99 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Lebensversicherungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA
| Kennzahl | Wüstenrot & Württembergische | China Life Insurance | AIA |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,2% | 1,9% | 1,8% |
| Nettogewinnmarge | 2,7% | 27,8% | 20,6% |
| Bruttomarge | 98,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,09 |
Wüstenrot & Württembergische AG: Momentum
12-Monats-Performance
Wüstenrot & Württembergische AG hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Lebensversicherungen-Branche hat sich Wüstenrot & Württembergische AG deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Wüstenrot & Württembergische AG hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA
| Kennzahl | Wüstenrot & Württembergische | China Life Insurance | AIA |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -3,5% | 94,5% | 37,7% |
| 3-Monats-Performance | -6,8% | -16,4% | 1,3% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,5% | 3,0% | 6,4% |
Wüstenrot & Württembergische AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Wüstenrot & Württembergische AG verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA
| Kennzahl | Wüstenrot & Württembergische | China Life Insurance | AIA |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,0% | 26,0% | 102,8% |
| Gewinnvolatilität | 54,8% | 57,4% | 27,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 30,0% | 42,4% | 40,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 21,2% | 38,7% | 31,3% |
Wüstenrot & Württembergische AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA
| Kennzahl | Wüstenrot & Württembergische | China Life Insurance | AIA |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,6 Mrd. | $174,2 Mrd. | $116,0 Mrd. |
Wüstenrot & Württembergische AG Prognose
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Wüstenrot & Württembergische AG deutlich über dem aktienscore (47/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Wachstum, Größe, Profitabilität und Momentum schneiden bei Wüstenrot & Württembergische AG aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Wüstenrot & Württembergische AG ist mit 21,00 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 21,00 € bis 21,00 € bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Wüstenrot & Württembergische AG
Aktuell beobachten 1 Analysten die Wüstenrot & Württembergische AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,00 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +45,2%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 21,00 € bis 21,00 €, eine Streuung von 0,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (47/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Wüstenrot & Württembergische AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Wüstenrot & Württembergische AG (ISIN DE0008051004) liegt aktuell bei 21,00 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +45,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 14,46 €. Die Schätzungen reichen von 21,00 € bis 21,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Wüstenrot & Württembergische AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 1 Analysten Wüstenrot & Württembergische AG. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Wüstenrot & Württembergische AG um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Wüstenrot & Württembergische AG deutlich über dem aktienscore (47/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Wachstum, Größe, Profitabilität und Momentum schneiden bei Wüstenrot & Württembergische AG aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Wüstenrot & Württembergische AG Unternehmen
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