Clover Health Investments Corp. Aktie
Clover Health Investments Corp. Übersicht
Momentumstarker Mid-Cap mit hoher Bewertung – Clover Health Investments Corp. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solidem Wachstum, ist aber hoch bewertet. Stabilität liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 9 Punkte gestiegen – von C auf B.
Im Branchenvergleich (Krankenversicherungen) liegt Clover Health Investments Corp. mit einem Score von 45 unter dem Branchenschnitt von 74. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+37 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-37 Punkte).
Clover Health Investments Corp. Chart
Clover Health Investments Corp. Analyse
Clover Health Investments Corp.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Clover Health Investments Corp. schreibt im TTM Verluste — das KGV ist nicht sinnvoll interpretierbar.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt. Deutlich über dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich unter dem Markt. Über dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Signalisiert erhöhte Erwartungen an den künftigen Cashflow — weit über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| KGV | -47,3 | 32,1 | 32,1 |
| KBV | 8,1 | 3,7 | 3,7 |
| KUV | 1,2 | 0,9 | 0,9 |
| KCV | 48,0 | 16,7 | 16,7 |
Clover Health Investments Corp.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Clover Health Investments Corp. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 186,0% | 74,1% | 78,1% |
| 5 Jahre | 37,3% | -21,7% | -20,4% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 30,7% | 13,8% | 15,0% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 14,2% | 2,8% | 6,4% |
Clover Health Investments Corp.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Clover Health Investments Corp. arbeitet mit negativer Gesamtkapitalrendite — das Unternehmen verbrennt Kapital. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Clover Health Investments Corp. arbeitet am oder unter dem Breakeven. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — deutlich unter dem Markt. In der Krankenversicherungen-Branche sind niedrige Bruttomargen strukturbedingt üblich.
Kapitalumschlag
Sehr effiziente Kapitalnutzung — ein Vielfaches über dem Markt. Im Krankenversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| ROA | -8,2% | 3,9% | 3,9% |
| Nettogewinnmarge | -2,6% | 2,7% | 2,7% |
| Bruttomarge | 18,4% | 18,8% | 18,8% |
| Kapitalumschlag | 3,17 | 1,44 | 1,44 |
Clover Health Investments Corp.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Clover Health Investments Corp. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Clover Health Investments Corp. — ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 91,3% | 30,4% | 33,2% |
| 3-Monats-Performance | 209,4% | 55,3% | 53,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 37,2% | 15,8% | 14,8% |
Clover Health Investments Corp.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, deutlich über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Starke Kursschwankungen über das Jahr — deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,1% | 18,8% | 19,6% |
| Gewinnvolatilität | 78,9% | 20,5% | 20,2% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 69,2% | 32,4% | 31,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 70,8% | 39,6% | 39,6% |
Clover Health Investments Corp.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,7 Mrd. | $386,3 Mrd. | $357,1 Mrd. |
Clover Health Investments Corp. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Clover Health Investments Corp. nahe beieinander: Konsens-Score (58/100) und aktienscore (45/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Clover Health Investments Corp. deutlich angehoben. Von 2,82 $ auf 4,15 $ (+47,3%). Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 3,50 $ bis 4,75 $ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 2,82 $ | 1,72 $ | +59,9% | 3 |
| aktuell · 03.07.2026 | 4,15 $ | 5,26 $ | -20,2% | 3 |
Analystenmeinung zu Clover Health Investments Corp.
Aktuell beobachten 3 Analysten die Clover Health Investments Corp. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 4,15 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -20,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +47,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 3,50 $ bis 4,75 $, eine Streuung von 30,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Clover Health Investments Corp. überein (Aktienscore 45/100, Konsens-Score 58/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Clover Health Investments Corp. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Clover Health Investments Corp. (ISIN US18914F1030) liegt aktuell bei 4,15 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -20,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 5,26 $. Die Schätzungen reichen von 3,50 $ bis 4,75 $.
Wie viele Analysten empfehlen Clover Health Investments Corp. zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Clover Health Investments Corp.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Clover Health Investments Corp. um +47,3% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +47,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Clover Health Investments Corp. nahe beieinander: Konsens-Score (58/100) und aktienscore (45/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Clover Health Investments Corp. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Clover Health Investments Corp. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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