Clover Health Investments Corp. Aktie
Clover Health Investments Corp. Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit hoher Bewertung – Clover Health Investments Corp. überzeugt mit solidem Wachstum, ist aber hoch bewertet. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei D.
Clover Health Investments Corp. Chart
Clover Health Investments Corp. Analyse
Clover Health Investments Corp.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Clover Health Investments Corp. schreibt im TTM Verluste — das KGV ist nicht sinnvoll interpretierbar.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Über dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Der Markt preist starkes künftiges Cashflow-Wachstum ein — weit über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, CVS Health
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | CVS Health |
|---|---|---|---|
| KGV | -31,1 | 29,6 | 41,7 |
| KBV | 5,2 | 3,4 | 1,6 |
| KUV | 0,8 | 0,8 | 0,3 |
| KCV | 72,7 | 15,4 | 11,8 |
Clover Health Investments Corp.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Clover Health Investments Corp. hat den Gewinn solide gesteigert, weit unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Krankenversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — UnitedHealth, CVS Health
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | CVS Health |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 186,0% | 74,1% | 49,6% |
| 5 Jahre | 37,3% | -21,7% | -75,4% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 30,7% | 13,1% | 13,0% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 14,2% | 2,9% | 4,4% |
Clover Health Investments Corp.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Clover Health Investments Corp. arbeitet mit negativer Gesamtkapitalrendite — das Unternehmen verbrennt Kapital. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Clover Health Investments Corp. arbeitet am oder unter dem Breakeven. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — weit unter dem Markt. In der Krankenversicherungen-Branche sind niedrige Bruttomargen strukturbedingt üblich.
Kapitalumschlag
Sehr effiziente Kapitalnutzung — ein Vielfaches über dem Markt. Im Krankenversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Branchenvergleich — UnitedHealth, CVS Health
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | CVS Health |
|---|---|---|---|
| ROA | -8,2% | 3,9% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | -2,6% | 2,7% | 0,7% |
| Bruttomarge | 18,4% | 18,8% | 13,9% |
| Kapitalumschlag | 3,17 | 1,44 | 1,61 |
Clover Health Investments Corp.: Momentum
12-Monats-Performance
Clover Health Investments Corp. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Krankenversicherungen-Branche hat sich Clover Health Investments Corp. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Clover Health Investments Corp. — im Plus, während der Markt im Minus liegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, CVS Health
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | CVS Health |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -0,6% | 42,6% | 58,7% |
| 3-Monats-Performance | 66,2% | 35,3% | 22,7% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -9,4% | 0,4% | 2,7% |
Clover Health Investments Corp.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Starke Kursschwankungen über das Jahr — deutlich über dem Markt. Über dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — UnitedHealth, CVS Health
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | CVS Health |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,1% | 18,8% | 13,8% |
| Gewinnvolatilität | 78,9% | 20,5% | 41,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 54,6% | 33,9% | 34,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 66,8% | 41,1% | 30,7% |
Clover Health Investments Corp.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — UnitedHealth, CVS Health
| Kennzahl | Clover Health Investments | UnitedHealth | CVS Health |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,8 Mrd. | $355,2 Mrd. | $122,5 Mrd. |
Clover Health Investments Corp. Prognose
Der Konsens-Score (58/100) liegt für Clover Health Investments Corp. deutlich über dem aktienscore (24/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Bewertung, Größe und Profitabilität schneiden bei Clover Health Investments Corp. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Clover Health Investments Corp. ist mit 2,82 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,50 $ bis 3,20 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Clover Health Investments Corp.
Aktuell beobachten 3 Analysten die Clover Health Investments Corp. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,82 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -18,9%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 2,50 $ bis 3,20 $, eine Streuung von 24,9%. Auffällig: Der Konsens-Score (58/100) liegt deutlich über dem aktienscore (24/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Clover Health Investments Corp. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Clover Health Investments Corp. (ISIN US18914F1030) liegt aktuell bei 2,82 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -18,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 3,39 $. Die Schätzungen reichen von 2,50 $ bis 3,20 $.
Wie viele Analysten empfehlen Clover Health Investments Corp. zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Clover Health Investments Corp.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Clover Health Investments Corp. um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (58/100) liegt für Clover Health Investments Corp. deutlich über dem aktienscore (24/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Bewertung, Größe und Profitabilität schneiden bei Clover Health Investments Corp. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Clover Health Investments Corp. Unternehmen
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