Hapvida Participações e Investimentos S.A. Aktie
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Hapvida Participações e Investimentos S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem sehr günstig bewertet. Stabilität, Momentum und Profitabilität liegen deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei D.
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Chart
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Analyse
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Hapvida Participações e Investimentos S.A. schreibt im TTM Verluste — das KGV ist nicht sinnvoll interpretierbar.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Hapvida Participações e Investimentos S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — ein Vielfaches unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| KGV | -14,2 | 17,5 | 12,8 |
| KBV | 0,1 | 1,8 | 2,2 |
| KUV | 0,2 | 0,9 | 1,0 |
| KCV | 7,3 | 2,2 | 7,6 |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — ein Vielfaches über dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 269,1% | 35,5% | 33,3% |
| 5 Jahre | -118,1% | -57,8% | 98,0% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 72,1% | 12,8% | 6,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,4% | 7,0% | 5,8% |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Hapvida Participações e Investimentos S.A. arbeitet mit negativer Gesamtkapitalrendite — das Unternehmen verbrennt Kapital.
Nettogewinnmarge
Hapvida Participações e Investimentos S.A. arbeitet am oder unter dem Breakeven.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, deutlich unter dem Markt. Im Spezialversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| ROA | -0,6% | 0,7% | 2,8% |
| Nettogewinnmarge | -1,7% | 5,1% | 7,6% |
| Bruttomarge | 12,7% | 74,2% | 77,8% |
| Kapitalumschlag | 0,34 | 0,13 | 0,37 |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Mehr als die Hälfte des Werts in zwölf Monaten verloren, im Minus, während der Markt zulegt.
3-Monats-Performance
Hapvida Participações e Investimentos S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Kurzfristige Erholung könnte auf eine Trendwende hindeuten.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -67,8% | -14,0% | 29,4% |
| 3-Monats-Performance | 13,2% | -13,8% | 16,8% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -48,8% | -11,6% | 1,4% |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, deutlich über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Starke Kursschwankungen über das Jahr — deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 42,1% | 12,9% | 10,1% |
| Gewinnvolatilität | 398,1% | 56,8% | 47,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 73,5% | 29,8% | 22,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 67,0% | 26,1% | 25,0% |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,2 Mrd. | $13,3 Mrd. | $12,8 Mrd. |
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Prognose
Der Konsens-Score (48/100) liegt für Hapvida Participações e Investimentos S.A. deutlich über dem aktienscore (10/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Momentum, Profitabilität und Größe schneiden bei Hapvida Participações e Investimentos S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Hapvida Participações e Investimentos S.A. deutlich gesenkt. Von 15,23 R$ auf 13,46 R$ (-11,6%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 13% auf 7%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 7,00 R$ bis 19,00 R$ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Hapvida Participações e Investimentos S.A.
Aktuell beobachten 13 Analysten die Hapvida Participações e Investimentos S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 13,46 R$ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +11,6% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 7,00 R$ bis 19,00 R$, eine Streuung von 89,1%. Auffällig: Der Konsens-Score (48/100) liegt deutlich über dem aktienscore (10/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Hapvida Participações e Investimentos S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Hapvida Participações e Investimentos S.A. (ISIN BRHAPVACNOR4) liegt aktuell bei 13,46 R$. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 12,83 R$. Die Schätzungen reichen von 7,00 R$ bis 19,00 R$.
Wie viele Analysten empfehlen Hapvida Participações e Investimentos S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 13 Analysten Hapvida Participações e Investimentos S.A.. Etwa 7% empfehlen die Aktie zum Kauf, 93% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Hapvida Participações e Investimentos S.A. um +11,6% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +6,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (48/100) liegt für Hapvida Participações e Investimentos S.A. deutlich über dem aktienscore (10/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Momentum, Profitabilität und Größe schneiden bei Hapvida Participações e Investimentos S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Unternehmen
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