Hapvida Participações e Investimentos S.A. Aktie
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Hapvida Participações e Investimentos S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum, Stabilität und Profitabilität liegen deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 5 Punkte gefallen, bleibt aber bei D.
Im Branchenvergleich (Krankenversicherungen) liegt Hapvida Participações e Investimentos S.A. mit einem Score von 7 unter dem Branchenschnitt von 74. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+15 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-68 Punkte).
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Chart
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Analyse
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Hapvida Participações e Investimentos S.A. schreibt im TTM Verluste — das KGV ist nicht sinnvoll interpretierbar.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Hapvida Participações e Investimentos S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — ein Vielfaches unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Krankenversicherungen-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Hapvida Participações e Investimentos S.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| KGV | -18,3 | 25,3 | 25,3 |
| KBV | 0,1 | 3,4 | 3,4 |
| KUV | 0,2 | 0,8 | 0,8 |
| KCV | -10,2 | 13,2 | 13,2 |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Krankenversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — weit über dem Markt. Für die Krankenversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 269,1% | 74,1% | 78,1% |
| 5 Jahre | -118,1% | -21,7% | -20,4% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 68,1% | 13,7% | 15,0% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,4% | 2,9% | 6,4% |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Hapvida Participações e Investimentos S.A. arbeitet mit negativer Gesamtkapitalrendite — das Unternehmen verbrennt Kapital.
Nettogewinnmarge
Hapvida Participações e Investimentos S.A. arbeitet am oder unter dem Breakeven. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — deutlich unter dem Markt. In der Krankenversicherungen-Branche sind niedrige Bruttomargen strukturbedingt üblich.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| ROA | -0,2% | 4,6% | 4,6% |
| Nettogewinnmarge | -0,9% | 3,1% | 3,1% |
| Bruttomarge | 19,0% | 22,5% | 22,5% |
| Kapitalumschlag | 0,25 | 1,45 | 1,45 |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Mehr als die Hälfte des Werts in zwölf Monaten verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Krankenversicherungen-Branche hat sich Hapvida Participações e Investimentos S.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Krankenversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — Hapvida Participações e Investimentos S.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -80,6% | 29,6% | 26,5% |
| 3-Monats-Performance | -48,9% | 0,7% | 0,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -21,8% | 19,5% | 18,7% |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, weit über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Starke Kursschwankungen über das Jahr — weit über dem Markt. Über dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 42,1% | 18,8% | 19,6% |
| Gewinnvolatilität | 398,1% | 20,5% | 20,2% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 82,9% | 25,5% | 24,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 76,4% | 35,5% | 35,2% |
Hapvida Participações e Investimentos S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Hapvida Participações e Investimentos | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $616 Mio. | $357,7 Mrd. | $337,4 Mrd. |
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Prognose
Der Konsens-Score (48/100) liegt für Hapvida Participações e Investimentos S.A. deutlich über dem aktienscore (7/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Profitabilität und Größe schneiden bei Hapvida Participações e Investimentos S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Hapvida Participações e Investimentos S.A. leicht gesenkt. Von 13,81 R$ auf 13,65 R$ (-1,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 8% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 11,00 R$ bis 19,00 R$ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 13,85 R$ | 13,27 R$ | +5,5% | 13 |
| aktuell · 19.08.2026 | 13,65 R$ | 6,78 R$ | +91,7% | 13 |
Analystenmeinung zu Hapvida Participações e Investimentos S.A.
Aktuell beobachten 13 Analysten die Hapvida Participações e Investimentos S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 13,65 R$ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +91,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,1% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 11,00 R$ bis 19,00 R$, eine Streuung von 58,6%. Auffällig: Der Konsens-Score (48/100) liegt deutlich über dem aktienscore (7/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Hapvida Participações e Investimentos S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Hapvida Participações e Investimentos S.A. (ISIN BRHAPVACNOR4) liegt aktuell bei 13,65 R$. Das entspricht einem Kurspotenzial von +91,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 6,78 R$. Die Schätzungen reichen von 11,00 R$ bis 19,00 R$.
Wie viele Analysten empfehlen Hapvida Participações e Investimentos S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 13 Analysten Hapvida Participações e Investimentos S.A.. Etwa 8% empfehlen die Aktie zum Kauf, 92% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Hapvida Participações e Investimentos S.A. um +1,1% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -1,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (48/100) liegt für Hapvida Participações e Investimentos S.A. deutlich über dem aktienscore (7/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Profitabilität und Größe schneiden bei Hapvida Participações e Investimentos S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Hapvida Participações e Investimentos S.A. Unternehmen
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