A+
Score
Rang 594 von 10.778
Top 6% aller Aktien
Finanzen
Sehr stark

HCI Group Inc. Aktie

Schaden- & Unfallversicherungen · US · Mid Cap
ISIN: US40416E1038 · Marktkapitalisierung: $2,4 Mrd. · Dividendenrendite: 0,86%

HCI Group Inc. Übersicht

ISIN US40416E1038 Stand 19.08.2026

Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – HCI Group Inc. überzeugt mit herausragender Profitabilität, solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen, bleibt aber bei A+.

Im Branchenvergleich (Schaden- & Unfallversicherungen) liegt HCI Group Inc. mit einem Score von 94 über dem Branchenschnitt von 74. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+30 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-17 Punkte).

Bewertung
80
Wachstum
71
Profitabilität
90
Momentum
70
Stabilität
40
Größe
46
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

HCI Group Inc. Chart

ISIN US40416E1038 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

HCI Group Inc. Analyse

ISIN US40416E1038 6 Faktoren im Detail

HCI Group Inc.: Bewertung

80
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 80% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

7,1 Branche 11,4 · Markt 22,0

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

20. Jul. 6,9 → heute 7,1

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

2,0 Branche 1,9 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 1,9 → heute 2,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,5 Branche 1,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt. Deutlich über dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.

20. Jul. 2,4 → heute 2,5

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

5,1 Branche 7,4 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.

20. Jul. 4,7 → heute 5,1
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
KennzahlHCIChubbThe Progressive
KGV7,112,110,4
KBV2,01,83,5
KUV2,52,11,3
KCV5,18,47,4

HCI Group Inc.: Wachstum

71
Sehr starkes Wachstum. Besser als 71% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

226,7% Branche 58,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

984,1% Branche 156,8% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

2,1% Branche 8,4% · Markt 14,1%

Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 2,2% → heute 2,1%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

5,7% Branche 5,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 4,7% → heute 5,7%
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
KennzahlHCIChubbThe Progressive
5 Jahre226,7%65,0%105,5%
5 Jahre984,1%191,8%98,2%
Prognostiziertes EPS-Wachstum2,1%5,3%-7,4%
Prognostiziertes Umsatzwachstum5,7%4,4%5,4%

HCI Group Inc.: Profitabilität

90
Sehr starke Profitabilität. Besser als 90% aller analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

11,7% Branche 3,6% · Markt 3,2%

HCI Group Inc. arbeitet profitabel und liegt weit über dem Markt.

20. Jul. 11,6% → heute 11,7%

Nettogewinnmarge

32,6% Branche 9,9% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 33 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin.

Stand 11.08.2026

Bruttomarge

69,9% Branche 56,3% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 66,5% → heute 69,9%

Kapitalumschlag

0,36 Branche 0,37 · Markt 0,50

Solider Kapitalumschlag, unter dem Markt.

Stand 19.08.2026
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
KennzahlHCIChubbThe Progressive
ROA11,7%4,0%9,4%
Nettogewinnmarge32,6%18,1%12,8%
Bruttomarge69,9%39,6%26,9%
Kapitalumschlag0,360,220,73

HCI Group Inc.: Momentum

70
Sehr starkes Momentum. Besser als 70% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

18,5% Branche 12,0% · Markt 8,7%

HCI Group Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

20. Jul. 24,5% → heute 18,5%

3-Monats-Performance

16,7% Branche 8,2% · Markt 1,7%

HCI Group Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 13,9% → heute 16,7%

50/200-Tage-Linien-Abstand

4,2% Branche 4,7% · Markt 0,8%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. -3,6% → heute 4,2%
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
KennzahlHCIChubbThe Progressive
12-Monats-Performance18,5%27,3%-16,2%
3-Monats-Performance16,7%4,9%1,6%
50/200-Tage-Linien-Abstand4,2%6,8%1,8%

HCI Group Inc.: Stabilität

40
Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

37,2% Branche 17,8% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

147,9% Branche 61,0% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

27,8% Branche 32,1% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.

20. Jul. 27,1% → heute 27,8%

12-Monats-Kursvolatilität

31,3% Branche 31,1% · Markt 36,9%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

20. Jul. 32,0% → heute 31,3%
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
KennzahlHCIChubbThe Progressive
Umsatzvolatilität37,2%17,5%26,5%
Gewinnvolatilität147,9%31,6%62,4%
3-Monats-Kursvolatilität27,8%24,7%34,0%
12-Monats-Kursvolatilität31,3%20,2%26,6%

HCI Group Inc.: Unternehmensgröße

46
Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$2,4 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $2,3 Mrd. → heute $2,4 Mrd.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
KennzahlHCIChubbThe Progressive
Marktkapitalisierung$2,4 Mrd.$135,4 Mrd.$120,5 Mrd.

HCI Group Inc. Prognose

ISIN US40416E1038 Stand 19.08.2026
Aktueller Kurs
185,03 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
241,67 $
Durchschnitt · 3 Analysten
Kurspotenzial
+27,0%
Spread +56,64 $
≈ Score × Konsens. Konsens
Übereinstimmung
Score 94
Konsens 75
0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für HCI Group Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (94/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen238,33 $
aktuell241,67 $
+1,4 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen80%
aktuell80%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen3
aktuell3
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für HCI Group Inc. leicht angehoben. Von 238,33 $ auf 241,67 $ (+1,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 80% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish HCI Group Inc.: Analysten sehen für HCI Group Inc. ein Aufwärtspotenzial von +27,0%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 241,67 $.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 225,00 $ bis 265,00 $ bei moderater Streuung.

Datenpunkte als Tabelle
Stichtag ⌀ Kursziel Kurs Kurspotenzial Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026 245,00 $ 158,20 $ +54,9% 2
aktuell · 19.08.2026 241,67 $ 185,03 $ +27,0% 3

Analystenmeinung zu HCI Group Inc.

Aktuell beobachten 3 Analysten die HCI Group Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 241,67 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +27,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 225,00 $ bis 265,00 $, eine Streuung von 16,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für HCI Group Inc. überein (Aktienscore 94/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von HCI Group Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für HCI Group Inc. (ISIN US40416E1038) liegt aktuell bei 241,67 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +27,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 185,03 $. Die Schätzungen reichen von 225,00 $ bis 265,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen HCI Group Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 3 Analysten HCI Group Inc.. Etwa 80% empfehlen die Aktie zum Kauf, 20% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für HCI Group Inc. um +1,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -1,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,4%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell liegen für HCI Group Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (94/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.08.2026.

HCI Group Inc. Unternehmen

ISIN US40416E1038 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen HCI Group Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Schaden- & Unfallversicherungen-Aktien

A+ Chubb Limited CH · CH0044328745 · $135,4 Mrd. A The Progressive Corporation US · US7433151039 · $120,5 Mrd. A Tokio Marine Holdings Inc. JP · JP3910660004 · $86,1 Mrd. A+ The Travelers Companies Inc. US · US89417E1091 · $76,7 Mrd. A+ The Allstate Corporation US · US0200021014 · $67,2 Mrd. A+ The Peoples Insurance Company (Group) of China Limited CN · CNE100003F27 · $45,3 Mrd.

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