Score

Rang 1.123 von 10.684

Top 11% aller Aktien

Finanzen

Stark

HCI Group Inc. Aktie

Schaden- & Unfallversicherungen · US · Mid Cap

ISIN: US40416E1038 · Marktkapitalisierung: $2,3 Mrd. · Dividendenrendite: 1,02%

HCI Group Inc. Übersicht

ISIN US40416E1038 Stand 03.07.2026

Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – HCI Group Inc. überzeugt mit herausragender Profitabilität und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 12 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A.

Im Branchenvergleich (Schaden- & Unfallversicherungen) liegt HCI Group Inc. mit einem Score von 89 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+27 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-19 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

HCI Group Inc. Chart

ISIN US40416E1038 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

HCI Group Inc. Analyse

ISIN US40416E1038 6 Faktoren im Detail

HCI Group Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 80% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

7,1 Branche 12,4 · Markt 23,3

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

03. Jun. 5,7 → heute 7,1

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,9 Branche 2,0 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 1,6 → heute 1,9

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,5 Branche 1,3 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt. Über dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.

03. Jun. 2,1 → heute 2,5

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

4,8 Branche 6,5 · Markt 14,6

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.

03. Jun. 4,0 → heute 4,8

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	HCI	Chubb	The Progressive
KGV	7,1	12,7	11,8
KBV	1,9	1,9	4,0
KUV	2,5	2,3	1,5
KCV	4,8	9,0	8,1

HCI Group Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 68% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

226,7% Branche 53,1% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

984,1% Branche 167,6% · Markt 72,8%

Der Gewinn hat sich mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

2,9% Branche 8,8% · Markt 14,2%

Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

03. Jun. 1,8% → heute 2,9%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,8% Branche 5,7% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 11.05.2026

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	HCI	Chubb	The Progressive
5 Jahre	226,7%	65,0%	105,5%
5 Jahre	984,1%	191,8%	98,2%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	2,9%	8,0%	-5,4%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	4,8%	5,1%	6,6%

HCI Group Inc.: Profitabilität

Sehr starke Profitabilität. Besser als 89% aller analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

11,6% Branche 3,6% · Markt 3,4%

HCI Group Inc. arbeitet profitabel und liegt weit über dem Markt.

03. Jun. 13,0% → heute 11,6%

Nettogewinnmarge

32,6% Branche 10,2% · Markt 7,5%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 33 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein hoher Wert.

Stand 11.05.2026

Bruttomarge

66,5% Branche 54,9% · Markt 36,1%

Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

Stand 08.05.2026

Kapitalumschlag

0,36 Branche 0,37 · Markt 0,53

Solider Kapitalumschlag, unter dem Markt. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 0,40 → heute 0,36

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	HCI	Chubb	The Progressive
ROA	11,6%	4,1%	9,3%
Nettogewinnmarge	32,6%	18,5%	12,9%
Bruttomarge	66,5%	35,2%	28,4%
Kapitalumschlag	0,36	0,22	0,72

HCI Group Inc.: Momentum

Gutes Momentum. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

24,7% Branche 9,8% · Markt 11,2%

HCI Group Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. -9,8% → heute 24,7%

3-Monats-Performance

18,6% Branche 11,8% · Markt 4,0%

HCI Group Inc. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.

03. Jun. -13,5% → heute 18,6%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-6,7% Branche 2,3% · Markt 1,1%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — HCI Group Inc. fällt negativ auf.

03. Jun. -9,8% → heute -6,7%

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	HCI	Chubb	The Progressive
12-Monats-Performance	24,7%	27,2%	-12,1%
3-Monats-Performance	18,6%	10,5%	20,1%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-6,7%	5,2%	-4,7%

HCI Group Inc.: Stabilität

Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

37,2% Branche 17,4% · Markt 20,2%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

147,9% Branche 58,5% · Markt 52,5%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

27,1% Branche 29,1% · Markt 38,4%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.

03. Jun. 25,2% → heute 27,1%

12-Monats-Kursvolatilität

31,9% Branche 29,9% · Markt 36,4%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

Stand 03.07.2026

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	HCI	Chubb	The Progressive
Umsatzvolatilität	37,2%	17,5%	26,5%
Gewinnvolatilität	147,9%	31,6%	62,4%
3-Monats-Kursvolatilität	27,1%	19,6%	26,3%
12-Monats-Kursvolatilität	31,9%	18,7%	24,4%

HCI Group Inc.: Unternehmensgröße

Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$2,3 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

03. Jun. $1,9 Mrd. → heute $2,3 Mrd.

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	HCI	Chubb	The Progressive
Marktkapitalisierung	$2,3 Mrd.	$142,1 Mrd.	$135,7 Mrd.

HCI Group Inc. Prognose

ISIN US40416E1038 Stand 05.07.2026

Aktueller Kurs

182,64 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

245,00 $

Durchschnitt · 2 Analysten

Kurspotenzial

+34,1%

Spread +62,36 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 89

Konsens 75

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für HCI Group Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (89/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen245,00 $

aktuell245,00 $

+0,0 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen75%

aktuell75%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen2

aktuell2

±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für HCI Group Inc. ist mit 245,00 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 75% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish HCI Group Inc.: Analysten sehen für HCI Group Inc. ein Aufwärtspotenzial von +34,1%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 245,00 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 235,00 $ bis 255,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026	245,00 $	153,09 $	+60,0%	2
aktuell · 03.07.2026	245,00 $	182,64 $	+34,1%	2

Analystenmeinung zu HCI Group Inc.

Aktuell beobachten 2 Analysten die HCI Group Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 245,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +34,1%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 235,00 $ bis 255,00 $, eine Streuung von 8,2%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für HCI Group Inc. überein (Aktienscore 89/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von HCI Group Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für HCI Group Inc. (ISIN US40416E1038) liegt aktuell bei 245,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +34,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 182,64 $. Die Schätzungen reichen von 235,00 $ bis 255,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen HCI Group Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 2 Analysten HCI Group Inc.. Etwa 75% empfehlen die Aktie zum Kauf, 25% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für HCI Group Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +0,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

HCI Group Inc. Unternehmen

ISIN US40416E1038 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen HCI Group Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Schaden- & Unfallversicherungen-Aktien

A+ Chubb Limited CH · CH0044328745 · $142,1 Mrd. A+ The Progressive Corporation US · US7433151039 · $135,7 Mrd. A Tokio Marine Holdings Inc. JP · JP3910660004 · $90,2 Mrd. A+ The Travelers Companies Inc. US · US89417E1091 · $72,8 Mrd. A+ The Allstate Corporation US · US0200021014 · $64,4 Mrd. A+ The Peoples Insurance Company (Group) of China Limited CN · CNE100003F27 · $47,1 Mrd.

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