IRB-Brasil Resseguros S.A. Aktie
IRB-Brasil Resseguros S.A. Übersicht
Profitabler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – IRB-Brasil Resseguros S.A. überzeugt mit solider Profitabilität. Stabilität und Wachstum liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen – von D auf C.
Im Branchenvergleich (Rückversicherungen) liegt IRB-Brasil Resseguros S.A. mit einem Score von 28 unter dem Branchenschnitt von 79. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+11 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-39 Punkte).
IRB-Brasil Resseguros S.A. Chart
IRB-Brasil Resseguros S.A. Analyse
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Rückversicherungen-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
IRB-Brasil Resseguros S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Rückversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt. Deutlich über dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau. Deutlich über dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,7 | 9,6 | 13,9 |
| KBV | 0,8 | 1,9 | 2,0 |
| KUV | 4,3 | 1,0 | 1,3 |
| KCV | 14,8 | k.A. | 18,0 |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Unter dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -78,0% | 18,2% | 14,7% |
| 5 Jahre | 126,4% | 405,2% | 665,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 23,3% | 4,8% | -1,4% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,4% | 4,1% | 1,2% |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
IRB-Brasil Resseguros S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 34 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Rückversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,3% | 2,4% | 2,6% |
| Nettogewinnmarge | 33,9% | 10,1% | 9,9% |
| Bruttomarge | 100,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,24 | 0,27 |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
IRB-Brasil Resseguros S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
IRB-Brasil Resseguros S.A. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Rückversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — IRB-Brasil Resseguros S.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 23,2% | -10,3% | -5,3% |
| 3-Monats-Performance | -0,1% | -7,7% | -0,8% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -0,1% | -8,3% | -6,9% |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Rückversicherungen-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 162,6% | 23,3% | 4,8% |
| Gewinnvolatilität | 293,1% | 39,9% | 94,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 26,1% | 23,7% | 20,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,3% | 21,4% | 21,2% |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $846 Mio. | $73,0 Mrd. | $47,8 Mrd. |
IRB-Brasil Resseguros S.A. Prognose
Der Konsens-Score (71/100) liegt für IRB-Brasil Resseguros S.A. deutlich über dem aktienscore (28/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe, Wachstum und Momentum schneiden bei IRB-Brasil Resseguros S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für IRB-Brasil Resseguros S.A. leicht angehoben. Von 60,43 R$ auf 61,29 R$ (+1,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 57% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 53,00 R$ bis 67,00 R$ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 60,57 R$ | 54,61 R$ | +13,5% | 7 |
| aktuell · 03.07.2026 | 61,29 R$ | 54,56 R$ | +13,6% | 7 |
Analystenmeinung zu IRB-Brasil Resseguros S.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die IRB-Brasil Resseguros S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 61,29 R$ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 53,00 R$ bis 67,00 R$, eine Streuung von 22,8%. Auffällig: Der Konsens-Score (71/100) liegt deutlich über dem aktienscore (28/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von IRB-Brasil Resseguros S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für IRB-Brasil Resseguros S.A. (ISIN BRIRBRACNOR4) liegt aktuell bei 61,29 R$. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 54,56 R$. Die Schätzungen reichen von 53,00 R$ bis 67,00 R$.
Wie viele Analysten empfehlen IRB-Brasil Resseguros S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten IRB-Brasil Resseguros S.A.. Etwa 57% empfehlen die Aktie zum Kauf, 43% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für IRB-Brasil Resseguros S.A. um +1,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +1,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (71/100) liegt für IRB-Brasil Resseguros S.A. deutlich über dem aktienscore (28/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe, Wachstum und Momentum schneiden bei IRB-Brasil Resseguros S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
IRB-Brasil Resseguros S.A. Unternehmen
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