IRB-Brasil Resseguros S.A. Aktie
IRB-Brasil Resseguros S.A. Übersicht
Profitabler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – IRB-Brasil Resseguros S.A. überzeugt mit solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Stabilität und Wachstum liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei D.
IRB-Brasil Resseguros S.A. Chart
IRB-Brasil Resseguros S.A. Analyse
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Rückversicherungen-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
IRB-Brasil Resseguros S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Rückversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt. Deutlich über dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau. Deutlich über dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,3 | 9,2 | 13,6 |
| KBV | 0,8 | 1,8 | 1,9 |
| KUV | 4,2 | 0,9 | 1,3 |
| KCV | 14,4 | k.A. | 30,5 |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Unter dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Im Rückversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -78,0% | 18,2% | 14,7% |
| 5 Jahre | 126,4% | 405,2% | 665,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 16,1% | 5,1% | 0,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,8% | 4,1% | 1,8% |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
IRB-Brasil Resseguros S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 34 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Rückversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Rückversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,3% | 2,4% | 2,6% |
| Nettogewinnmarge | 33,9% | 10,1% | 9,9% |
| Bruttomarge | 100,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,24 | 0,27 |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
IRB-Brasil Resseguros S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
IRB-Brasil Resseguros S.A. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 16,3% | -16,2% | -16,6% |
| 3-Monats-Performance | -9,1% | -8,8% | -4,3% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,7% | -1,7% | -5,7% |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau. Für die Rückversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 162,6% | 23,3% | 4,8% |
| Gewinnvolatilität | 293,1% | 39,9% | 94,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 34,2% | 26,0% | 24,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,7% | 21,4% | 21,1% |
IRB-Brasil Resseguros S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München, Swiss Re
| Kennzahl | IRB-Brasil Resseguros | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München | Swiss Re |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $862 Mio. | $72,1 Mrd. | $46,5 Mrd. |
IRB-Brasil Resseguros S.A. Prognose
Der Konsens-Score (71/100) liegt für IRB-Brasil Resseguros S.A. deutlich über dem aktienscore (24/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe und Wachstum schneiden bei IRB-Brasil Resseguros S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für IRB-Brasil Resseguros S.A. leicht angehoben. Von 60,29 R$ auf 60,71 R$ (+0,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 57% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 55,00 R$ bis 66,00 R$ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu IRB-Brasil Resseguros S.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die IRB-Brasil Resseguros S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 60,71 R$ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 55,00 R$ bis 66,00 R$, eine Streuung von 18,1%. Auffällig: Der Konsens-Score (71/100) liegt deutlich über dem aktienscore (24/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von IRB-Brasil Resseguros S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für IRB-Brasil Resseguros S.A. (ISIN BRIRBRACNOR4) liegt aktuell bei 60,71 R$. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 52,86 R$. Die Schätzungen reichen von 55,00 R$ bis 66,00 R$.
Wie viele Analysten empfehlen IRB-Brasil Resseguros S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten IRB-Brasil Resseguros S.A.. Etwa 57% empfehlen die Aktie zum Kauf, 43% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für IRB-Brasil Resseguros S.A. um +0,7% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (71/100) liegt für IRB-Brasil Resseguros S.A. deutlich über dem aktienscore (24/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe und Wachstum schneiden bei IRB-Brasil Resseguros S.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
IRB-Brasil Resseguros S.A. Unternehmen
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