Santam Ltd Aktie
Santam Ltd Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Santam Ltd überzeugt mit herausragender Profitabilität, solidem Wachstum und hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Spezialversicherungen) liegt Santam Ltd mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 59. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+51 Punkte).
Santam Ltd Chart
Santam Ltd Analyse
Santam Ltd: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Spezialversicherungen-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt. Deutlich über dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, über dem Markt. Über dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,0 | 16,8 | 10,0 |
| KBV | 3,0 | 1,7 | 1,3 |
| KUV | 0,8 | 0,9 | 1,8 |
| KCV | 18,2 | 2,2 | 7,4 |
Santam Ltd: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 115,8% | 35,5% | 5,2% |
| 5 Jahre | 1141,3% | -57,8% | -10,7% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,7% | 13,9% | 3,7% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,4% | 7,1% | 4,1% |
Santam Ltd: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Santam Ltd arbeitet moderat profitabel — deutlich über dem Markt.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, über dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| ROA | 4,9% | 0,7% | 3,9% |
| Nettogewinnmarge | 7,2% | 5,1% | 17,8% |
| Bruttomarge | 100,0% | 77,9% | 76,8% |
| Kapitalumschlag | 0,68 | 0,13 | 0,22 |
Santam Ltd: Momentum
12-Monats-Performance
Santam Ltd hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt.
3-Monats-Performance
Santam Ltd hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Spezialversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — Santam Ltd fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -5,8% | -18,7% | 12,3% |
| 3-Monats-Performance | 8,0% | -2,1% | 5,6% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -3,3% | -4,6% | 7,2% |
Santam Ltd: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Santam Ltd verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 28,8% | 12,9% | 14,8% |
| Gewinnvolatilität | 46,5% | 56,8% | 72,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 18,8% | 29,7% | 31,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 19,7% | 26,8% | 29,1% |
Santam Ltd: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,7 Mrd. | $13,0 Mrd. | $7,4 Mrd. |
Santam Ltd Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Santam Ltd deutlich über dem Konsens-Score (55/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Wachstum, Stabilität und Bewertung liegen bei Santam Ltd aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (65/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Santam Ltd ist mit 44.932,60 ZAC im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 40% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 40.900,00 ZAC bis 52.083,00 ZAC bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 47.690,50 ZAC | 37.863,00 ZAC | +22,4% | 6 |
| aktuell · 19.08.2026 | 44.932,60 ZAC | 40.731,00 ZAC | +9,9% | 5 |
Analystenmeinung zu Santam Ltd
Aktuell beobachten 5 Analysten die Santam Ltd Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 44.932,60 ZAC – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,9%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 40.900,00 ZAC bis 52.083,00 ZAC, eine Streuung von 24,9%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (55/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Santam Ltd für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Santam Ltd (ISIN ZAE000093779) liegt aktuell bei 44.932,60 ZAC. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 40.731,00 ZAC. Die Schätzungen reichen von 40.900,00 ZAC bis 52.083,00 ZAC.
Wie viele Analysten empfehlen Santam Ltd zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Santam Ltd. Etwa 40% empfehlen die Aktie zum Kauf, 60% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Santam Ltd um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -5,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Santam Ltd deutlich über dem Konsens-Score (55/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Wachstum, Stabilität und Bewertung liegen bei Santam Ltd aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (65/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Santam Ltd Unternehmen
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