Santam Ltd Aktie
Santam Ltd Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Santam Ltd überzeugt mit herausragender Profitabilität, solidem Wachstum und hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A+.
Santam Ltd Chart
Santam Ltd Analyse
Santam Ltd: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Spezialversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, über dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,1 | 17,5 | 12,8 |
| KBV | 2,7 | 1,8 | 2,2 |
| KUV | 0,7 | 0,9 | 1,0 |
| KCV | 16,8 | 2,2 | 7,6 |
Santam Ltd: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verzehnfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 115,8% | 35,5% | 33,3% |
| 5 Jahre | 1141,3% | -57,8% | 98,0% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,7% | 12,8% | 6,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,4% | 7,0% | 5,8% |
Santam Ltd: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Santam Ltd arbeitet moderat profitabel — über dem Markt.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, über dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| ROA | 4,9% | 0,7% | 2,8% |
| Nettogewinnmarge | 7,2% | 5,1% | 7,6% |
| Bruttomarge | 100,0% | 74,2% | 77,8% |
| Kapitalumschlag | 0,68 | 0,13 | 0,37 |
Santam Ltd: Momentum
12-Monats-Performance
Santam Ltd hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -10,8% | -14,0% | 29,4% |
| 3-Monats-Performance | -16,7% | -13,8% | 16,8% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -3,5% | -11,6% | 1,4% |
Santam Ltd: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Santam Ltd verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 28,8% | 12,9% | 10,1% |
| Gewinnvolatilität | 46,5% | 56,8% | 47,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,9% | 29,8% | 22,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 18,7% | 26,1% | 25,0% |
Santam Ltd: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, Assurant
| Kennzahl | Santam | Fidelity National Financial | Assurant |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $2,5 Mrd. | $13,3 Mrd. | $12,8 Mrd. |
Santam Ltd Prognose
Der aktienscore (93/100) liegt für Santam Ltd deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Wachstum, Stabilität und Bewertung liegen bei Santam Ltd aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Santam Ltd leicht gesenkt. Von 47.957,20 ZAC auf 47.673,80 ZAC (-0,6%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 41.800,00 ZAC bis 56.000,00 ZAC bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Santam Ltd
Aktuell beobachten 6 Analysten die Santam Ltd Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 47.673,80 ZAC – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +23,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,6% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 41.800,00 ZAC bis 56.000,00 ZAC, eine Streuung von 29,8%. Auffällig: Der aktienscore (93/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Santam Ltd für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Santam Ltd (ISIN ZAE000093779) liegt aktuell bei 47.673,80 ZAC. Das entspricht einem Kurspotenzial von +23,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 37.596,00 ZAC. Die Schätzungen reichen von 41.800,00 ZAC bis 56.000,00 ZAC.
Wie viele Analysten empfehlen Santam Ltd zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Santam Ltd. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Santam Ltd um +0,6% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (93/100) liegt für Santam Ltd deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Wachstum, Stabilität und Bewertung liegen bei Santam Ltd aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Santam Ltd Unternehmen
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