Universal Insurance Holdings Inc. Aktie
Universal Insurance Holdings Inc. Übersicht
Momentumstarker Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Universal Insurance Holdings Inc. überzeugt mit positivem Kursmomentum und ist zudem sehr günstig bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A.
Universal Insurance Holdings Inc. Chart
Universal Insurance Holdings Inc. Analyse
Universal Insurance Holdings Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Universal Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| KGV | 5,6 | 11,5 | 10,3 |
| KBV | 1,9 | 1,8 | 3,7 |
| KUV | 0,7 | 2,1 | 1,3 |
| KCV | 3,2 | 8,2 | 7,1 |
Universal Insurance Holdings Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Universal Insurance Holdings Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Universal Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 48,7% | 65,0% | 105,5% |
| 5 Jahre | 857,6% | 191,8% | 98,2% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 1,6% | 8,0% | -1,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,0% | 5,1% | 7,3% |
Universal Insurance Holdings Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Universal Insurance Holdings Inc. arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt unter dem Markt. Unter dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Universal Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| ROA | 7,1% | 4,1% | 9,5% |
| Nettogewinnmarge | 12,2% | 18,5% | 12,9% |
| Bruttomarge | 31,9% | 35,2% | 28,4% |
| Kapitalumschlag | 0,58 | 0,22 | 0,73 |
Universal Insurance Holdings Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Universal Insurance Holdings Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Universal Insurance Holdings Inc. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche liegt kurzfristig im Minus — Universal Insurance Holdings Inc. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt. Während die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche abwärts tendiert, hält Universal Insurance Holdings Inc. den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Universal Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 49,2% | 13,8% | -27,4% |
| 3-Monats-Performance | 23,1% | -1,4% | -1,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 15,1% | 8,0% | -8,6% |
Universal Insurance Holdings Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Universal Insurance Holdings Inc. sind sehr stabil — unter dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Universal Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 14,9% | 17,5% | 26,5% |
| Gewinnvolatilität | 118,8% | 31,6% | 62,4% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 41,1% | 17,0% | 21,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 36,6% | 17,9% | 23,2% |
Universal Insurance Holdings Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Universal Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,1 Mrd. | $130,2 Mrd. | $119,2 Mrd. |
Universal Insurance Holdings Inc. Prognose
Der Konsens-Score (100/100) liegt für Universal Insurance Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (75/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Stabilität schneiden bei Universal Insurance Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Universal Insurance Holdings Inc. deutlich angehoben. Von 40,00 $ auf 44,00 $ (+10,0%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 44,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Universal Insurance Holdings Inc.
Aktuell beobachten 1 Analysten die Universal Insurance Holdings Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 44,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +10,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 44,00 $, eine Streuung von 0,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (100/100) liegt deutlich über dem aktienscore (75/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Universal Insurance Holdings Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Universal Insurance Holdings Inc. (ISIN US91359V1070) liegt aktuell bei 44,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 39,55 $. Die Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 44,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Universal Insurance Holdings Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 1 Analysten Universal Insurance Holdings Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Universal Insurance Holdings Inc. um +10,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (100/100) liegt für Universal Insurance Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (75/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Stabilität schneiden bei Universal Insurance Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Universal Insurance Holdings Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Universal Insurance Holdings Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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