Score

Rang 2.298 von 10.684

Top 22% aller Aktien

Finanzen

Stark

XP Inc. Aktie

Kapitalmärkte · KY · Mid Cap

ISIN: KYG982391099 · Marktkapitalisierung: $8,5 Mrd. · Dividendenrendite: 2,54%

XP Inc. Übersicht

ISIN KYG982391099 Stand 03.07.2026

Wachstumsstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – XP Inc. überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A.

Im Branchenvergleich (Kapitalmärkte) liegt XP Inc. mit einem Score von 78 über dem Branchenschnitt von 57. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Bewertung (+33 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-32 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

XP Inc. Chart

ISIN KYG982391099 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

XP Inc. Analyse

ISIN KYG982391099 6 Faktoren im Detail

XP Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 84% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

8,4 Branche 17,2 · Markt 23,3

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

03. Jun. 8,1 → heute 8,4

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,8 Branche 1,6 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 1,7 → heute 1,8

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,4 Branche 4,1 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt. Im Kapitalmärkte-Branchenvergleich günstig.

03. Jun. 2,3 → heute 2,4

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

2,8 Branche 12,4 · Markt 14,6

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.

03. Jun. 2,7 → heute 2,8

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
KGV	8,4	19,2	18,4
KBV	1,8	2,9	2,5
KUV	2,4	2,8	2,7
KCV	2,8	-332,4	-7,8

XP Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 75% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

112,2% Branche 54,6% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

142,2% Branche 57,0% · Markt 72,8%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

14,7% Branche 11,5% · Markt 14,2%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

03. Jun. 14,8% → heute 14,7%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

13,5% Branche 7,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

03. Jun. 13,4% → heute 13,5%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
5 Jahre	112,2%	131,5%	133,8%
5 Jahre	142,2%	53,3%	81,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	14,7%	7,9%	10,0%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	13,5%	5,7%	5,0%

XP Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 53% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,4% · Markt 3,4%

XP Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Kapitalmärkte-Branche ein typischer Wert.

Stand 20.05.2026

Nettogewinnmarge

27,7% Branche 20,7% · Markt 7,5%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 28 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Kapitalmärkte-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 20.05.2026

Bruttomarge

67,0% Branche 78,1% · Markt 36,1%

Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

Stand 20.05.2026

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,07 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kapitalmärkte-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 20.05.2026

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
ROA	1,3%	1,1%	0,9%
Nettogewinnmarge	27,7%	15,1%	16,3%
Bruttomarge	67,0%	58,0%	55,5%
Kapitalumschlag	0,05	0,08	0,05

XP Inc.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 82% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-18,4% Branche 10,7% · Markt 11,2%

XP Inc. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kapitalmärkte-Branche hat sich XP Inc. deutlich schlechter entwickelt.

03. Jun. -16,3% → heute -18,4%

3-Monats-Performance

-13,6% Branche 6,5% · Markt 4,0%

XP Inc. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.

03. Jun. -20,1% → heute -13,6%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-6,2% Branche -2,2% · Markt 1,1%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.

03. Jun. 1,6% → heute -6,2%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
12-Monats-Performance	-18,4%	51,6%	44,5%
3-Monats-Performance	-13,6%	28,7%	18,7%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-6,2%	14,2%	12,2%

XP Inc.: Stabilität

Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

24,7% Branche 22,1% · Markt 20,2%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

26,1% Branche 39,4% · Markt 52,5%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

43,1% Branche 36,1% · Markt 38,4%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 55,1% → heute 43,1%

12-Monats-Kursvolatilität

45,9% Branche 34,8% · Markt 36,4%

Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.

03. Jun. 45,4% → heute 45,9%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
Umsatzvolatilität	24,7%	30,6%	32,7%
Gewinnvolatilität	26,1%	20,8%	33,4%
3-Monats-Kursvolatilität	43,1%	27,6%	31,2%
12-Monats-Kursvolatilität	45,9%	26,3%	28,5%

XP Inc.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 75% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$8,5 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

Stand 03.07.2026

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
Marktkapitalisierung	$8,5 Mrd.	$337,4 Mrd.	$301,2 Mrd.

XP Inc. Prognose

ISIN KYG982391099 Stand 05.07.2026

Aktueller Kurs

16,16 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

23,46 $

Durchschnitt · 13 Analysten

Kurspotenzial

+48,8%

Spread +7,29 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 78

Konsens 75

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für XP Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (78/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen23,97 $

aktuell23,46 $

-2,1 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen77%

aktuell77%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen13

aktuell13

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für XP Inc. spürbar gesenkt. Von 23,97 $ auf 23,46 $ (-2,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 77% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish XP Inc.: Analysten sehen für XP Inc. ein Aufwärtspotenzial von +48,8%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 23,46 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 18,91 $ bis 26,06 $ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026	24,76 $	18,61 $	+35,4%	13
aktuell · 03.07.2026	23,46 $	16,16 $	+48,8%	13

Analystenmeinung zu XP Inc.

Aktuell beobachten 13 Analysten die XP Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 23,46 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +48,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,1% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 18,91 $ bis 26,06 $, eine Streuung von 30,5%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für XP Inc. überein (Aktienscore 78/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von XP Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für XP Inc. (ISIN KYG982391099) liegt aktuell bei 23,46 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +48,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 16,16 $. Die Schätzungen reichen von 18,91 $ bis 26,06 $.

Wie viele Analysten empfehlen XP Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 13 Analysten XP Inc.. Etwa 77% empfehlen die Aktie zum Kauf, 23% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für XP Inc. um +2,1% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -5,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,2%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

XP Inc. Unternehmen

ISIN KYG982391099 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen XP Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Kapitalmärkte-Aktien

A Morgan Stanley US · US6174464486 · $337,4 Mrd. A The Goldman Sachs Group Inc. US · US38141G1040 · $301,2 Mrd. A+ The Charles Schwab Corporation US · US8085131055 · $168,7 Mrd. B+ Robinhood Markets Inc. US · US7707001027 · $101,5 Mrd. A+ CITIC Securities Company Limited CN · CNE000001DB6 · $62,6 Mrd. A+ Guotai Junan Securities Co. Ltd. CN · CNE1000022F3 · $49,8 Mrd.

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