XP Inc. Aktie
XP Inc. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – XP Inc. überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A.
XP Inc. Chart
XP Inc. Analyse
XP Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Kapitalmärkte-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt. Im Kapitalmärkte-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs
| Kennzahl | XP | Morgan Stanley | The Goldman Sachs |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,8 | 16,6 | 15,9 |
| KBV | 1,9 | 2,6 | 2,3 |
| KUV | 2,5 | 2,5 | 2,5 |
| KCV | 3,7 | -299,1 | -7,2 |
XP Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs
| Kennzahl | XP | Morgan Stanley | The Goldman Sachs |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 112,2% | 131,5% | 133,8% |
| 5 Jahre | 142,2% | 53,3% | 81,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 14,3% | 7,7% | 9,7% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 13,8% | 5,0% | 4,8% |
XP Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
XP Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Kapitalmärkte-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 28 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Kapitalmärkte-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kapitalmärkte-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs
| Kennzahl | XP | Morgan Stanley | The Goldman Sachs |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 0,9% |
| Nettogewinnmarge | 27,8% | 15,1% | 16,3% |
| Bruttomarge | 67,4% | 58,0% | 55,5% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,08 | 0,05 |
XP Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
XP Inc. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kapitalmärkte-Branche hat sich XP Inc. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
XP Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt. Während die Kapitalmärkte-Branche abwärts tendiert, hält XP Inc. den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs
| Kennzahl | XP | Morgan Stanley | The Goldman Sachs |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -6,7% | 46,9% | 53,7% |
| 3-Monats-Performance | -11,9% | 12,5% | 3,3% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,7% | 5,0% | 4,8% |
XP Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt über dem Markt.
Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs
| Kennzahl | XP | Morgan Stanley | The Goldman Sachs |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 24,7% | 30,6% | 32,7% |
| Gewinnvolatilität | 26,1% | 20,8% | 33,4% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 58,2% | 30,8% | 31,7% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 44,3% | 24,9% | 26,6% |
XP Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs
| Kennzahl | XP | Morgan Stanley | The Goldman Sachs |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $9,1 Mrd. | $303,6 Mrd. | $279,2 Mrd. |
XP Inc. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für XP Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (82/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für XP Inc. leicht gesenkt. Von 25,50 $ auf 25,03 $ (-1,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 77% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 22,02 $ bis 28,92 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu XP Inc.
Aktuell beobachten 13 Analysten die XP Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 25,03 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +44,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,9% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 22,02 $ bis 28,92 $, eine Streuung von 27,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für XP Inc. überein (Aktienscore 82/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von XP Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für XP Inc. (ISIN KYG982391099) liegt aktuell bei 25,03 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +44,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 17,34 $. Die Schätzungen reichen von 22,02 $ bis 28,92 $.
Wie viele Analysten empfehlen XP Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 13 Analysten XP Inc.. Etwa 77% empfehlen die Aktie zum Kauf, 23% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für XP Inc. um +1,9% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +1,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für XP Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (82/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
XP Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen XP Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Kapitalmärkte-Aktien
XP Inc. auf der Watchlist?
Setze XP Inc. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.