Score

Rang 1.779 von 10.778

Top 17% aller Aktien

Finanzen

Stark

XP Inc. Aktie

Kapitalmärkte · KY · Mid Cap

ISIN: KYG982391099 · Marktkapitalisierung: $8,3 Mrd. · Dividendenrendite: 2,54%

XP Inc. Übersicht

ISIN KYG982391099 Stand 19.08.2026

Wachstumsstarker Mid-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – XP Inc. überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 6 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A.

Im Branchenvergleich (Kapitalmärkte) liegt XP Inc. mit einem Score von 83 über dem Branchenschnitt von 51. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Bewertung (+39 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-22 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

XP Inc. Chart

ISIN KYG982391099 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

XP Inc. Analyse

ISIN KYG982391099 6 Faktoren im Detail

XP Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 88% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

8,0 Branche 17,0 · Markt 22,0

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

20. Jul. 8,5 → heute 8,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,7 Branche 1,5 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt unter dem Markt.

20. Jul. 1,8 → heute 1,7

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,2 Branche 4,1 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau. Im Kapitalmärkte-Branchenvergleich günstig.

20. Jul. 2,4 → heute 2,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

1,9 Branche 12,7 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.

20. Jul. 2,9 → heute 1,9

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
KGV	8,0	17,5	15,9
KBV	1,7	3,1	2,5
KUV	2,2	2,7	2,6
KCV	1,9	-21,9	-7,9

XP Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 75% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

112,2% Branche 45,9% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

142,2% Branche 53,9% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

14,2% Branche 11,5% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 14,3% → heute 14,2%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

13,0% Branche 7,6% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 13,2% → heute 13,0%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
5 Jahre	112,2%	131,5%	133,8%
5 Jahre	142,2%	53,3%	81,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	14,2%	5,9%	4,7%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	13,0%	5,5%	2,7%

XP Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 57% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,4% · Markt 3,2%

XP Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Kapitalmärkte-Branche ein typischer Wert.

Stand 19.08.2026

Nettogewinnmarge

27,6% Branche 23,4% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 28 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Kapitalmärkte-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 27,7% → heute 27,6%

Bruttomarge

66,7% Branche 78,6% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 67,0% → heute 66,7%

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,06 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kapitalmärkte-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 19.08.2026

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
ROA	1,3%	1,2%	1,0%
Nettogewinnmarge	27,6%	16,0%	17,8%
Bruttomarge	66,7%	59,7%	57,3%
Kapitalumschlag	0,05	0,08	0,06

XP Inc.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 80% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-9,8% Branche -7,3% · Markt 8,7%

XP Inc. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -8,8% → heute -9,8%

3-Monats-Performance

-8,7% Branche -1,9% · Markt 1,7%

XP Inc. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -21,1% → heute -8,7%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-10,2% Branche -1,1% · Markt 0,8%

Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -8,5% → heute -10,2%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
12-Monats-Performance	-9,8%	50,5%	42,4%
3-Monats-Performance	-8,7%	12,9%	9,9%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-10,2%	15,4%	13,0%

XP Inc.: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 50% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

24,7% Branche 23,3% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

26,1% Branche 39,6% · Markt 52,2%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

39,6% Branche 38,4% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 43,7% → heute 39,6%

12-Monats-Kursvolatilität

46,7% Branche 35,1% · Markt 36,9%

Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.

20. Jul. 46,6% → heute 46,7%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
Umsatzvolatilität	24,7%	30,6%	32,7%
Gewinnvolatilität	26,1%	20,8%	33,4%
3-Monats-Kursvolatilität	39,6%	30,1%	39,1%
12-Monats-Kursvolatilität	46,7%	27,6%	31,3%

XP Inc.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 75% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$8,3 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $8,7 Mrd. → heute $8,3 Mrd.

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XP	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
Marktkapitalisierung	$8,3 Mrd.	$343,2 Mrd.	$306,9 Mrd.

XP Inc. Prognose

ISIN KYG982391099 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

15,84 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

21,49 $

Durchschnitt · 6 Analysten

Kurspotenzial

+35,4%

Spread +5,65 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 83

Konsens 77

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für XP Inc. überein: Konsens-Score (77/100) und aktienscore (83/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen23,78 $

aktuell21,49 $

-9,7 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen79%

aktuell85%

+6,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen13

aktuell6

-7 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für XP Inc. deutlich gesenkt. Von 23,78 $ auf 21,49 $ (-9,7%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 79% auf 85%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist auf 6 Analysten gesunken (-7 gegenüber dem Vormonat).

Konsens im Zeitverlauf

Bullish XP Inc.: Analysten sehen für XP Inc. ein Aufwärtspotenzial von +35,4%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 21,49 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 18,90 $ bis 23,87 $ bei moderater Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	24,97 $	17,69 $	+41,9%	13
aktuell · 19.08.2026	21,49 $	15,84 $	+35,4%	6

Analystenmeinung zu XP Inc.

Aktuell beobachten 6 Analysten die XP Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,49 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +35,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +9,7% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 18,90 $ bis 23,87 $, eine Streuung von 23,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für XP Inc. überein (Aktienscore 83/100, Konsens-Score 77/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von XP Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für XP Inc. (ISIN KYG982391099) liegt aktuell bei 21,49 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +35,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 15,84 $. Die Schätzungen reichen von 18,90 $ bis 23,87 $.

Wie viele Analysten empfehlen XP Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 6 Analysten XP Inc.. Etwa 85% empfehlen die Aktie zum Kauf, 15% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für XP Inc. um +9,7% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -14,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +6,4%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

XP Inc. Unternehmen

ISIN KYG982391099 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen XP Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Kapitalmärkte-Aktien

A Morgan Stanley US · US6174464486 · $343,2 Mrd. B+ The Goldman Sachs Group Inc. US · US38141G1040 · $306,9 Mrd. A+ The Charles Schwab Corporation US · US8085131055 · $194,2 Mrd. B+ Robinhood Markets Inc. US · US7707001027 · $82,3 Mrd. A+ CITIC Securities Company Limited CN · CNE000001DB6 · $60,2 Mrd. A+ Guotai Junan Securities Co. Ltd. CN · CNE1000022F3 · $46,4 Mrd.

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