B+

Score

Rang 2.857 von 10.778

Top 27% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

XTB S.A. Aktie

Kapitalmärkte · PL · Mid Cap

ISIN: PLXTRDM00011 · Marktkapitalisierung: $5,2 Mrd. · Dividendenrendite: 3,70%

XTB S.A. Übersicht

ISIN PLXTRDM00011 Stand 19.08.2026

Momentumstarker Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – XTB S.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 16 Punkte gefallen – von A auf B+.

Im Branchenvergleich (Kapitalmärkte) liegt XTB S.A. mit einem Score von 73 über dem Branchenschnitt von 51. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+56 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-13 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

XTB S.A. Chart

ISIN PLXTRDM00011 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

XTB S.A. Analyse

ISIN PLXTRDM00011 6 Faktoren im Detail

XTB S.A.: Bewertung

Leicht erhöhte Bewertung. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

15,5 Branche 17,0 · Markt 22,0

Deutlich unter dem Markt, im Kapitalmärkte-Vergleich auf typischem Niveau — fair bewertet.

20. Jul. 15,7 → heute 15,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

7,7 Branche 1,5 · Markt 2,0

Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt.

20. Jul. 6,1 → heute 7,7

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

6,4 Branche 4,1 · Markt 2,0

Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt. Über dem Kapitalmärkte-Branchenmedian.

20. Jul. 5,8 → heute 6,4

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

8,0 Branche 12,7 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 5,9 → heute 8,0

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XTB	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
KGV	15,5	17,5	15,9
KBV	7,7	3,1	2,5
KUV	6,4	2,7	2,6
KCV	8,0	-21,9	-7,9

XTB S.A.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

167,3% Branche 45,9% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

60,1% Branche 53,9% · Markt 72,5%

XTB S.A. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

-6,9% Branche 11,5% · Markt 14,1%

Analysten erwarten sinkende Gewinne, im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -4,6% → heute -6,9%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

7,0% Branche 7,6% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 9,5% → heute 7,0%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XTB	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
5 Jahre	167,3%	131,5%	133,8%
5 Jahre	60,1%	53,3%	81,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	-6,9%	5,9%	4,7%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	7,0%	5,5%	2,7%

XTB S.A.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 64% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,0% Branche 1,4% · Markt 3,2%

XTB S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Kapitalmärkte-Branchenmedian.

20. Jul. 10,0% → heute 0,0%

Nettogewinnmarge

41,1% Branche 23,4% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 41 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Kapitalmärkte-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

20. Jul. 36,9% → heute 41,1%

Bruttomarge

88,8% Branche 78,6% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 89 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 89,5% → heute 88,8%

Kapitalumschlag

0,00 Branche 0,06 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kapitalmärkte-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,27 → heute 0,00

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XTB	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
ROA	0,0%	1,2%	1,0%
Nettogewinnmarge	41,1%	16,0%	17,8%
Bruttomarge	88,8%	59,7%	57,3%
Kapitalumschlag	0,00	0,08	0,06

XTB S.A.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 98% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

118,4% Branche -7,3% · Markt 8,7%

Ein starkes Jahr für XTB S.A. — ein Vielfaches über dem Markt. Die Kapitalmärkte-Branche liegt insgesamt im Minus — XTB S.A. behauptet sich gegen den Trend.

20. Jul. 82,2% → heute 118,4%

3-Monats-Performance

55,2% Branche -1,9% · Markt 1,7%

Starkes kurzfristiges Momentum für XTB S.A. — ein Vielfaches über dem Markt. Die Kapitalmärkte-Branche liegt kurzfristig im Minus — XTB S.A. behauptet sich gegen den Trend.

20. Jul. 19,7% → heute 55,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

34,6% Branche -1,1% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt. Während die Kapitalmärkte-Branche abwärts tendiert, hält XTB S.A. den Aufwärtstrend.

20. Jul. 25,0% → heute 34,6%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XTB	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
12-Monats-Performance	118,4%	50,5%	42,4%
3-Monats-Performance	55,2%	12,9%	9,9%
50/200-Tage-Linien-Abstand	34,6%	15,4%	13,0%

XTB S.A.: Stabilität

Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

38,5% Branche 23,3% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

36,3% Branche 39,6% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

39,3% Branche 38,4% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 38,5% → heute 39,3%

12-Monats-Kursvolatilität

33,6% Branche 35,1% · Markt 36,9%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 32,2% → heute 33,6%

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XTB	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
Umsatzvolatilität	38,5%	30,6%	32,7%
Gewinnvolatilität	36,3%	20,8%	33,4%
3-Monats-Kursvolatilität	39,3%	30,1%	39,1%
12-Monats-Kursvolatilität	33,6%	27,6%	31,3%

XTB S.A.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 66% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$5,2 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $4,1 Mrd. → heute $5,2 Mrd.

Branchenvergleich — Morgan Stanley, The Goldman Sachs

Kennzahl	XTB	Morgan Stanley	The Goldman Sachs
Marktkapitalisierung	$5,2 Mrd.	$343,2 Mrd.	$306,9 Mrd.

XTB S.A. Prognose

ISIN PLXTRDM00011 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

166,46 PLN

letzter Close

12-Monats-Kursziel

163,19 PLN

Durchschnitt · 4 Analysten

Kurspotenzial

-4,2%

Spread -3,27 PLN

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 73

Konsens 69

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für XTB S.A. überein: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen110,34 PLN

aktuell163,19 PLN

+47,9 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen75%

aktuell75%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen4

aktuell4

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für XTB S.A. deutlich angehoben. Von 110,34 PLN auf 163,19 PLN (+47,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 75% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bearish XTB S.A.: Aktueller Kurs liegt für XTB S.A. +4,2% über dem Konsens-Kursziel von 163,19 PLN. Analysten erwarten eher Rücksetzer.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 155,00 PLN bis 178,75 PLN bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	84,35 PLN	107,26 PLN	-21,4%	2
aktuell · 19.08.2026	163,19 PLN	166,46 PLN	-4,2%	4

Analystenmeinung zu XTB S.A.

Aktuell beobachten 4 Analysten die XTB S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 163,19 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -4,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +47,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 155,00 PLN bis 178,75 PLN, eine Streuung von 14,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für XTB S.A. überein (Aktienscore 73/100, Konsens-Score 69/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von XTB S.A. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für XTB S.A. (ISIN PLXTRDM00011) liegt aktuell bei 163,19 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -4,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 166,46 PLN. Die Schätzungen reichen von 155,00 PLN bis 178,75 PLN.

Wie viele Analysten empfehlen XTB S.A. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten XTB S.A.. Etwa 75% empfehlen die Aktie zum Kauf, 25% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für XTB S.A. um +47,9% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +93,5%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

XTB S.A. Unternehmen

ISIN PLXTRDM00011 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen XTB S.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Kapitalmärkte-Aktien

A Morgan Stanley US · US6174464486 · $343,2 Mrd. B+ The Goldman Sachs Group Inc. US · US38141G1040 · $306,9 Mrd. A+ The Charles Schwab Corporation US · US8085131055 · $194,2 Mrd. B+ Robinhood Markets Inc. US · US7707001027 · $82,3 Mrd. A+ CITIC Securities Company Limited CN · CNE000001DB6 · $60,2 Mrd. A+ Guotai Junan Securities Co. Ltd. CN · CNE1000022F3 · $46,4 Mrd.

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