Banca Popolare di Sondrio S.p.A Aktie
Banca Popolare di Sondrio S.p.A Übersicht
Momentumstarker Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banca Popolare di Sondrio S.p.A überzeugt mit positivem Kursmomentum. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B+.
Banca Popolare di Sondrio S.p.A Chart
Banca Popolare di Sondrio S.p.A Analyse
Banca Popolare di Sondrio S.p.A: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Popolare di Sondrio S.p.A | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,8 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,4 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
Banca Popolare di Sondrio S.p.A: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Popolare di Sondrio S.p.A | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 136,2% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 507,9% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 2,5% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,4% | 5,4% | 4,9% |
Banca Popolare di Sondrio S.p.A: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Popolare di Sondrio S.p.A nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 28 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Popolare di Sondrio S.p.A | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,1% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 27,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 69,6% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
Banca Popolare di Sondrio S.p.A: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Banca Popolare di Sondrio S.p.A — weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banca Popolare di Sondrio S.p.A hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Popolare di Sondrio S.p.A | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 74,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 2,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,6% | -0,7% | 4,5% |
Banca Popolare di Sondrio S.p.A: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Popolare di Sondrio S.p.A | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 49,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 37,0% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,2% | 21,4% | 14,0% |
Banca Popolare di Sondrio S.p.A: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Popolare di Sondrio S.p.A | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $9,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Banca Popolare di Sondrio S.p.A Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Popolare di Sondrio S.p.A überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Popolare di Sondrio S.p.A ist mit 15,50 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 10,00 € bis 20,30 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Banca Popolare di Sondrio S.p.A
Aktuell beobachten 4 Analysten die Banca Popolare di Sondrio S.p.A Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 15,50 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -11,3%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 10,00 € bis 20,30 €, eine Streuung von 66,5%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca Popolare di Sondrio S.p.A überein (Aktienscore 73/100, Konsens-Score 63/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Popolare di Sondrio S.p.A für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Popolare di Sondrio S.p.A (ISIN IT0000784196) liegt aktuell bei 15,50 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -11,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 17,87 €. Die Schätzungen reichen von 10,00 € bis 20,30 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Popolare di Sondrio S.p.A zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Banca Popolare di Sondrio S.p.A. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Popolare di Sondrio S.p.A um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Popolare di Sondrio S.p.A überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Banca Popolare di Sondrio S.p.A Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Banca Popolare di Sondrio S.p.A angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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