Score

Rang 7.213 von 10.684

Untere 32% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

Cholamandalam Financial Holdings Limited Aktie

Kreditdienstleistungen · IN · Mid Cap

ISIN: INE149A01033 · Marktkapitalisierung: $3,3 Mrd. · Dividendenrendite: 0,08%

Cholamandalam Financial Holdings Limited Übersicht

ISIN INE149A01033 Stand 03.07.2026

Wachstumsstarker Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Cholamandalam Financial Holdings Limited überzeugt mit solidem Wachstum. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 8 Punkte gestiegen – von D auf C.

Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt Cholamandalam Financial Holdings Limited mit einem Score von 32 unter dem Branchenschnitt von 58. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt die Profitabilität (-30 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

Cholamandalam Financial Holdings Limited Chart

ISIN INE149A01033 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Cholamandalam Financial Holdings Limited Analyse

ISIN INE149A01033 6 Faktoren im Detail

Cholamandalam Financial Holdings Limited: Bewertung

Leicht erhöhte Bewertung. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

13,0 Branche 13,6 · Markt 23,3

Weit unter dem Markt, im Kreditdienstleistungen-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

03. Jun. 11,4 → heute 13,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

2,0 Branche 1,6 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 1,8 → heute 2,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

0,8 Branche 1,9 · Markt 2,0

Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt.

03. Jun. 0,7 → heute 0,8

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

-2,9 Branche 12,6 · Markt 14,6

Negatives KCV — Cholamandalam Financial Holdings Limited generiert keinen positiven operativen Cashflow.

03. Jun. -2,6 → heute -2,9

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Cholamandalam Financial	Visa	Mastercard
KGV	13,0	31,5	31,2
KBV	2,0	19,4	71,5
KUV	0,8	16,1	14,0
KCV	-2,9	30,4	26,4

Cholamandalam Financial Holdings Limited: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 84% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

173,8% Branche 73,6% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt.

Stand 11.05.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

196,0% Branche 95,2% · Markt 72,8%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.

Stand 11.05.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

22,4% Branche 15,5% · Markt 14,2%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 13.05.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

10,9% Branche 7,3% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 18.05.2026

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Cholamandalam Financial	Visa	Mastercard
5 Jahre	173,8%	83,1%	114,3%
5 Jahre	196,0%	84,6%	100,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	22,4%	k.A.	k.A.
Prognostiziertes Umsatzwachstum	10,9%	10,5%	12,5%

Cholamandalam Financial Holdings Limited: Profitabilität

Schwache Profitabilität. Gehört zu den schwächsten 73% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,9% Branche 2,5% · Markt 3,4%

Cholamandalam Financial Holdings Limited nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts.

Stand 11.05.2026

Nettogewinnmarge

6,0% Branche 13,5% · Markt 7,5%

Die Nettogewinnmarge liegt unter dem Markt. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.

Stand 11.05.2026

Bruttomarge

38,2% Branche 64,8% · Markt 36,1%

Die Bruttomarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.

Stand 11.05.2026

Kapitalumschlag

0,15 Branche 0,17 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 11.05.2026

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Cholamandalam Financial	Visa	Mastercard
ROA	0,9%	23,4%	29,7%
Nettogewinnmarge	6,0%	51,7%	45,9%
Bruttomarge	38,2%	81,3%	83,0%
Kapitalumschlag	0,15	0,45	0,65

Cholamandalam Financial Holdings Limited: Momentum

Moderates Momentum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

12-Monats-Performance

-15,7% Branche 2,2% · Markt 11,2%

Cholamandalam Financial Holdings Limited hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Cholamandalam Financial Holdings Limited deutlich schlechter entwickelt.

03. Jun. -18,2% → heute -15,7%

3-Monats-Performance

21,7% Branche 11,5% · Markt 4,0%

Cholamandalam Financial Holdings Limited hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

03. Jun. -10,6% → heute 21,7%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-7,3% Branche -4,2% · Markt 1,1%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.

03. Jun. -10,5% → heute -7,3%

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Cholamandalam Financial	Visa	Mastercard
12-Monats-Performance	-15,7%	35,7%	25,7%
3-Monats-Performance	21,7%	27,6%	15,4%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-7,3%	-0,7%	-6,2%

Cholamandalam Financial Holdings Limited: Stabilität

Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

37,9% Branche 22,7% · Markt 20,2%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt.

Stand 11.05.2026

Gewinnvolatilität

37,2% Branche 37,2% · Markt 52,5%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt.

Stand 11.05.2026

3-Monats-Kursvolatilität

48,8% Branche 35,2% · Markt 38,4%

Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt.

03. Jun. 51,1% → heute 48,8%

12-Monats-Kursvolatilität

37,9% Branche 35,2% · Markt 36,4%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

03. Jun. 38,6% → heute 37,9%

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Cholamandalam Financial	Visa	Mastercard
Umsatzvolatilität	37,9%	20,7%	24,3%
Gewinnvolatilität	37,2%	22,0%	22,3%
3-Monats-Kursvolatilität	48,8%	24,5%	23,9%
12-Monats-Kursvolatilität	37,9%	30,4%	31,2%

Cholamandalam Financial Holdings Limited: Unternehmensgröße

Großes Unternehmen. Größer als 55% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$3,3 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

03. Jun. $2,9 Mrd. → heute $3,3 Mrd.

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Cholamandalam Financial	Visa	Mastercard
Marktkapitalisierung	$3,3 Mrd.	$694,7 Mrd.	$489,4 Mrd.

Cholamandalam Financial Holdings Limited Prognose

ISIN INE149A01033 Stand 05.07.2026

Aktueller Kurs

1.684,65 ₹

letzter Close

12-Monats-Kursziel

2.161,67 ₹

Durchschnitt · 3 Analysten

Kurspotenzial

+39,8%

Spread +477,02 ₹

≈ Score × Konsens. Konsens

Übereinstimmung

Score 32

Konsens 50

0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Cholamandalam Financial Holdings Limited nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (32/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen2.225,00 ₹

aktuell2.161,67 ₹

-2,8 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen75%

aktuell67%

-8,3 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen3

aktuell3

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Cholamandalam Financial Holdings Limited spürbar gesenkt. Von 2.225,00 ₹ auf 2.161,67 ₹ (-2,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 75% auf 67%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Cholamandalam Financial Holdings Limited: Analysten sehen für Cholamandalam Financial Holdings Limited ein Aufwärtspotenzial von +39,8%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 2.161,67 ₹.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 1.660,00 ₹ bis 2.470,00 ₹ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 03.04.2026	2.183,33 ₹	1.385,70 ₹	+73,9%	3
aktuell · 03.07.2026	2.161,67 ₹	1.684,65 ₹	+39,8%	3

Analystenmeinung zu Cholamandalam Financial Holdings Limited

Aktuell beobachten 3 Analysten die Cholamandalam Financial Holdings Limited Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2.161,67 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +39,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,8% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 1.660,00 ₹ bis 2.470,00 ₹, eine Streuung von 37,5%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Cholamandalam Financial Holdings Limited überein (Aktienscore 32/100, Konsens-Score 50/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Cholamandalam Financial Holdings Limited für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cholamandalam Financial Holdings Limited (ISIN INE149A01033) liegt aktuell bei 2.161,67 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +39,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1.684,65 ₹. Die Schätzungen reichen von 1.660,00 ₹ bis 2.470,00 ₹.

Wie viele Analysten empfehlen Cholamandalam Financial Holdings Limited zum Kauf?

Aktuell beobachten 3 Analysten Cholamandalam Financial Holdings Limited. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Cholamandalam Financial Holdings Limited um +2,8% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -1,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Cholamandalam Financial Holdings Limited Unternehmen

ISIN INE149A01033 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Cholamandalam Financial Holdings Limited angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Kreditdienstleistungen-Aktien

A+ Visa Inc. US · ARBCOM460127 · $694,7 Mrd. A+ Mastercard Incorporated US · ARBCOM4603D8 · $489,4 Mrd. A+ American Express Company US · US0258161092 · $240,2 Mrd. B+ Capital One Financial Corporation US · US14040H1059 · $126,4 Mrd. A Bajaj Finance Limited IN · INE296A01032 · $66,6 Mrd. A ORIX Corporation JP · US6863301015 · $43,4 Mrd.

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