City Union Bank Limited Aktie
City Union Bank Limited Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit hoher Bewertung – City Union Bank Limited überzeugt mit solidem Wachstum, ist aber hoch bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.
City Union Bank Limited Chart
City Union Bank Limited Analyse
City Union Bank Limited: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — City Union Bank Limited generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | City Union Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,3 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -4,6 | -2,3 | k.A. |
City Union Bank Limited: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
City Union Bank Limited ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | City Union Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 64,0% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 123,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 16,8% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 16,0% | 5,4% | 4,9% |
City Union Bank Limited: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
City Union Bank Limited nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | City Union Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,4% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 16,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 46,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,08 | 0,02 | 0,04 |
City Union Bank Limited: Momentum
12-Monats-Performance
City Union Bank Limited hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
City Union Bank Limited hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt. Kurzfristiges Momentum hat sich gedreht — trotz starkem Jahrestrend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | City Union Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 39,6% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -13,7% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,0% | -0,7% | 4,5% |
City Union Bank Limited: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | City Union Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,2% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 24,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 42,0% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 36,9% | 21,4% | 14,0% |
City Union Bank Limited: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | City Union Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,9 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
City Union Bank Limited Prognose
Der Konsens-Score (67/100) liegt für City Union Bank Limited deutlich über dem aktienscore (39/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Bewertung, Größe, Profitabilität und Momentum schneiden bei City Union Bank Limited aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für City Union Bank Limited spürbar angehoben. Von 302,82 ₹ auf 314,86 ₹ (+4,0%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 88% auf 86%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 22 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 220,00 ₹ bis 355,00 ₹ bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu City Union Bank Limited
Aktuell beobachten 22 Analysten die City Union Bank Limited Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 314,86 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +30,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 220,00 ₹ bis 355,00 ₹, eine Streuung von 42,9%. Auffällig: Der Konsens-Score (67/100) liegt deutlich über dem aktienscore (39/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von City Union Bank Limited für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für City Union Bank Limited (ISIN INE491A01021) liegt aktuell bei 314,86 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +30,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 248,05 ₹. Die Schätzungen reichen von 220,00 ₹ bis 355,00 ₹.
Wie viele Analysten empfehlen City Union Bank Limited zum Kauf?
Aktuell beobachten 22 Analysten City Union Bank Limited. Etwa 86% empfehlen die Aktie zum Kauf, 14% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für City Union Bank Limited um +4,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (67/100) liegt für City Union Bank Limited deutlich über dem aktienscore (39/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Bewertung, Größe, Profitabilität und Momentum schneiden bei City Union Bank Limited aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
City Union Bank Limited Unternehmen
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Hier werden Details zum Unternehmen City Union Bank Limited angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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