Civista Bancshares Inc. Aktie
Civista Bancshares Inc. Übersicht
Stabiler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Civista Bancshares Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen – von B auf B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Civista Bancshares Inc. mit einem Score von 60 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+13 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-37 Punkte).
Civista Bancshares Inc. Chart
Civista Bancshares Inc. Analyse
Civista Bancshares Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Civista Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,5 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,1 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,4 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 11,4 | -5,2 | -2,3 |
Civista Bancshares Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Civista Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Civista Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 102,1% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 43,6% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 2,7% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,0% | k.A. | 5,4% |
Civista Bancshares Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Civista Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 21 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Civista Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 20,6% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 67,2% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,02 |
Civista Bancshares Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Civista Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Civista Bancshares Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Civista Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 20,5% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 23,5% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 10,8% | 14,1% | -3,1% |
Civista Bancshares Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Civista Bancshares Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Civista Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 27,6% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 13,7% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,6% | 32,3% | 21,2% |
Civista Bancshares Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Civista Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $591 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Civista Bancshares Inc. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Civista Bancshares Inc. überein: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (60/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Civista Bancshares Inc. spürbar angehoben. Von 27,67 $ auf 28,67 $ (+3,6%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 26,00 $ bis 31,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 26,33 $ | 23,00 $ | +13,0% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 28,67 $ | 28,46 $ | +0,1% | 6 |
Analystenmeinung zu Civista Bancshares Inc.
Aktuell beobachten 6 Analysten die Civista Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 28,67 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +0,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,6% angehoben. Die Schätzungen reichen von 26,00 $ bis 31,00 $, eine Streuung von 17,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Civista Bancshares Inc. überein (Aktienscore 60/100, Konsens-Score 67/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Civista Bancshares Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Civista Bancshares Inc. (ISIN US1788671071) liegt aktuell bei 28,67 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +0,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 28,46 $. Die Schätzungen reichen von 26,00 $ bis 31,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Civista Bancshares Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Civista Bancshares Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Civista Bancshares Inc. um +3,6% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Civista Bancshares Inc. überein: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (60/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Civista Bancshares Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Civista Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
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