Civista Bancshares Inc. Aktie
Civista Bancshares Inc. Übersicht
Stabiler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Civista Bancshares Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
Civista Bancshares Inc. Chart
Civista Bancshares Inc. Analyse
Civista Bancshares Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Civista Bancshares Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Civista Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,1 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,9 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 0,0 | -2,3 | k.A. |
Civista Bancshares Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Civista Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Civista Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 102,1% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 43,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 2,7% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,0% | 5,4% | 4,9% |
Civista Bancshares Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Civista Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 21 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Civista Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 20,6% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 67,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Civista Bancshares Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Civista Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Civista Bancshares Inc. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Civista Bancshares Inc. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Civista Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 4,3% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 2,7% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,4% | -0,7% | 4,5% |
Civista Bancshares Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Civista Bancshares Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Civista Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 27,6% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 13,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,8% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,6% | 21,4% | 14,0% |
Civista Bancshares Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Civista Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $515 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Civista Bancshares Inc. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Civista Bancshares Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (57/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Civista Bancshares Inc. deutlich angehoben. Von 26,33 $ auf 27,67 $ (+5,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 26,00 $ bis 29,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Civista Bancshares Inc.
Aktuell beobachten 6 Analysten die Civista Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 27,67 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 26,00 $ bis 29,00 $, eine Streuung von 10,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Civista Bancshares Inc. überein (Aktienscore 57/100, Konsens-Score 67/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Civista Bancshares Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Civista Bancshares Inc. (ISIN US1788671071) liegt aktuell bei 27,67 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 24,79 $. Die Schätzungen reichen von 26,00 $ bis 29,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Civista Bancshares Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Civista Bancshares Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Civista Bancshares Inc. um +5,1% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Civista Bancshares Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (57/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Civista Bancshares Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Civista Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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