B+

Score

Rang 3.612 von 10.778

Top 34% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

Civista Bancshares Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US1788671071 · Marktkapitalisierung: $588 Mio. · Dividendenrendite: 2,44%

Civista Bancshares Inc. Übersicht

ISIN US1788671071 Stand 19.08.2026

Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Civista Bancshares Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Civista Bancshares Inc. mit einem Score von 66 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+17 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-38 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Civista Bancshares Inc. Chart

ISIN US1788671071 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Civista Bancshares Inc. Analyse

ISIN US1788671071 6 Faktoren im Detail

Civista Bancshares Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 74% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

10,5 Branche 12,5 · Markt 22,0

Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.

Stand 19.08.2026

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,0 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 1,1 → heute 1,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,6 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

20. Jul. 2,4 → heute 2,6

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

10,2 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.

20. Jul. 11,4 → heute 10,2

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Civista Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	10,5	3,8	6,6
KBV	1,0	1,2	0,8
KUV	2,6	0,9	3,2
KCV	10,2	3,9	-2,3

Civista Bancshares Inc.: Wachstum

Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 69% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

102,1% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

43,6% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Civista Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

1,9% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 2,2% → heute 1,9%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,6% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 4,7% → heute 4,6%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Civista Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	102,1%	405,8%	107,4%
5 Jahre	43,6%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	1,9%	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	4,6%	k.A.	5,7%

Civista Bancshares Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Civista Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 1,2% → heute 1,3%

Nettogewinnmarge

24,2% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 20,6% → heute 24,2%

Bruttomarge

65,8% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 66 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 67,2% → heute 65,8%

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,06 → heute 0,05

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Civista Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	1,3%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	24,2%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	65,8%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,05	0,18	0,02

Civista Bancshares Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 82% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

41,4% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Civista Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.

20. Jul. 32,1% → heute 41,4%

3-Monats-Performance

14,2% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Civista Bancshares Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 20,9% → heute 14,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

13,9% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 11,7% → heute 13,9%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Civista Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	41,4%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	14,2%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	13,9%	14,1%	-2,9%

Civista Bancshares Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 87% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

27,6% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

13,7% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Die Gewinne von Civista Bancshares Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

21,5% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 24,0% → heute 21,5%

12-Monats-Kursvolatilität

24,6% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs von Civista Bancshares Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 25,3% → heute 24,6%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Civista Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	27,6%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	13,7%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	21,5%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	24,6%	32,7%	20,5%

Civista Bancshares Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 85% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$588 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $593 Mio. → heute $588 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Civista Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$588 Mio.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

Civista Bancshares Inc. Prognose

ISIN US1788671071 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

28,30 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

31,17 $

Durchschnitt · 6 Analysten

Kurspotenzial

+9,5%

Spread +2,87 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 66

Konsens 67

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Civista Bancshares Inc. überein: Konsens-Score (67/100) und aktienscore (66/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen29,00 $

aktuell31,17 $

+7,5 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen50%

aktuell50%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen6

aktuell6

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Civista Bancshares Inc. deutlich angehoben. Von 29,00 $ auf 31,17 $ (+7,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Civista Bancshares Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +9,5% für Civista Bancshares Inc.. Konsens-Kursziel von 31,17 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 29,00 $ bis 33,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	27,67 $	25,17 $	+11,2%	6
aktuell · 19.08.2026	31,17 $	28,30 $	+9,5%	6

Analystenmeinung zu Civista Bancshares Inc.

Aktuell beobachten 6 Analysten die Civista Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 31,17 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 29,00 $ bis 33,00 $, eine Streuung von 12,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Civista Bancshares Inc. überein (Aktienscore 66/100, Konsens-Score 67/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Civista Bancshares Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Civista Bancshares Inc. (ISIN US1788671071) liegt aktuell bei 31,17 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 28,30 $. Die Schätzungen reichen von 29,00 $ bis 33,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Civista Bancshares Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 6 Analysten Civista Bancshares Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Civista Bancshares Inc. um +7,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +12,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,5%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Civista Bancshares Inc. Unternehmen

ISIN US1788671071 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Civista Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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